Qarşılıqlı fondlara sərmayə qoyma haqqında 8 məsləhət: Başlayanlar üçün əsaslar
Maliyyə planlaşdırma prosesindən başlayaraq seçimə, bir portfelin qurulmasına, vergiyə cəlb edilməsinə və daha çox araşdırma aparmaq üçün investisiya fondları ilə uğur qazanmaq üçün ən yaxşı 16 məsləhətdir.
İnvestisiya Fonduna İnvestisiya # 1: İnvestisiya Başlanğıc Necədir
İnvestisiya ilk qarşılıqlı fond almasından əvvəl başlayır (və ya növbəti birinin satın alınmasından əvvəl). Yalnız qarşılıqlı fondlara investisiya qoymağa başlasanız , balanslı bir fondla başlamağı cəhd edə bilərsiniz. Siz də suallarınıza cavab vermək istərdiniz: Sizin əmanətlərinizlə nə etmək istərdiniz? Pensiya üçün qənaət kimi xüsusi məqsədləriniz varmı, yoxsa maliyyə təhlükəsizliyinizi möhkəmləndirmək üçün ümumi məqsəd üçün zənginliklərin yığılması kimi geniş müəyyən məqsədlərə sahibsiniz? Vaxt üfüqünüz nədir? Bir il? Beş il? 10 ildir?
Qarşılıqlı fondlara sərmayə qoymaq İpucu # 2: Riskə olan tolerantlığı bilirsiniz
Vəsaitlərinizi seçməzdən əvvəl, nə qədər təhlükəyə məruz qala biləcəyinizi yaxşı bilmək lazımdır. Riskə qarşı tolerantlıq nə qədər dalğalanma (aka dəyişkənlik-ups və aşağı) və ya idarə edə biləcəyiniz bazar riskidir . Məsələn, bir illik müddətdə 10.000 ABŞ dolları hesabınızın dəyərinin 10% (9.000 ABŞ dolları) düşdüyündən narahat olursanız, risk tolerantlığınız nisbətən azdır - yüksək riskli investisiyalara dözə bilməzsiniz.
Qarşılıqlı fondlara sərmayə qoymaq İpucu # 3: Aktivlərin təyin olunmasını müəyyənləşdirin
Risk dözümlülüğünüz səviyyəsini müəyyən etdikdən sonra, investisiya ehtiyatlarının - ehtiyatların, istiqrazların və nağd pulun - portfelinizi meydana gətirən qarışığı olan aktivlərin yerləşdirilməsini müəyyən edə bilərsiniz. Müvafiq aktivlərin bölüşdürülməsi təhlükəsizliyin (yüksək risk toleransı), orta səviyyəli (orta risk tolerantlığı) və ya mühafizəkar (aşağı risk tolerantlığı) kimi təsvir edilə bilən risk tolerantlığınız səviyyəsini əks etdirir.
Qarşılıqlı fondlara investisiyalar İpucu # 4: Qarşılıqlı fondların əsas növləri və kateqoriyalarını nəzərdən keçirin
Qarşılıqlı fondlar aktiv kateqoriyalarında (səhmlər, istiqrazlar və pullar) kateqoriyalara bölünür və daha sonra stil, obyektiv və ya strategiya ilə təsnif edilir. İnvestisiya fondlarının təsnifatlandırılmasının öyrənilməsi investorun aktivlərin yerləşdirilməsi və diversifikasiya məqsədləri üçün ən yaxşı vəsaitləri necə seçəcəyini öyrənməyə kömək edir. Məsələn, səhmdar qarşılıqlı fondlar, istiqrazlar qarşılıqlı fondlar və pul bazarının qarşılıqlı fondları var. Birincil fond növləri kimi fond və istiqrazlar fondları Fondun investisiya stilini daha da təsvir edən onlarla alt kateqoriyalara malikdirlər.
Qarşılıqlı fondlara sərmayə qoymaq İpucu # 5: Ən yaxşı fondları necə seçə bilərik
Minlərlə qarşılıqlı fondlar seçmək və yüzlərlə müxtəlif fon ailələrini təklif edən bir investor seçimi aşırı yüklə çəkir və bəlkə də lazımsız səhvlər edə bilər. Şübhəsiz, yük fondları qarşılıqlı fond investorları üçün ən yaxşı seçimdir.
İndi aktivlərin bölüşdürülməsini bildiyiniz üçün, sizin və investisiya məqsədləriniz üçün ən yaxşı qarşılıqlı fondları seçməyə başlamaq lazımdır. Əgər bir çox investisiya fondunuz varsa, bir fond səthi istifadə edərək başlaya bilərsiniz və ya sadəcə bir göstəriciyə görə performansı müqayisə edə bilərsiniz. Həmçinin, fondların və məsrəflərin ( məsrəflərin nisbətinə baxın ) və menecerin vəzifə kimi qarşılıqlı fondların mühüm keyfiyyətlərini nəzərə almaq lazımdır.
Ən əhəmiyyətlisi, risk tolerantlığınıza və investisiya məqsədlərinə uyğun birləşən müxtəlif fondları seçməkdən əmin olun.
Qarşılıqlı fond tədqiqatı yaxşı bir online tədqiqat vasitəsi ilə asanlaşdırıla bilər. Bir başlanğıc və ya bir pro olsanız və ən yaxşı qarşılıqlı fondları almaq istəyən olsanız, mövcud fondları nəzərdən keçirin, fərqli vəsaitləri müqayisə edin və ekrana vurun və ya yeni bir şey öyrənməyə çalışırsınızsa, bu qarşılıqlı fond tədqiqat saytları ən yaxşısıdır.
Bir qarşılıqlı fondun keçmiş performansı gələcək nəticələrin təminatı deyil, amma performansın necə təhlil ediləcəyini bilsəniz - nə axtaracaqlarını və nə qarşısını almaq lazım olduğunu bilsəniz, daha yaxşı investisiya qərarları qəbul edə bilərsiniz.
Ən yaxşı S & P 500 İndeks fonlarının ən aşağı Gəlir nisbətlərinə sahib olduğunu düşünürsəniz, daha doğrudur. Bununla yanaşı, aşağı xərclərə əlavə olaraq, indeksləşdirmə üçün elmin və sənətin həssas bir tarazlığı var ki, bu da ən yaxşı indeksi fondları təklif edə bilən yalnız bir neçə qarşılıqlı fond şirkətidir.
Qarşılıqlı fondlara sərmayə qoymaq İpid №6: Qarşılıqlı fondların portfelini yaradın
İnvestisiya fondlarının portfelinin yaradılması bir evin tikintisinə bənzəyir: Bir çox müxtəlif strategiya, dizayn, alət və tikinti materialları var; lakin hər struktur bir sıra əsas xüsusiyyətləri paylaşır. İnvestisiya fondlarının ən yaxşı portfelini yaratmaq üçün, "bütün yumurtalarını bir səbətə qoymayın": "Vaxtın testini dayandıra bilən bir quruluş bir ağıllı dizayn, güclü təməl və sadə birləşmə tələb edir. ehtiyaclarınız üçün yaxşı işləyən qarşılıqlı fondlar .
Qarşılıqlı fondlara sərmayə qoymaq İpucu # 7: qarşılıqlı fond vergitutma əsaslarını bilirik
Biri qarşılıqlı fondlara vergiləri necə azaldır? Vergiyə cəlb edilən hesablar üçün hansı növ pullar yaxşıdır ? Niyə 1099 qəbul etdiniz? Birgə investisiyaların vergitutulmasını başa düşmək, ağıllı investor olmağınızla ümumi gəlirlərinizi artırmağa kömək edəcəkdir. Onlar deyirlər: "Heç bir şey həyatdan deyil, ölümdən və vergilərdən əmin deyil". Ancaq qarşılıqlı investisiyalar investisiyaları baxımından vergilər minimuma endirilə və ya hətta önlənə bilər. Buna görə, qarşılıqlı fond vergituturasında əsasları bilməklə, ümumi investisiya portfelinin qaytarılmalarını artıracaqsınız.
Qarşılıqlı fondlara sərmayə # 8: Dave Ramsey səhvindən çəkinin
Deyv Ramsey yaxşı bir sənətkarıdır və həqiqətən gözəl bir insan kimi görünür. Bununla yanaşı, qarşılıqlı fondlara münasibətdə, onun investisiya fəlsəfələri təhlükəli vəziyyətdədir. Qarşılıqlı fond investorları , öz müzakirəsi radio şoularından bəzi yaxşı məsləhətlər ala bilərlər, lakin əyləncə və səmərəli investisiya təcrübələri arasındakı fərqi anlamaq müdrikdirlər.
Deyv Ramseyin qarşılıqlı fondlarla yanlışlığa yol verdiyi barədə bu məqaləni nəzərdən keçirin .
İnvestorlar qarşılıqlı fondlar üzrə bir neçə hörmətli məsləhətçi ilə silahlanmış, öz portfellərini qurmaq üçün yaxşı işləyə bilərlər. Ancaq unutmayın ki, qarşılıqlı fondun tədqiqi, təhlili və portfelin idarə olunması hər kəs üçün deyil. Bunu etmədən zövq etməsəniz, şansınız yaxşı olmaz.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.