Qarşılıqlı fondlar üçün sadələşdirilmiş strateji
Qarşılıqlı fondların portfelini balanslaşdırma haqqında nə bilmək lazımdır.
Qarşılıqlı Fondun Portfeli: Rebalansın tərifi
Nəhayət, qarşılıqlı fondların portfelini qurmağı başa çatdıqda, hətta investor olmağı və saxlamağı bacarmalı olsanız da, dövri olaraq bəzi xidmətlərə ehtiyacınız olacaq.
İnvestisiya fondları portfelinin bərpası sadəcə mövcud investisiyaların ayrılmasını orijinal investisiya xərclərinə qaytarmaq aktidir. Buna görə balanslaşdırma, paylaşdırma paylarını balanslaşdırmaq üçün investisiyaların bir hissəsini və ya hamısını satın almaq və / və ya satmaq tələb edir. Fərqli sözlərlə, balanslaşdırma, neft dəyişdirmə və ya tənzimləmə kimi avtomobillərinizin davam etdirilməsində olduğu kimi, qarşılıqlı fondlar portfelinin yaradılması baxımından da əhəmiyyətli bir baxımdır.
Yenidən balanslaşdırma ideyası olduqca sadədir, ancaq rebalancing vaxtının və tezliyini prosesə bir sıra strategiya əlavə edə bilər. Əslində, bir çox investor lazım olandan daha kompleks balanslaşdırma edir. Maliyyə planlaşdırıcıları və pul menecerləri tez-tez investorun nə qədər tez-tez rebalansın deyə düşünürlər. Aylıq, rüblük, illik və ya fərqli bir şey ola bilərmi?
Aktivlərin bölüşdürülməsi - Balanslaşdırma aktları
Balanslaşdırma barədə düşünməzdən əvvəl, balanslaşdırmanı yenidən nəzərdən keçirmək istəyə bilərsiniz.
İnvestisiya portfelinin balansı aktivlərin yerləşdirilməsindən və əsas investisiya növlərindən ibarətdir. Məsələn, investor səhmlərin 80% -ni və 20% -i istiqrazların yerləşdirilməsindən başlaya bilər. Bu bölüşdürmədə investor 5 fond fonduna malik ola bilər, məsələn, hər biri 20% yerləşdirmədə 4 səhmdar fond və 20% bir istiqraz fondudur.
Bu aktivlərin bölüşdürülməsi və ya tarazlığı investorun risk toleransına və investisiya məqsədinə (yəni investisiyanın səbəbi, investisiya üçün vaxt) əsaslanır.
Porftolio niyə təzələmək lazımdır?
İnvestorlar ilk növbədə portfelini yenidən balanslaşdırmanın səbəbini anlamaq üçün vacibdir. Tez-tez müəyyən qarşılıqlı fondlar və ya qarşılıqlı fond növləri müəyyən bir müddət ərzində başqalarından daha yaxşıdır. Məsələn, bir il ərzində fond fondlarınızın çox yaxşı çıxış etdiyini, ancaq büdcə vəsaitlərinin zəifləməsini düşünün. Orijinal paylamanın 80% səhm və 20% istiqrazlar olması halında, il sonuna qədər ayrılması artıq 90% səhm və 10% istiqrazlar ola bilər. İndi balansdan çıxdınız və bu yeni, daha təcavüzkar bir təhdid sizi istənilməyən riskə məruz qoyur. Əksinə, səhmlər zəif və istiqrazlar yaxşı olarsa, gələn il daha aşağı səviyyədə risk ala bilər və fond bazarında mənfəətlərini itirə bilər.
Necə və zaman: Qarşılıqlı fondları bərabərləşdirmək üçün ən yaxşı vaxt
Yenidən balanslaşdırmaq üçün, sadəcə, müvafiq investisiyaları, qarşılıqlı fondlarınızı hədəf ayrılmalarına qaytarmaq üçün edirlər. Məsələn, 5 fond portfelinin nümunəsinə qayıdarkən, hər bir fond üçün orijinal 20% yerləşdirmə üçün müvafiq fondların səhmlərini almaq və satmaq olardı.
Təbii olaraq, il ərzində ən yaxşısı olan fondların səhmlərini 20% -ə endirmək və səhmlərin səhmlərinin səhmlərini satmaq üçün 20% -ə qədər geri qaytarmaq üçün satacaqsınız. Daha sonra müvəffəqiyyətlə qalibləri satdınız və itirənləri aldınız - səsli investisiya strategiyası.
Ancaq investor öz portfelini necə tez-tez rebalansın? Maliyyə bazarlarında böyük dəyişikliklər, qarşılıqlı fondların portfelini orijinal ayırma paylarını dramatik şəkildə dəyişdirməyə səbəb olacaq. Əgər xüsusi bir fondun 20% -ni ayırırsınızsa, o, hər hansı bir il ərzində həmin vəsaitdən kənarda 3 və ya 4 faizdən çoxu keçməyəcəkdir. Həm də, pul vəsaitlərinin alınması və satışı ilə bağlı ticarət xərcləri ola bilər. Beləliklə, rebalancing çox vaxt bunu edə biləcək potensial müsbət təsirləri azalda bilər.
İldə bir dəfə qarşılıqlı fond portfelini yenidən balanslaşdırmaq üçün kifayət qədər tezliyin olması. Bir çox insanlar ilin sonuna qədər vergi itkisi yığımı kimi digər il sonu strategiyaları nəzərə alınmaqla müdrik davranırlar. Yaddaş və ya doğum günü kimi yaddaqalan bir tarix seçə bilərsiniz. Ayrıca balanslaşdırmadan əvvəl, maliyyə baxışı və investisiya məqsədlərinizin aktivin ayrılmasını dəyişdirməlisiniz ki, dəyişməyinizə əmin olun.
Portfelinizi balanslaşdırmaq üçün bir iş.