Qarşılıqlı Fondu növləri necə təsnif edilir
Fond İnvestisiya Fondu Kateqoriyalar
Fond fondları ilk növbədə orta bazar kapitallaşması baxımından stillərlə təsnifləşdirilir (səhmlərin qiymətinin payına bərabər olan bir iş və ya korporasiyanın ölçüsü).
- Böyük kapaq fondları böyük bazar kapitallaşması ilə korporasiyaların səhmlərinə sərmayə qoyurlar ( Morningstar görə 11 milyard dollardan çox). Bu şirkətlər o qədər böyükdür ki, yəqin ki, bunları eşitmişsiniz və hətta müntəzəm olaraq mal və ya xidmətlər əldə edə bilərsiniz. Bəzi böyük ehtiyat adları arasında Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer, Bank of America, Apple və Microsoft daxildir. Morningstar da "Giant" adlanan bir bazar kapağı qrupuna malikdir və bu, 47 milyard dollardan çox olan ortalama bazar kapitalizasiyasının korporasiyalarına investisiya qoyan investorları təmsil edir.
- Mid-cap fond fondları orta ölçülü kapitallaşma şirkətlərinin səhmlərinə sərmayə edir (Morningsta r görə, 2,5 milyard dollardan 11 milyard dollara qədər). Siz tanış ola biləcəyiniz korporasiyaların bir çoxunun, məsələn, Harley Davidson və Netflix kimi, ancaq SanDisk Korporasiyası və ya Life Technologies Corp kimi bildiyiniz başqaları.
- Kiçik Kapaq Fondları , kiçik ölçülü kapitallaşma şirkətlərinin səhmlərinə sərmayə qoyur (Morningstar görə, 750 milyon dollardan 2,5 milyard dollar arasında). Bir milyard dollarlıq korporasiya sizin üçün böyük görünə bilər, baxmayaraq ki, dünyanın Wal-Marts və Exxons ilə müqayisədə nisbətən azdır. Morningsta r, həmçinin, orta kapitalizmə 750 milyon dollardan az olan korporasiyalara investisiya qoyan sərmayə fondlarını təmsil edən "Mikro-cap" adlı bazar kapağı qrupuna malikdir.
Fond fondları əvvəlcədən böyümə, dəyər və ya hədəflərə bölünəcək məqsədlərinə görə kateqoriyalara bölünür:
- Growth Fond Fondları , bazar artımından daha sürətli bir nisbətdə böyüməsi gözlənilən şirkətlərin ehtiyatları olan böyümə ehtiyatlarına sərmayə qoyur .
- Qiymət Fond Fondları investor və ya qarşılıqlı fond meneceri tərəfindən bazar qiymətindən daha aşağı bir qiymətə satmağı düşündükləri şirkətlərin səhmləri olan dəyərli səhmlərə sərmayə qoyurlar. Dəyər Fondları fondları, əksəriyyətdə dividend qarşılıqlı fondlar adlanır, çünki qiymətli kağızlar investorlar üçün dividendlər verir, çünki tipik artım səhmdarları investorlara dividend ödəmirlər, çünki korporasiya korporasiyası daha da inkişaf etdirmək üçün dividendlər artırır.
- Qarışıq fondlar , böyümə və dəyər ehtiyatlarının birləşməsinə sərmayə qoyur.
İndi Fondun qarşılıqlı fondun təsnifatının əsaslarını öyrəndikdən sonra, məsələn, Orta Kapital dəyər fondu kimi təsnif olunan xüsusi bir fond fondunu görürsünüzsə, nə başa düşəcəksiniz. Orta dəyərli kapitalizmin korporativ quruluşlarını bir dəyər məqsədi ilə təmsil edən səhm bir qrupuna sərmayə qoyan bir fonddur.
Fond fondları həmçinin Beynəlxalq və ya Xarici Fond kimi Avropa və Sakit okean kimi coğrafi bölgəyə və ya adətən Sağlamlıq, Daşınmaz Əmlak, Texnologiya, Enerji, İstehlakçı Staples, Kommunal və s.
Bond qarşılıqlı fond kateqoriyalar
Bond pul vəsaitlərinin növləri və necə təsnifləşdirilmişdir, ən yaxşı şəkildə istiqrazların əsaslarını yenidən nəzərdən keçirməklə başa düşülə bilər. Bondlar əsasən ABŞ Hökuməti və ya korporasiyalar kimi təşkilatlar tərəfindən verilmiş İHMdir və istiqrazlar üzrə qarşılıqlı fondlar əsasən istiqrazların emissiya yolu ilə borc götürmək istəyən şəxslər tərəfindən təsnif edilir:
- Hökumət Bond Fondu müxtəlif növ ABŞ Treasury istiqrazlarına investisiya qoyur.
- Bələdiyyə Bond Fondu müxtəlif növ Bələdiyyə borclarına investisiya edir. Bu istiqrazın sahibi - bələdiyyə - adətən ABŞ-da (yəni California Bələdiyyə Bondu) bir dövlətdir.
- Korporativ Bond Fondu korporasiyalar tərəfindən buraxılan müxtəlif istiqrazlara investisiya qoyur.
Bond fondları həmçinin qarşılıqlı fondda keçirilən istiqrazların orta müddətinə (həmişə eyni deyil, həmişə eyni deyil) görə təsnif edilir:
- Uzun müddətli Bond Fondu əvvəlcə 10 ildən çox müddətə istiqrazlar alacaq.
- Orta müddətli Bond Fondu əsasən 3.5 ildən 6 ilə qədər olan istiqrazlar alacaq.
- Qısamüddətli Bond Fondu əsasən bir ildən 3,5 ilə istiqrazlar alacaq.
- Ultra qısamüddətli Bond Fondu əsasən bir ildən az müddətə istiqrazlar alacaq.
Bond qarşılıqlı fondlar, xüsusi istiqraz fondunda saxlanılan əsas istiqrazların kredit keyfiyyəti ilə fərqlənə bilər. Məsələn, ABŞ Xəzinədarlıq istiqrazları kredit keyfiyyətinin ən yüksək (istiqraz sahibinə qarşı aşağı risk) və "Junk Bonds" kredit keyfiyyətinin ən aşağı səviyyələrindəndir (istiqraz sahibinə qarşı yüksək nisbi risk) və tez-tez yüksək gəlir istiqrazları adlanır.