Hər bir investor qarşılıqlı fondlar haqqında bilməli olan əsas şeylər
Təcrübəli investor və ya başlanğıc olsanız da, bilirsiniz ki, seçmək üçün onlardan minlərlə investisiya fondu və bilmək üçün onlarla ətraflı məlumat var. Ancaq hər investor qarşılıqlı fondlara sərmayə qoymaqda müvəffəqiyyətli olmaq üçün bilməli olduğu beş əsas şey var.
01 Başlanğıc: Qarşılıqlı fondlarla investisiyalar
02 Riskinizi Bilin
Ən çox qarşılıqlı fondların adətən zəmanətli investisiyalara nisbətən zamanla daha çox gəlir təmin etməsinin səbəbi investorlara verilmiş risk primi səbəbidir. Bu mükafat, bazar riskini qəbul etməklə bağlı yüksək gəlirlər şəklində gəlir və bu, investisiyanın bir hissəsini və ya orijinal məbləğini itirmək riskidir.
Ancaq investor kimi sizin üçün ən böyük risk, ola bilər. "Performansın təqibinə" diqqət yetirin. Bu, işləməyənləri satarkən davamlı olaraq ən yüksək vəsaitləri axtarmaq və satın almaq üçün insan meylidir. Yatırımın heyecanlandığını unutmamalıyıq, bu, qazma olmalıdır. Yavaş və davamlı irqi qazanır!
03 Sepet Alma: Diversify, Diversify, Diversify!
Qarşılıqlı fondlar investisiyaların zənginləri kimidir, çünki tək bir qarşılıqlı fond onlarla, ya da yüzlərlə səhm və / və ya istiqrazın "holdinqlər" adlandırdığı istiqrazlara investisiya edə bilər. Sərt pul qazanmış qənaətin böyük bir hissəsini investisiya etmək üçün kifayət qədər müxtəlif olan bir çox qarşılıqlı fond var; fond fondları, istiqrazlar və pul bazarı fondları kimi müxtəlif qarşılıqlı fond növləri arasında riskinizi (diversifikasiya) yaymaq yaxşı bir fikirdir.
Yük və xərcləri bilir
İnvestisiya fondlarının alınması və satılması ilə bağlı xərclər dörd əsas növə bölsün:
Ön Yük: Bunlar ön alacaq (alım zamanı) və sərmayə olunan məbləğin 5% və ya daha çoxu ola bilər. Məsələn,% 5 ön yük ilə 1000 dollar sərf etsəniz, yük miqdarı 50,00 dollar olacaq və buna görə ilk investisiya 950 dollar olacaq.
Back Load: Bunlar yalnız bir fond satarkən ödənilir. Təxirə salınmış satış xərcləri də adlandırılır, geri yüklər, adətən, 5% aralığında olur və adətən beş və ya daha çox ildən sonra azalır və ya hətta vaxt keçdikcə sıfıra endirilə bilər.
Xeyr Yük və ya Yük Verme: Adı nəzərdə tutulduğundan, bu vəsaitlərin kateqoriyası heç bir ön yük və ya geri yüklə yox.
Xərc nisbəti: Bütün vəsaitlərin yüklənmə yükləri deyil; lakin bütün qarşılıqlı fondlarda əsas xərclər var. Səhmdar qarşılıqlı fondlar üçün xərc nisbəti orta hesabla təxminən 1,50% (hər $ 100 üçün $ 1,50) və fondun davamlı idarə olunması üçün. Bundan əlavə, bəzən xərc nisbətinə daxil olan 12b-1 haqqı adlandırılan əməliyyat xərcləri.
05 Keçmiş Performans Gələcək Nəticələrin Güvən Olmadığı (Bilmək vacibdir)
Hamımızın keçmiş performansla əlaqədar imtina etdiyini gördük. Ancaq bir qarşılıqlı fond investoru, satınalma əvvəli əvvəlki qiymətləndirmələrdə keçmiş performansını qiymətləndirəcəkdir. 5 və 10 il kimi daha uzun müddətləri nəzərdən keçirin və performansı eyni kateqoriyadakı digər vəsaitlərlə müqayisə edin. İdarəçinin fondun rəhbərliyində nə qədər müddətdə olduğunu görmək də vacibdir. Əgər, məsələn, təsirli beş illik gəlirlə qarşılıqlı bir fond tapırsınızsa, lakin menecerin "menecer müddəti" adlandırdığı müddəti bir ildirsə, bu yeni menecerin 5 illik fəaliyyətinə kredit verilə bilməz. .