Qarşılıqlı fondların iki böyük gücü onların əlçatanlığı və sadəliyi: Deyilən hər kəs onları ala bilər və anlamaq asandır. Ən yaxşı qarşılıqlı fondları seçmək istəyirsəniz, seçmə yoxlama siyahısında saxlamaq üçün bir neçə əsas şey var:
Yaxşı Fond Screener istifadə edin
Ən yaxşı qarşılıqlı fondları axtarmaqdan əvvəl, tədqiqatların aparılmasına kömək etmək üçün yaxşı bir vasitə lazımdır. Morningstar Fondu Screener ilə əsas qarşılıqlı fond seçim meyarlarının hamısını tapa bilərsiniz və istifadə edə bilərsiniz.
Əgər onların əsas üzvlüyü üçün qeydiyyatdan keçsəniz, bu fondun ekranı pulsuzdur.
Performansı Ölçmək üçün Tənzimləyici Ölçmə İstifadə edin
Ən yaxşı qarşılıqlı fondları seçmək üçün, performansın necə qiymətləndirilməsini bilmək lazımdır. Hər bir fondun tarixi yekunlarını fondun nisbi kateqoriyalı orta və ya indeksi kimi uyğun bir müqayisədə müqayisə edin. Məsələn, ən çox səhmdar investisiya fondları üçün performans S & P 500 Index ilə müqayisə edilir.
Qarşılıqlı fondların uzunmüddətli investisiya (3 ildən çox) üçün ən yaxşı şəkildə istifadə edildiyini unutmayın. Buna görə seçmə meyarlarına ən ağır çəki 5 illik qaytarmağına qoyun. Həmin fondun uzun olduğu müddətdə də 10 illik gəlirə baxın. Fond 5 illik yekunları üçün kriteriyanı üstün tutsa, onu radarınızda saxlayın. Əks halda, onu nəzərə alın.
Müdürün Süresinin Uzunluğunu yoxlayın
Bir çox investor menecerin səlahiyyət müddətini itirməmişdir, bu isə menecerin fondun idarə olunduğu müddətdir.
Ən azı 3 il menecerin müdiriyyətinə baxın və nəzərdən keçirildiyiniz vaxtın meneceri fondun rəhbərliyində olan eyni vaxt çərçivəsini təşkil edir. Əgər, məsələn, 5 il müddətinə geri qaytarılmış, lakin menecerin vəzifəsi yalnız 1 ildirsə, bu, cari menecerin keçmiş 5 il ərzində 4-ə görə heç bir kredit almadığı anlamına gəlir.
Xərcləri və xərcləri aşağı saxlayın
Əmək haqqı və xərclər investisiya xərcləri üzrə birbaşa sürüklənmədir. Belə ki, aşağı xərcləri və xərcləri olan vəsaitlər uzun müddət ərzində daha yüksək nisbi xərclərə malik olanlara nisbətən daha yaxşı işləməyə meyllidirlər. Yalnız 1,00% -dən aşağı olan bir Xərc nisbəti ilə qarşılıqlı fondları nəzərdən keçirin. Qeyd: Orta Xərc nisbəti 1,50% -dir. Həmçinin, yalnız yüklənmə vəsaitləri istifadə edərək, satış xərcləri (yüklər) çəkinin.
Cirosu bir fondun ticarət fəaliyyətinin ölçüsüdür. Fondun meneceri fonddakı vəsaitlərin və ya istiqrazların yerləşdirilməsini nə qədər tez-tez almaq və satmaq deməkdir. Cirovlu dövr tez-tez yüzdə bir nisbətində ifadə edilir, Ciro nisbəti deyilir. Aşağı dövriyyə nisbəti (20% -30%) alış-saxlama strategiyasını və aşağı səviyyəli ticarət xərclərini göstərir, bu da ümumiyyətlə investorlar üçün yaxşıdır. Yüksək dövriyyə nisbəti (100% -dən çox) qiymətli kağızların alqı-satqısı strategiyasını əks etdirir ki, bu da qiymətlərin nisbətən yüksək olmasıdır.
Təbiətdə qarşılıqlı fondlar müxtəlif investisiyalardır; bir səbətdə onlarla və ya yüzlərlə səhm və / və ya istiqrazlar tuturlar. Ancaq tədqiq etdiyiniz vəsaitlərdə neçə səhm və ya istiqrazın keçirildiyini yoxlamaq yaxşı bir fikirdir. Məsələn, fond yalnız 20 müxtəlif səhmdara (holdinqə) sərf etsə, yüksək dəyişkənlik riski (sürətli hərəkətlər yüksək və ya aşağı qiymətə) var.
Qısa dövrlər ərzində yüksək mənfəətlərin, eləcə də dəyərin əhəmiyyətli azalmalarının baş verə bilər. Müvafiq diversifikasiya və aşağı nisbi risk üçün, fondun investisiya etmədən əvvəl ən azı 50 saxlanmağa malik olduğundan əmin olun.
Əvvəlki ballar əsasən fəal idarə olunan qarşılıqlı fondların seçilməsi üçün nəzərdə tutulur və əsasən fond menecerləri S & P 500 kimi bir indekslə ölçülən fond bazarının orta gəlirlərindən daha yaxşı nəticə verməyə çalışırlar. Ancaq uzun müddət ərzində 10 il və ya daha çox, fəal idarə olunan vəsaitlərin əksəriyyəti ardıcıl olaraq fond bazarı göstəricilərindən daha yaxşı nəticə vermir, buna görə bir çox investorlar indeks fondlarından istifadə etmək istəyirlər .