TİPS qarşılıqlı fondlar varmı?
TİP qarşılıqlı fondlar investorlara çox üstünlük verirlər. TIPS, ABŞ Treasury tərəfindən buraxılan istiqrazın tənzimlənən prinsipi üzrə bir kupon verən istiqrazlardır. Bu istiqrazlar İstehlakçı qiymətləri indeksi (inflyasiya ölçüsü) dərəcəsi ilə yarım illik əsasda düzəldilir.
Beləliklə, TIPS, tənzimlənən prinsipi ödəmə müddətinə və kupon ödəmələrinə uyğun şəkildə qayıtmaqla inflyasiya ilə ayaqlaşmaq deməkdir.
1970-ci ildə bir poçt markasının dəyəri nə idi? Bu, $ .06 idi. 2009-cu ildə bir möhürü dəyərinin nə olduğunu bilirsinizmi? Mən xatırlayıram, amma bilirəm ki, bu, 1970-ci ildən daha çoxdur. Posta qiymətinin artması inflyasiyanın klassik nümunəsidir.
TİP vəsaitlərinin tərəqqisi
İnvestisiya fondları vasitəsilə Xəzinə İnflyasiya Qorunan Qiymətli Kağızlar investisiya edə bilərsiniz və qarşılıqlı fondlar təklif etdiyimiz bir çox üstünlükdən istifadə edə bilərsiniz:
- Professional İdarəetmə - Fond menecerləri ikincil bazarda qiymətsiz TIPS axtararaq dəyəri əlavə edəcəklər.
- Diversifikasiya - Müxtəlif dəyişikliklərə malik TIPS bir TIPS fondına məxsusdur və daha diversifikasiyalı portfel yaradır.
- Rahatlıq - TIPS istiqrazının satın alınmasından fərqli olaraq TIPS fondları asanlıqla tək dollar məbləğləri ilə satıla bilər və satıla bilər. İnvestorlar ödəmə müddətində TİPS-i gəzdirməyə ehtiyac qalmayacaqlar, lakin qarşılıqlı fondlar TİPS-ə daim məruz qalacaqlar.
- Yenidən investisiyalar - TİPS istiqrazlarından fərqli olaraq, TİPS gəlirləri fondda satış məqsədilə avtomatik olaraq yenidən investisiya edilə bilər.
TİP vəsaitlərinin həcmi
- Volatility - TIPS istiqrazlarından fərqli olaraq, TIPS qarşılıqlı fondları ödəmə qabiliyyətinə malik deyildir, belə ki, pul köçürmək istəyən investorlar cari qiyməti qəbul etməlidirlər (başlanğıcda qoyulmuş məbləğdən yüksək və ya aşağı ola bilər).
- Ücretler - TİPS istiqrazları üçün alınan əməliyyat haqqından kənara çıxan TIPS qarşılıqlı fondların alınması ilə bağlı ödənişlər var.
TİP qarşılıqlı fondlara dair vergi məsləhətləri
TİPS qarşılıqlı fondlarına sərmayəçilər hər il həm illik gəlir, həm də düzəliş edilmiş əsasın məbləğinə (yəni İQİ-nin əsas məbləğindəki artım) vergiyə cəlb olunurlar . Düzəliş vergisi "xəyalpərəst gəlir" olaraq adlandırılır, çünki investor faktiki olaraq faiz və ya dividend ödəmə şəklində düzəliş almır.
Bir çox TİP qarşılıqlı fondlar əsas tənzimlənən hissəni bir dividend olaraq ödəyəcək, ancaq dividendləri yenidən investisiya edərsən, bu səssiz bir nöqtədir. Siz hələ də dividend almırsınız, lakin dividend ödəməsi üçün gəlir vergisi borcunuz olacaq. Bu səbəbdən bir çox investor, vergilərin qarşısını almaq üçün ağıllı bir şəkildə vergi təxirə salınmış pensiya hesabında (məsələn, IRA) TİP saxlamağı seçir.
TİFS üzrə qarşılıqlı fondlar üzrə yekun məsləhət
Bu qarşı qarşıya çıxan bir görünə bilər, ancaq bir TİP qarşılıqlı fond satın alma mütləq əsasını qorumaq olmaz. Qısamüddətli olaraq TIPS fondları dəyişkən ola bilər. TİPS gələcək inflyasiya səviyyəsinin gözləntilərinə əsasən gündəlik qiymətlərlə qiymətləndirilir (və dəyər də faiz dərəcələrindəki dəyişikliklərdən də təsirlənir). TİCS istiqrazlarına sahib olsanız, ödəmə müddətinə görə düzəlişli müəllimi qəbul etməyinizə əminsiniz.
Ancaq bir TIPS qarşılıqlı fond yetkin deyil. Pulunuzu geri çəkmək istədiyiniz zaman, investisiyanın tam məbləğini alacaqsınız deyə bir zəmanət yoxdur.
Bir spekülatör deyilsinizsə, sabit gəlir portfelinin bir hissəsi üçün uzun müddətli inflyasiya qorunması üçün TIPS qarşılıqlı fondları al.