Tərif və əsasları
Bu yazıda, index fondlarının tərifini, indeks fondlarının necə işlədiyini və indeks fondlarının müxtəlif növlərini öyrənəcəksiniz.
İndeks Fondu Tanımı
İndeks fondları bir bazar indeksinin qaytarılmasını izləmək üçün nəzərdə tutulmuş qarşılıqlı fondlardır . İndeks bazarın xüsusi seqmentini təmsil edən qiymətli kağızlar qrupudur (fond bazarı, istiqraz bazarı və s.).
Bazar indekslərini inkişaf etdirən ən tanınmış şirkətlər arasında Standard & Poors və Dow Jones var.
İndeks fondları demək olar ki, bütün qiymətli kağızları müvafiq göstərici ilə eyni nisbətdə keçirəcəkdir. İndeks fondları qarşılıqlı fond, birja mübadilə fondu və ya vahid investisiya əmanəti kimi yapılandırılabilir. İndeks fondlarını təklif edən bir sıra tanınmış şirkətlər Vanguard, Fidelity və T.Rowe Qiymətidir.
Pasif idarə: Bu nə deməkdir?
İndeks fondları passiv olaraq idarə olunmaqdadır, çünki hər bir indeks fondunun portfel meneceri müxtəlif qiymətli kağızların potensial risk / mükafat xüsusiyyətləri baxımından onun qiymətli kağızlarını alqı-satqısı müqayisə etmir. Əksinə, fəal idarə olunan fonda qiymətli kağızların fondun məqsədlərinə nail olacağı barədə fikirləri əsasında qiymətli kağızlar alıb satan portfel meneceri var.
İndeks fondlarının passiv şəkildə idarə olunmasının faktı xərcləri aşağı saxlamağa kömək edir və bu da öz növbəsində uzunmüddətli dövrdə gəlirlərin artmasına səbəb ola bilər.
İndeks fondlarının pasif təbiəti həm də holdinqlərin aşağı dövriyyəsini saxlayır, bu vergiyə cəlb edilən hesablara tətbiq edilən kapital mənfəət dağılımlarından vergiləri minimuma endirir.
Ücretler
İndex fondları digər qarşılıqlı fondlara bənzər xərc strukturlarına malikdir. Digər investisiya fondları kimi, indeks fondları fond şirkətinə (Class A, B, C, və s.) Görə müxtəlif pay dərəcələrinə malikdir. Ümumiyyətlə, indeks fonduna sahib olmaq üçün ümumi xərclər fəal idarə olunan fonddan azdır.
Ancaq bu ümumi xərclər əsasən fondları və Fondun izləyən indekslərini təklif edən fond şirkətindən asılıdır. Başqa sözlə desək, indeks fondları bütün fəal idarə olunan vəsaitlərdən daha ucuzdur.
Əgər diversifikasiya edilmiş ABŞ-ın böyük kapak endeksli fondlarına investisiya etmək istəyirsinizsə, Vanguard 500 İndeks Fondu İnvestor Paylaşımlarını (VFINX) satın ala bilərsiniz. Bunu edərkən, bir mükafat satış zəmanəti ödəməyəcəksiniz və ümumi davam edən xərc nisbəti ucuz 0,16%. İndeksin bütün vəsaitləri ucuz olduğunu düşünməyin. Məsələn, 1,50% və ya daha yüksək olan xərc nisbətlərinə malik olan S & P 500 İndeksini izləyən bir çox digər indeks fonu var; bu Vanguard 500 İndeks Fondundan on dəfə çoxdur. Satın almaq istədiyiniz indeksə qərar verdikdən sonra, investisiya variantlarının xərclərini araşdırdığınızdan əmin olun.
Onlar müxtəlif şəkillər və ölçülərdə gəlirlər
İndekslər bir çox növdə gəlir. Bəzi indekslər ABŞ-da demək olar ki, bütün ehtiyatları (Wilshire 5000 indeksi) və ya digər ölkələr (MSCI Braziliya indeksi kimi) daxil ola bilər. İndekslər digər göstəricilərin alt-kəmiyyətləri də ola bilər. Məsələn, Standard & Poor's S & P 1500 Kompozit indeksini müxtəlif indekslərə çevirir. S & P 500 / Citigroup dəyər indeksi S & P 1500-də dəyər ehtiyatları hesab edilən ən böyük səhmləri olan ehtiyatları ehtiva edir.
S & P SmallCap 600 / Citigroup İnkişafı indeksi, S & P 1500-də ən böyüyən səhmləri ehtiva edir.
Son illərdə investorların daha ixtisaslaşmış bazarlardan istifadə etmək imkanını təmin etmək üçün daha qorusun indekslər yaradılmışdır. Əmtəələr, xarici valyutalar və ya sosial məsuliyyətli şirkətlərə sərmayə qoymaq istəyən sərmayəçilər indeks fondlarına baxa bilərlər.