Hibrid Qarşılıqlı Fondların Təqdimatı və Nümunələri
Ən ağıllı investisiya fəlsəfəsinin əsasını diversifikasiya edir . Tez-tez ən yaxşı qarşılıqlı vəsaitlər müxtəlif fondlar və hibrid fondlar qarışığı olanlardır.
Bu, tək başına bir seçim üçün hibrid pul vəsaitlərini, yeni başlayanlar üçün yaxşı vəsaitlərin, yaxud qarşılıqlı fondların tam portfelində əsas fondları yaradır.
Hibrid Fondu Təsvir
Balanslaşdırılmış fondlar və ya aktivlərin yerləşdirilməsi fonları kimi tanınan Hybrid Funds səhmlər, istiqrazlar və ya pul kimi bir çox əsas investisiya aktivləri sinifinin birləşməsini təmin edən qarşılıqlı fondlardır.
"Hibrid" təsvirçisi bir qarşılıqlı fond iki və ya daha çox fondda mövcud olan müxtəlif elementlərdən ibarətdir. Ən çox hibrid fondlar səhm və istiqrazların birləşməsidir və fond aqressiv, mülayim və ya mühafizəkar kimi müəyyən bir hədəfə sahib olacaqdır.
Hibrit Fondu nümunələri
Hibrid pul vəsaitlərinin yerləşdirilməsi sabit ola bilər (yəni balanslı fondlar) və ya zamanla dəyişə bilər (yəni hədəf tarixli fondlar ).
Balanslaşdırılmış hibrid fondlar adətən mühafizəkar (aşağı risk), orta (orta risk) və ya təcavüzkar (yüksək risk / yüksək qaytarma potensialı) kimi təsnif edilir.
Məsələn, mülayim bir ayırma fondu adətən təxminən 65% səhmlərin və 35% istiqrazların aktiv bölüşdürülməsinə malikdir. Ən yaxşı orta hesabla ayrılmış balanslı fondlardan biri Fidelity Balanced (FBALX) təşkil edir.
Təqaüdçü qənaət və investisiya üçün istifadə olunan ümumi məqsədli vəsaitlər, onların adından necə istifadə etdiyini bir az işlədirlər: İnvestor onların investisiya məqsədinin sonuna ən yaxın olan bir hədəf tarixini (bir il) seçir.
Məsələn, investor 2040-cı ildən etibarən təqaüdə çıxacaqlarını düşünürsə, Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) kimi bir fond seçə bilər. İnvestor 2015-ci ildə ilk olaraq VFORX səhmlərini satın alsaydı, aktivlərin yerləşdirilməsi təxminən 90% səhm və 10% istiqrazlar olacaqdı. Bu qarışığı təcavüzkar hesab edilə bilər, ancaq 25 ildir bir üfüq üçün uygundur. Lakin 2040-cı ildən bəri yaxınlaşdıqca, aktivlərin bölüşdürülməsi yavaş-yavaş daha çox istiqrazlar və daha az ehtiyatlara çevriləcəkdir.
Balanslı fondlar və hədəf tarixli pensiya fondları təklif edən bir neçə digər qarşılıqlı fond ailələri var. Hibrid fondları təklif edən ən yaxşı fond ailələrindən biri T.Rowe Qiymət Qarşılıqlı Fonlardır . Onların hədəfdəki vəsaitləri yüksək qiymətləndirilmişdir, ancaq investorlar öz portfellərinin yerləşdirmələrində daha çox ehtiyat səhmlərinə sahib olmağına görə yüksək uzunmüddətli fəaliyyətə nail olmağından xəbərdar olmalıdırlar. Bu adətən pensiya qənaətinin ilk illərində ehtiyatlı bir məqsəd ola bilər, lakin daha yüksək nisbi risk (aşağı bazarlarda aşağı gəlirlər) daha az risk toleransı olan bəzi investorlar üçün çox uçucu ola bilər.
Bununla birlikdə hibrid pulların ən böyük gücünü - yalnız bir qarşılıqlı fondla diversifikasiya etmək bacarığını nəzərə alın.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.