Qarşılıqlı fondların portfelinin qurulması üçün diversifikasiya əsasları
Bir qarşılıqlı fond nə qədər çoxdur? Qısa cavab: "Bu asılıdır". Diqqətə alınacaq amillər investisiyanın növü, investorun investisiya məqsədi və investorun risk toleransını əhatə edir. Ancaq 5 faizli qayda ən çox investor üçün çalışa biləcək müəyyən investisiyaların tiplərini izləmək üçün ağıllı bir qayda edir.
5 faizli qaydanı daha da izah etmədən əvvəl, ilk növbədə, investisiya fondları portfelinin yaradılması üçün bilmək üçün lazım olan bir neçə investisiya müddəti müəyyən edək.
Qarşılıqlı fondların portfelinin qurulması şərtlərinin anlayışı
Qarşılıqlı fondların portfeli qurarkən, aktivlərin müxtəlif növlərini və qarşılıqlı fondların müxtəlif növlərini nəzərə almaq lazımdır. Bu, bir aktivin və ya bir qarşılıqlı fond növünün portfelinizdə nə qədər ayrılacağını müəyyənləşdirməyə kömək edəcəkdir.
Budur bilmək əsasları:
- Aktiv sinfi : Aktiv , mülkiyyətdə olan və ya sahibi ola bilən bir şeydir. Nümunələr maliyyə valyutası (pul), səhmlər, istiqrazlar, qızıl və real əmlak daxildir. İnvestisiya baxımından aktiv sinifləri aktivlərin üç əsas növüdür: səhmlər, istiqrazlar və pul.
- Aktivlərin bölüşdürülməsi: Aktivlərin bölüşdürülməsi investisiya aktivlərinin 3 əsas investisiya növü - səhmlər, istiqrazlar və investisiya portfelində nağd pula bölünməsini təsvir edir. Sadə bir nümunə üçün qarşılıqlı fond investoru öz investisiya portfelində 3 fərqli investisiya fonduna malik ola bilər: onun pulunun yarısı fondun qarşılıqlı fonduna yatırılır, digər yarısı isə digər fondlar arasında bərabər şəkildə bölünür - istiqrazlar fondu və pul bazarı Fond. Bu portfel 50 faiz səhmlərin, 25 faizlik istiqrazların və 25 faizi pul vəsaitlərinin yerləşdirilməsinə malik olacaqdır.
- İnvestisiya qiymətli kağızları: Qiymətli kağızlar normal olaraq maliyyə bazarlarında əməliyyat edilən maliyyə alətidir. Bunlar iki geniş sinif və ya növə bölünür: səhm qiymətli kağızları (aka səhmlər) və borc qiymətli kağızları. Ən çox səhmlər səhmlərdir. Borc qiymətli kağızları istiqrazlar, depozit sertifikatları, üstünlükli səhmlər və girovlaşdırılmış qiymətli kağızlar kimi daha mürəkkəb alətlər ola bilər.
- Qarşılıqlı fond kateqoriyaları : Qarşılıqlı fondlar aktivlər sinfi (səhmlər, istiqrazlar və pul / pul bazarı) kateqoriyasına bölünür və daha sonra stil, obyektiv və strategiya ilə təsnif edilir. İnvestisiya fondlarının təsnifatlandırılmasının öyrənilməsi investorun aktivlərin yerləşdirilməsi və diversifikasiya məqsədləri üçün ən yaxşı vəsaitləri necə seçəcəyini öyrənməyə kömək edir. Məsələn, səhmdar qarşılıqlı fondlar, istiqrazların qarşılıqlı fondları və pul bazarının qarşılıqlı fondları var. Birincil fond növləri kimi fond və istiqrazlar fondları Fondun investisiya stilini daha da təsvir edən onlarla alt kateqoriyalara malikdirlər.
- Sektor fondları : Sektor fondları xüsusi sənaye, sosial məqsəd və ya səhiyyə, daşınmaz əmlak və ya texnologiya kimi sektorlara diqqət yetirir. Onların investisiya məqsədi, sektorları adlandırılan xüsusi sənaye qruplarına konsentrə təsir göstərməkdir. Qarşılıqlı fond investorları, digər sektorlara nisbətən daha yaxşı performans göstərəcəyinə inandıqları bəzi sənaye sektorlarına marağın artırılması üçün sektor fondlarından istifadə edirlər. Müqayisəyə görə, diversifikasiya edilmiş qarşılıqlı fondlar - bir sektora yönəlməyənlər artıq çoxu sənayedə sektorlara məruz qalacaqlar. Məsələn, S & P 500 İndeks Fondu səhiyyə, enerji, texnologiya, kommunal və maliyyə şirkətləri kimi sahələrə məruz qalır.
- Qarşılıqlı fond fondları : Bir fond fondları fondda saxlanılan qiymətli kağızları (səhm və ya istiqrazlar) təmsil edir. Bütün əsas fondlar vahid portfel yaratmaq üçün birləşir. Kayalarla dolu bir kovanı təsəvvür edin. Bu kepçe qarşılıqlı fonddur və hər bir qaya bir səhm və ya istiqrazın sahibidir. Bütün qayaların (ehtiyatların və ya istiqrazların) məbləği ümumi holdinq sayına bərabərdir.
İnvestisiya üzrə 5 faizli qaydanı necə istifadə etməli
5 faiz qaydanın sadə bir nümunəsi olan bir investor fərdi səhm qiymətli kağızlarının portfelini qurur. İnvestor, 20 səhmdəki portfelini (hər biri 5 faiz, ümumi portfel yüzdə 100ə bərabər) quraraq, yüzdə 5 qaydanı keçə bilər. Ancaq bir çox investor artıq yaxşı diversifikasiyanı nəzərdə tutan qarşılıqlı fondlardan istifadə edir, lakin bu həmişə deyil.
Qarşılıqlı fondların çox faydalarından biri onların sadəliyi.
Ancaq investorun fondunun xəlvəti barədə məlumatı olmadığı təqdirdə 5 faiz qayda pozula bilər. Məsələn, qarşılıqlı fond investoru asanlıqla ən yaxşı S & P 500 İndeks fondlarından birinə investisiya etməklə yüzdə 5 qaydanı asanlıqla keçə bilər, çünki fondların ümumi sayı ən azı 500 səhmdir və hər biri fondun portfelinin 1 və ya daha az hissəsini təmsil edir. Lakin bəzi qarşılıqlı fondlar ehtiyatların, istiqrazların və qiymətli metallar (qızıl kimi) kimi digər aktivlərin konsolidasiyasına malikdirlər, belə ki, investorlar Fondun proqnozunu oxumasalar və ya araşdırma üçün onlayn saytlardan birini istifadə etməyincə xəbərdarlıq edə bilməzlər qarşılıqlı fondlar .
İnvestorlar həm də sektorun vəsaitləri ilə yüzdə 5 faizini tətbiq etməlidirlər. Məsələn, sağlamlıq, daşınmaz əmlak, kommunal və qızıl kimi ixtisas sektoru ilə şaxələndirmək istəyirsinizsə, sadəcə hər biriniz üçün 5% və ya daha az pay ayırmanız kifayətdir.
Investisiya 5 Yüzdə İdarəetmə Qaydasını istifadə edərək nümunə qarşılıqlı fond portfeli
Fondun özü 5 faiz qayda pozmursa, bir qarşılıqlı fondun yerləşdirilməsi 5% -dən çox ola bilər. Məsələn, yaxşı bir portfel quruluşu əsas və uydu portfelidir ki , bu da 40% kimi böyük bir paylama nisbəti ilə S & P 500 İndeks fond kimi bir "əsas" fond seçmək strategiyasındadır və ətrafında qurulacaq bu, "peyk" fondları ilə, hər biri təxminən 5-20 faiz səviyyəsində ayrılmışdır. İndex fondları həm əsas, həm də peyklər üçün istifadə etmək üçün yaxşıdır, çünki onlar geniş çeşiddədirlər.
Burada indeks fondları və sektorları istifadə edərək, 5 faiz qaydanı keçən nümunə bir çekirdek və uydu portföyü:
Səhmlər 65%
25% Vanguard 500 Index (VFINX)
15% iShares MSCI ACWI ex Amerika indeksi (ACWX)
10% iShares Russell 2000 İndeksi (IWM)
5% Kommunal Sektor SPDR (XLU)
5% T. Rowe Qiymət Səhiyyə Elmləri (PRHSX)
5% iShares Cohen & Steers Realty Majors (ICF)25% istiqrazlar
25% Vanguard Bond Bazarı İndeksi (VBMFX)10% Nağd pul
Nağd pul üçün brokerdən yaxşı pul bazarı fondunu tapın.
Gördüyünüz kimi, bu xüsusi investisiya fondları daha yüksək səviyyədə risk yarada bilən bir xüsusi növə yönəldilmiş olduğundan, sektorun vəsaitləri (kommunal xidmətlər, səhiyyə və daşınmaz əmlak) 5 faiz ayırıb. Yüksək riskli qarşılıqlı fondlar ümumiyyətlə aşağı faiz dərəcələri alacaqlar. Digər qarşılıqlı fondlar ali ayırma faizləri ala bilərlər.
Həmçinin 3 faizli qayda nəzərə alın.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədi ilə təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.