Məlumatları təhlil və araşdırmağı xoşunuza gəlirmi və ya "set-it-and-forget it" yanaşmasını üstün edirsiniz? Sizi proseslərə cəlb etmək istərdinizmi və ya toxum əkmək və şeylərdən məsafədən böyüdüyünü seyr edirsiniz? Əsas bazar göstəricilərindən daha yaxşı nəticə almaq üçün uğurlar və ya bacarıq (və ya hər ikisi) varmı?
Özünüz qazandığınız üçün həyəcanlandığını ancaq zərərlərdən narahatsınız? Bir do-it-yourselfer edirsinizmi və ya məsləhətçi istifadə edərək daha yaxşı hiss edə bilərsən?
Bunlar bir investisiya tərzini verməzdən əvvəl və ya ölçüsü üçün bir cəhd etməzdən əvvəl özünüzə soruşmaq üçün vacib məsələlərdir. İnvestisiya zamanı, sonra və sonra ödevinizi və ya nəzərdən keçirmək üçün investisiya üslubları, taktika və strategiyaların əsas nəzəriyyəsi və siyahısı.
Özünüzü et və ya Danışmanı işə götür?
Özünüzü etsəniz və ya maliyyə məsləhətləri üçün bir mütəxəssis seçsəniz, məsləhətçi seçirsiniz. Bir neçə yansıtıcı sual soruşaraq bir məsləhətçini işə götürmə prosesinə başlayın: Əgər bir dost məsləhətçi ehtiyac duyarsa, sizə məsləhət verərdinizmi? Məsləhətçi olaraq işə salmaq istərdinizmi və ya başqasını işə götürməlisiniz? Müvafiq məsləhətçidən istifadə etməklə pulunuzun dəyəri ilə müqayisədə vaxtınızın dəyəri nədir? İnvestisiya tədqiqatının və maliyyə planlaşdırma prosesindən razısınızmı, yoxsa maliyyə baxımından laqeyd qalmağınızdan qorxmursunuz?
Aktiv İnvestisiyaya qarşı Passiv (İndeks Fondu)
İndeks fondunun investoru olsanız, aktiv olaraq idarə olunan portfel üçün əlavə vaxt, enerji və ticarət xərcləri bazarın həyata keçirilməsi şansı üçün səy göstərməyə inanmırsınız. Hətta bazarda "döymək" fikri ağılsızlıqdır və ehtimal ki, alış və saxlama strategiyası ilə daha yüksək gəlir əldə edəcəyinizə inanırsınız.
Əksinə, aktiv yanaşma aparan şəxs, üstün gəlir əldə etmək üçün taktiki və vaxtında hərəkət edə biləcəyinə inanır.
Səhmlər qarşı qarşılıqlı fondlar: Ən Yaxşı Nədir?
Bir investor səhmdar investisiya fondunun alınması yolu ilə fərdi şirkətlərin səhmlərini ala bilər və səhmləri ala bilər. Amma hansı biri yaxşıdır? İştirakçı fondlar orta investor üçün ən yaxşı niyə bir neçə səbəbdir:
Araşdırmalar nəticəsində səhmlərin fərdləri satın aldıktan və satdıqdan sonra üstünlük qazandıqlarından daha aşağı səviyyədə satın alındığını gördük. Bu, əsasən, bütün treyderlərin 75% -dən çoxunun institusional olması ilə bağlıdır, yəni fiziki şəxslər bəzi güclü rəqabətə qarşı çıxırlar.
Fəal idarə olunan qarşılıqlı fond menecerlərinin təxminən üçdə ikisi, S və P 500 kimi uzun müddət ərzində, 10 və ya 15 il kimi əsas səhm indekslərini daha yaxşı yerinə yetirmir. Tərəflər bunu edə bilmirlərsə, fərdlərin indeksləri ola biləcəyini düşünürsən? Bəlkə də müsbət tərəfləri məğlub edə bilərsiniz, amma ödevinizi etmək lazımdır.
Qarşılıqlı fondlar və ya ETF?
Bu, ya da sual ola bilər, əksinə üsluba qarşı bir maddədir. Həm özəl vəsaitlər, həm də ETFs bir çox təhlükəsizliyə malik ərazilərdə və ya müəyyən sənaye sektorunda və ya coğrafi bölgələrlə müxtəlifliyin məqsədi əldə edirlər.
Lakin, ETF-lər səhmlər kimi ticarət edirlər (ticarət gününün sonunda NAV tərəfindən deyil, gün ərzində satıla bilər və ya satıla bilərlər), həm də ticarət xərcləri olurlar. Bəzi investorlar, xüsusilə taktik aktivlərin yerləşdirilməsi üslubları ilə, qarşılıqlı fond və ETF-lərin birləşməsini istifadə edirlər.
İnvestisiya fondlarına nə üçün investisiya edirsiniz?
İndeks fondlarından istifadə edə biləcəyiniz üçün çox səbəblər var, lakin bu səbəblərdən bir neçəsi passiv idarəetmə, aşağı xərclər, vergi səmərəliliyi, aşağı dövriyyə dərəcələri, sadəlik və siyahıdan ibarət ola bilər.
İnvestisiya nədir?
Sadə baxımından dəyər investor bir "endirimdə" satış səhmlərini axtarır. bir bazarlıq tapmaq istəyirlər. Qiymətli kağızlara məruz qalmağın effektiv üsulu dəyəri məqsədi ilə qarşılıqlı fond almaqdır. Səhm fondlarını araşdıran və şirkətin maliyyə hesabatlarını təhlil etmək əvəzinə, qarşılıqlı fond investoru indeks fondlarını ala bilər; Dəyişdirilən Ticarət Fondları (ETF) və ya dəyər ehtiyatlarına sahib olan fəal idarə olunan vəsaitlər.
İnkişafın İnkişafı nədir?
Adı nəzərdə tutulduğu kimi, iqtisadiyyatın sağlam bir dərəcədə böyüdüyündə böyümə ehtiyatları adətən bazar dövrünün yetkin mərhələlərində yaxşı işləyir. İnkişaf strategiyası, korporasiyalar, istehlakçılar və investorların sağlam iqtisadiyyatlarda eyni vaxtda nə etdiyini əks etdirir - gələcək artımın getdikcə daha çox gözləntilərinə nail olmaq və daha çox pul xərcləmək. Yenə texnologiya şirkətləri burada yaxşı nümunələrdir. Onlar adətən yüksək qiymətləndirilmişdir, lakin ətraf mühit düzgün olduğunda qiymətləndirmələrin kənarında inkişaf edə bilər.
İnkişaf və gəlir nədir?
Artım və gəlir məqsədi iki hissədən ibarətdir - bir hissənin böyüməsi və bir hissəsi gəlir. Büdcə fondunun qarşılıqlı fondları, məsələn, ümumi fond bazarına nisbətən daha sürətli bir şəkildə böyüməsi gözlənilən şirkətlərin səhmlərini tutun. Gəlir fondları investorun gəlirləri mənfəət mənbəyini dividendlər vasitəsilə təmin etməyə çalışır. Gəlir fond fondları, əsasən investorun mənfəət və ya digər təməl dəyər tədbirlərinə nisbətən aşağı qiymətə satdığı qənaətinə gəldiyi səhmlərə sərmayə qoyan Dəyər Fonları mənasında birbaşa və əvəzolunmazdır.
İndekslə müqayisədə dəyər artımı
Gərginlik və böyümə müzakirəsi özünü investisiya kimi köhnədir. Ən yaxşı, dəyər və ya böyümə? Qiymətli fond qarşılıqlı fondlara investisiya etmək üçün ən yaxşı vaxt nə vaxtdır? Büdcə fondunun qarşılıqlı fondlarına investisiya qoymaq üçün ən yaxşı vaxt nə vaxtdır? Bir qarşılıqlı fondda həm dəyər, həm də böyümənin tarazlığı üçün bir ağıllı yol varmı? İndex fondlarını müqayisə edərkən müzakirəyə nə baş verir?
Satın alma və saxlama nədir?
İnvestorların alqı-satqısı "bazarda vaxt" olduğuna inanır. Strategiya investisiya qiymətli kağızlarının alınması və uzun müddət saxlanılması ilə tətbiq edilir, çünki investor uzunmüddətli gəlirlərin qısamüddətli dövrlərin dəyişkənliyinə baxmayaraq, məqbul ola biləcəyinə inanır. Bu strategiya adətən aşağı qiymətlərlə alış və yüksək qiymətlərlə satma niyyəti ilə daha qısa dövrlərdə alqı-satqı edən bir investor olan mütləq bazar dövrünə qarşıdır.
Alınmış və saxlanılan investor daha uzun müddətli saxlanmanın digər strategiyalara nisbətən daha az ticarət tələb etməsini tələb edəcəkdir. Buna görə ticarət xərcləri minimuma endirilir və bu, investisiya portfelinin ümumi xalis gəlirini artıracaqdır.
Əsas təhlili nədir?
Əsas təhlillər keyfiyyətli səhmlərin seçilməsi məqsədi ilə maliyyə hesabatlarının təhlili ilə məşğul olan aktiv investisiya strategiyasının bir formasıdır. Maliyyə hesabatlarından alınan məlumatlar biznesin və ya sənayedə olan digər müəssisələrin keçmiş və indiki məlumatları ilə müqayisə etmək üçün istifadə olunur. Verileri analiz edərək, investor xüsusi şirkətin səhmlərinin ağlabatan bir qiymətləndirilməsinə (qiymətinə) və səhmdarın yaxşı alış-veriş olmadığını müəyyən edə bilər.
Texniki Analiz Nədir?
Texniki analizlərdən istifadə edən investorlar (texniki treyderlər), gələcək nümunələri və tendensiyaları proqnozlaşdırmaq məqsədi ilə son vaxtlar bazar qiymətlərini və bazar qiymətlərini tanımaq üçün tez-tez istifadə edirlər. Fərqli sözlərlə, texniki treyderə gələcək bazar hərəkətləri haqqında göstəricilər adlandırılan müəyyən tövsiyələr və siqnalları təmin edən xüsusi nümunələr və meyillər mövcuddur. Məsələn, bəzi nümunələrə "baş və çiyinlər" və ya " fincan və sapı " kimi təsnif adları verilir . Bu patters formalaşdıqda və tanındıqda texniki treyder nümunənin gözlənilən nəticəsinə əsasən investisiya qərarları qəbul edə bilər və ya trend.
Taktik Aktiv Təyinatı nədir?
Taktik aktivlərin bölüşdürülməsi burada göstərilən bir çox əvvəlki üslubun birləşməsidir. Bu, üç əsas aktiv sinifinin (səhmlər, istiqrazlar və pullar) portfel gəlirlərini maksimuma endirmək və risk kimi indeks kimi müqayisədə riski minimuma endirmək məqsədilə investor tərəfindən aktiv şəkildə balanslaşdırılmış və düzəliş edildiyi bir investisiya stilidir. Bu investisiyanın üslubu, əsasən, aktivlərin yerləşdirilməsinə və ikincisi investisiyanın seçilməsinə yönəldilən texniki analiz və fundamental analizlərdən fərqlənir. Bu böyük şəkil görünüşü, ən azı, investorun taktik aktivlərin yerləşdirilməsini seçməsi perspektivindən və müasir portfel nəzəriyyəsi adlı bir şeydir. Bu əsasən aktivlərin yerləşdirilməsinin portfel gəlirləri və fərdi investisiya seçimindən bazar riskinə daha çox təsir göstərdiyini bildirir .
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.