Kapital Fond nədir?

Qarşılıqlı fond investorları üçün kapital fondlarına giriş

" Kapital fond nədir?" bir çox yeni investor tərəfindən tez-tez soruşulan ümumi bir sual. Cavabın sadə olmasına baxmayaraq, yalnız maliyyə müstəqilliyiniz üçün yolunuzdakı başlanğıc xəttidir, çünki bir qayda olaraq fondun nə olduğunu başa düşdükdə , ailənizin ən yaxşısını tapmaq üçün 10 000-dən çox ictimai ticarət potensial investisiyaları portfel. Mənim ümidlərim, əsasən bəzi əsaslarla gedəcəyəm, belə ki, qarşılıqlı fondun prospektusuna baxarkən və ya qeydə alınmış investisiya məsləhətçisi ilə danışarkən gördüyünüz şey barədə daha çox məlumat alacaqsınız.

Təsvir: Kapital Fond nədir?

Bir səhmdar cəmiyyəti , əksər hallarda ictimai səhmdar cəmiyyətlər formasında, sahibkarlıq fəaliyyətinə ("ədalət" termini) sahib olan bir hedcinq fondu kimi, qarşılıqlı fond və ya xüsusi investisiya fondu növüdür. Digər vaxtlarda, mülkiyyət səhmdar fond birja bazarında əməliyyat görməyən özəl şirkətlərə investisiya qoyduqda, özəl kapital adlandırılan formadır.

Bir fond fonduna sahib olan ortaq məxrəsidir, fon idarəçiliyinin inkişaf etməkdə olan biznesə investisiya etmək üçün yaxşı imkanlar tapması arzusu, istifadə edən bir istiqraz fonduna və ya sabit gəlir fonundan fərqli olaraq, sahibləri üçün artan gəlir mənbələrini atmaqdır. şirkət və ya hökumətlərə kredit vermək, faiz gəlirlərini toplamaq üçün səhmdar pul.

Fərqli Kapital Fondları Nədir?

"Bir sermaye fondu nədir?" Cavabını verməkdən bir addım daha irəliləmək üçün investorlara mövcud olan müxtəlif növ kapital fondlarına baxmalıyıq.

Aydınlıq məqsədi ilə, sərmayə səfəriniz boyunca qarşılaşdığınız bir neçə həcmli səhmdar kapitalını aşağı salaq.

Coğrafi mandata yönəlmiş kapital fondları

• Beynəlxalq Sərmayə Fondu ABŞ-dan kənarda səhmlərə sərmayə edənlərdir.
• Qlobal Sermaye Fonları Birləşmiş Ştatlarda olanlar da daxil olmaqla dünya miqyasında səhmlərə sərmayə edənlərdir, lakin onların ümumi portfelinin ağırlığının ən azı 80% -i xarici səhmlərə üstünlük verirlər.

• Dünya səhmdar fondları , portfel menecerləri və ya metodologiyası istisna olmaqla, yerli və ya beynəlxalq aktivlər arasında heç bir fərq qoyulmadan dünyada səhmlərə sərmayə edənlərdir.
• Yerli Səhmdar Cəmiyyətləri yalnız səhmdarlara sərmayəçi və emitentin öz ölkəsində investisiya edənlərdir. Ən oxucular üçün bu ABŞ olacaq.

Bazarların Kapitallaşdırılmasına yönəldilmiş Kapital Fondları

• Mega Cap Kapital Fondları, dünyanın ən böyük şirkətlərinin səhmlərinə sərmayə edənlərdir; Walmart və Berkshire Hathaway kimi milyardlarla dollar dəyərində olan behemoths.
• Böyük Kapital Fondları böyük bazar kapitallaşması olan şirkətlərə sərmayə qoyanlardır.
• Mid Cap Kapital Fondları , orta bazar kapitalizasiyası olan şirkətlərə sərmayə qoyanlardır.
• Kiçik Kapital Fondları kiçik bazar kapitalizasiyası olan şirkətlərə investisiya qoyan şirkətlərdir.
• Micro Cap Kapital Fondları , bazar kapitalizasiyasında bir neçə milyon dəyərində və ya on milyonlarla dollarlıq kiçik şirkətlərə sərmayə qoyan şirkətlərdir.

İnvestisiya üslubuna yönəlmiş kapital fondları

• Özəl kapital fondları səhm bazarında ticarət etməyən özəl şirkətlərə sərmayə qoyanlardır. Onlar məhdud məsuliyyətli bir şirkət qura bilər, milyonlarla, hətta milyardlarla dollara çevirir, istiqraz buraxaraq pul qazanır, sonra biznesin idarəçiliyi yaxşılaşa biləcəyinə inanırlar.

• Kapital Gəlir Fondu , əsasən dividend artımı, mütləq və nisbi dividend vergisi , mühafizəkar dividend əhatə nisbətləri ilə ölçülür, əhəmiyyətli bir dividend ödəyən müəssisələrin mülkiyyətinə sərmayə qoyanlardır.
• Dividend İnkişafı Fonları birbaşa olaraq fond bazarına nisbətən daha sürətli nisbətdə səhm üzrə dividendlərin artması qeydləri ilə sahibkarlıq fəaliyyətinə sərmayə qoyanlardır. Dividend artım strategiyası ilə pul qazanmanın bir çox yolu var, bəzən yüksək verimli tərəfdaşlarını döyürlər və bir çox hallarda böyük alış və saxlama investisiyaları edə bilərlər .
• Index Equity Funds , Dow Jones Industrial Average və ya S & P 500 kimi bir indeksi təqlid edənlərdir. Həmişə doğru olmasa da indeks kapital fondları ən az qarşılıqlı fond xərcləri nisbətlərinə sahibdirlər.

• Sektor və ya Sektorun xüsusi kapital fondları sənaye və ya sektor kimi iqtisadiyyatın müəyyən sahələrini izləyənlərdir ; məsələn, endirimli perakendeciler və ya mal və itkin sığorta qrupları. Bəzi sənayelərin nisbətən sahibləri üçün yüksək gəlir əldə etdiyini nəzərə alsaq, pis bir fikir ola bilməyən bəzi müəssisələrə pullarını investisiya etmək istəyənlər üçün bu cəlbedici ola bilər.

Bundan əlavə, kapital fondları həm ənənəvi qarşılıqlı fondlar, həm də valyuta mübadilə fondları və ETF-lər kimi alına bilər. Bəzi investorlar bir növə üstünlük verirlər, lakin qarşılıqlı fondun strukturlaşmasına və investorun məqsədlərinə, məqsədlərinə, üstünlüklərinə və şərtlərinə görə həm üstünlükləri, həm də üstünlükləri var.

Səhmdarlar fondlarına sərf edə biləcək müxtəlif yollar

Bir kapital fonduna investisiya etdiyiniz zaman portfeliniz üçün istədiyiniz marşrut olduğuna qərar verəndə, məntiqli bir neçə variant var. Bacararsan:

• Vanguard və ya Fidelity kimi qarşılıqlı bir fond ailəsi ilə birbaşa hesab açmaqla investisiya.
• Broker hesabı vasitəsilə bir kapital mübadilə fondunun səhmlərini satın alaraq investisiya.
• İş yerində 401 (k) və ya 403 (b) planı vasitəsilə bir səhmdar qarşılıqlı fondunun səhmlərini satın alaraq investisiyalar edin ( aktivlərin idarə edilməsi qrupu ilə işləmək üçün daha çox pul qoyan investorları mükafatlandırmaq üçün tez-tez fərqli qarşılıqlı fond payı dərsləri var ).
• Bir broker firmasında Roth IRA və ya Traditional IRA açın və kapital mübadilə fondunun səhmlərini almaq üçün istifadə edin.

Həmişə müntəzəm qarşılıqlı fondlarla olduğu kimi, ictimaiyyətə satılan kapital fondları, hər il səhmdarlar üçün bütün dividend gəliri və həyata keçirilmiş kapital mənfəətlərini (əgər varsa) paylamalıdırlar. Nəticədə, hər hansı bir müddətdə edilən paylanmanın səviyyəsindən asılı olaraq aldadıcı ola biləcək ümumi qiymətə deyil, ümumi payınıza baxmaq lazımdır. Çox broker şirkətləri və faktiki olaraq bütün qarşılıqlı maliyyə şirkətləri, avtomatik olaraq hər hansı bir bölüşdürməni, tam və ya qismən, fondun daha çox hissəsinə çevrilməsinə imkan verir.

Bu vəsaitlərin əldə edilməsi üçün minimum investisiya məbləği dəyişir, lakin əksər hallarda (xüsusən də pensiya hesabları üçün), sizin əmanət hesabınızdan məcburi aylıq pul çıxarmaqla və ya investisiyanı qurmaq üçün 50 və ya daha çox hesabın yoxlanılması ilə 250 dollardan aşağı ola bilər zamanla portfeli . Düz vanil brokerlik hesabı ilə satın alındıqda minimum min dollar, $ 2,500, $ 5,000, $ 10,000 və ya $ 25,000 ola bilər. İnstitusional kapital fondları $ 1,000,000 və ya hətta 10,000,000 + minimum sərmayə ola bilər.