Ən qədim və ən populyar investisiya üsullarından birinə başlanğıc kitabçası
Pratisyen tərəfindən fərqlənirsə də, dividend böyümə yanaşmasının mahiyyəti aşağıdakıların birləşməsini ehtiva edir:
- Hər il inflyasiya səviyyəsinə bərabər və ya çox dərəcədə dividendləri artırmaqla məşğul olan böyük şirkətlərin toplanması.
- Uzunmüddətli, tez-tez onilliklər ərzində mövqelərin saxlanılması, təxirə salınmış vergilərdən istifadə etməkdir, çünki daha çox sermayenin sizin üçün işləməsini təmin edir, yəni ailəniz üçün daha çox dividendlər çıxarılır.
- Müxtəlif sənayelər və sahələr üzrə diversifikasiya etmək üçün dividend axını neft, bankçılıq və ya mədənçilik kimi iqtisadiyyatın bir sahəsinə çox etibarlı deyil.
- Dividendlərin böyüməsinin hər zaman genişlənməyən borcu olmayan real əsaslı mənfəətin yüksək səviyyələri ilə maliyyələşdirilməsinə əmin olmaq.
- Müxtəlif ölkələrdən olan fondların toplusuna sahib olmaq üçün bir neçə valyutada dividendlər toplamaq, bir hökumətə güvənməyi azaltmaq.
Yaxşı bir dividend böyümə fondunun göründüyü kimi bir vizual şəkilə ehtiyac duyarsanız, İsveçrə qida nəhəngi Nestle'e baxın, bu, payı üçün 0.10 CHF-dan payı 2,30 CHF (2017-ci ilin oktyabr ayından etibarən) son bir neçə ay ərzində artırdı onilliklər. Birinci alış-verişdən kənar bir əlavə səhm payı əldə etməyən investor ona qəhvə, çay, şokolad, dondurulmuş pizzalar, dondurma, körpə formulası, taxıl, doymuş, parlaq su, və yer üzündə demək olar ki, hər bir ölkədə satılan mədə məhsulları.
Görmək üçün gözəl bir mənzərə. Bu Nestle-nin təxminən həmişə bir xalis alıcısı olduğumun səbəblərindən biridir və gözlənilməz hallar olmadığı üçün mənim ərim və mən bir gün gələcək ki, uşaqlarımızın uşaqlarına satışını qadağan edən bir yardım fondunda buraxacağıq.
Dividend artımının daha çox maraqlı aspektlərini müzakirə etmək üçün bir neçə dəqiqə çəkək.
Net İndiki dəyər Dividendlərinin ən böyük axını üçün gedir
İki müxtəlif səhm satın alınması arasında bir seçim var düşünün. Hansı öz investisiya portfeliniz üçün üstünlük verirsiniz?
- Səhmdar A-nın payı 3,00% təşkil edir. Direktorlar şurası tarixli olaraq illik 5% dividend payını artırdı və dividend ödəniş nisbəti hazırda 60% səviyyəsindədir.
- B fondunun vergi dərəcəsi 0,50% təşkil edir. Şirkət sürətlə inkişaf edir ki, son 5 ildə seyreltilmiş EPS-də 20% + sıçrayış qeyri-adi olmayıb. Dividendə demək olar ki, həmişə müvafiq olaraq artmışdır. Hazırda səhmdarların payı 10% təşkil edir.
Dividend artımı investisiya strategiyasına əməl etsəniz, ehtimalla B fond B üçün seçim etmək istəyirsən, hamısı bərabərdir. Bu əks-intuitiv görünə bilər, lakin artım kifayət qədər uzanır uzun müddət saxlanıla bilər təmin A A fond olacaq daha çox ümumi dividend çekləri nağdlaşdırma sona çatacaq.
Mənfəətin yüksəlməsi və dividendin qazancla yanaşı artması kimi, səmərəliliyin səmərəliliyin artan şirkətini keçməyə başlayır. Əsas işin tam potensialına çatdığı bir nöqtə gələcək və hər il meydana çıxan qazancın çoxu ağılla yenidən investisiya edilə bilməz. O an gəldiyi zaman, səhmdar dostu rəhbərlik , pul qazanmaq və dividendlər və ya səhm alqı dəstləri şəklində qapını çıxarmaqla artıq pulları sahiblərinə qaytaracaq.
Tarixi olaraq, McDonald's və Wal-Mart kimi şirkətlər əla nümunə araşdırmalarını təmin edir. Erkən illərdə, bu firmalar Birləşmiş Ştatlar (və daha sonra dünya) boyunca gedərkən dividend gəlirləri çox yüksək deyildi. Ancaq səhm satın alsaydınız, dövrdən asılı olaraq 5-8 il ərzində həqiqətən kifayət qədər yağlı dividend verimini toplayırdınız.
1970-ci illərdə və ya 1980-ci illərdə qəzetini açdıysanız, yalnız səhmdar cədvəlini yoxlayarsan, bu əhəmiyyətli həqiqəti qaçırdıq, heç bir firmayı satın almazdınız, çünki onlar daim yavaş yavaş böyüyən mavi çip Səhmlər .
Artım sağlam bir əməliyyat mühitinin göstəricisidir (və təhlükəsizlik tədbirləri)
Hansı vəziyyət gecə daha yaxşı yatmağa imkan verir? Bu gün daha kiçik bir dividend ödəyəcək bir şirkətə sahibsiniz, lakin hər keçən il yüksək satış və mənfəət əldə edirsiniz, ya da bu gün sizə böyük bir dividend paylayan bir şirkət və sadə, , əsas işin azalması? Müvəffəqiyyətli bir müəssisədə əlavə qorunmanın dərəcəsi olduğunu düşünürsünüzsə, bu investisiya strategiyasını nəzərdən keçirmək istəyə bilərsiniz.
Bu yanaşmada bəzi hikmətlər var. Xüsusilə Birləşmiş Ştatlarda direktorlar şurası ətrafa dönmək və onu kəsmək məcburiyyətində olduqlarına inanırlarsa, dividendləri qaldırmaq mümkün deyil. Beləliklə, səhm bazarı üzrə dividend nisbətinin artması, tez-tez mənfəət və zərər haqqında hesabata və hesabatlara ən yaxın çıxışı olan insanların etimadını əks etdirir. Bu qeyri-adekvat deyil - hətta belə bir nüfuzlu mövqe seçmək üçün kifayət qədər ixtisaslı ixtisaslı kişilər və qadınlar öz maraqlarına uyğun olduqda öz-özünə aldadıcı olmağından əl çəkmirlər - lakin bu, daha çox hal-hazırda daha yaxşı bir göstəricidir.
Səhmlərinizi satmaqdan azad, yumşaq formada sintetik sürüşdürmə dayandırın
Aqrallıq dayandırmaq əmri bir fondun qiymətləndirdiyi kimi mənfəətdə kilidlənmək üçün nəzərdə tutulan broker şirkətinizə daxil ola biləcək bir əməliyyat növüdür. Səhmlərin qiyməti yüksək olduqda, ardıcıllıqla dayandırılmış sifariş əmri özünü tənzimləyir ki, əgər səhm qiyməti müəyyən bir məbləğə və ya müəyyən bir faizə düşsə, səhmləriniz ləğv edilir . Bağlantıda dediyim kimi:
Təsəvvür edin, Hershey şirkətinin 500 səhmə səhm üzrə 50 ABŞ dolları dəyərində alıb. Cari qiymət 57 dollardır. Siz etdiyiniz hər bir mənfəət mənfəətinin ən azı 5 dollar dəyərində kilidləmək istəyirsən, ancaq hər hansı bir artımdan faydalanmağı düşünərək stok tutmağa davam etmək istəyirlər. Məqsədi yerinə yetirmək üçün hər bir səhmin 2 dollar dəyərində dayanıqlı bir stop sifariş verə bilərsiniz.
Praktiki cəhətdən, burada baş verənlərdir: Sifarişiniz brokerinizin kitablarına yerləşdiriləcək və Hershey-nin adi səhmlərinin qiyməti artmaqda avtomatik olaraq yuxarı səviyyədə düzəldiləcəkdir. Sizin ardıcıl stop sifarişiniz yerləşdirildiyi anda, sizin broker $ 55-dən (57 $ -ın cari bazar qiyməti - $ 2 dayandırılması dayandırılması = $ 55 satış qiyməti) aşağı düşerse HSY satmaq bilir.
Təsəvvür edin ki, Hershey səhmlərin hər birinə 62 dollar səviyyəsində artır. Artıq arxa dayandırılmış sifarişiniz avtomatik olaraq ayaq uydurdu və $ 60 satış qiyməti ($ 62 akcilik qiyməti - $ 2 ardıcıl qiyməti = $ 60 qiymətə satış qiyməti) ilə bazar səyinə çevriləcək. Bəzi bir yerdən çıxma hadisəsi və ya birbaşa tenderdə azalma olmadığı təqdirdə (məsələn, bir səhm səhm üzrə səhm 62 dollardan səhm başına ən azı 60 dollar keçmədən səhm başına 40 dollara çıxa bilərsə) bir çox yeni investor üzərində itirdi).
Dividendlərin səhmdarları dividend veriminin səhmlər altında yumşaq bir zəmin yaradaraq unikal üstünlüyə malikdirlər. Dividendin təhlükəsiz hesab edildiyi müddətdə, məsələn, şəffaflığın azaldılması və ya azaldılması üçün heç bir fürsət yoxdur - baxmayaraq ki, dividend vergisi belə olur bank əmanətləri, pul bazarları və ya istiqrazlar üzrə əldə edilə bilən şeylərə görə, investorların bazara daxil olmağı və gəlirli ödəmələrin üstünlüklərindən istifadə edərək, aşağı düşməsini dayandırırlar. Məsələn, bir enerji analisti olsaydı və bir dividendin kəsilməsinin bir nəhəng nəhənginin ehtimalını çox, çox aşağı bilirsinizsə, ancaq səhmdar hissəsi dividendin yaxın% 0 faiz dərəcəsi ilə dünyadakı payı 8% , bu sizin üçün çox çətin deyildir və sizin kimi insanlar geri qayıdacaq və səhmlərin 20% verəcəyini düşünmək nöqtəsinə düşəcəklər. Bu nöqtəyə çatmadan əvvəl, siz, müştəriləriniz, işəgötürəniniz, ailəniz və iqtisadiyyatınızı anlayan ətrafınızdakı hər kəs çek dəftərinə çatacaq və satın almağa başlayacaq.
Bu fenomen haqqında daha ətraflı məlumat əldə etmək istəyirsinizsə, mövzu ilə əlaqədar mövzunu genişləndirirəm Niyə Dividend-Pay Səhmlərinin Ayı Piyasalarına Düşmə Düşünür ?
Düşük vergilərə səbəb ola biləcəyi üçün passiv gəlirlərinizi daha çox saxlayın
Sonuncu dividend vergisi güzəştləri bəzi gəlir investorlarını çətinləşdirsə də, Federal səviyyədə ən yüksək vergi dərəcəsi vergisi dərəcəsini 15% -dən 23,8% -ə qədər artıraraq, dividend artım səhmlərindən yaranan passiv gəlir cibinizdə çox sayda müqayisəli investisiya aktivləri. Bu qənaət məhsulları üzrə dərəcələr cəlbedici olan adi bir faiz dərəcəsi mühitində xüsusilə doğrudur; korporativ istiqrazlar, depozit sertifikatları, pul bazarları hesabları, pul bazarı fondları , əmanət hesabları, hesabların yoxlanılması, qızıl, gümüş satışından əldə olunan mənfəətdən gəlirlərə dividend artım səhmlərinin gəlirindən 1 dollaradək gəlir vergisi üzrə hər 1 dollar üçün tarixli vergi gəlirlərini müqayisə etmək digər mallar və ya koleksiyonlar, pensiya gəlirləri və s.
Bildiyiniz kimi, adi, vergiyə cəlb edilən broker hesablarında saxlanılan səhmlərin səhmləri, öləndə və vərəsələrinizə buraxdıqda, bir addımla başa çatdıqları xərclər əsasında istifadə olunur. Yəni, əgər siz $ 10,000 dəyərində Starbucks-ı öz IPO-da alsaydınız və 750 min ABŞ dolları dəyərində seyr etdinizsə, uşaqlarınız yalnız miras vergisini ala bilməyəcəklər ( əmlak vergisi limitləri altında olduğunuz halda) Federal və Dövlət hökumətləri bunun üçün 750 min dollar ödəmiş kimi davranmağa imkan verəcəklər. Yəni bu gün 750 min dollar satdıqları halda, heç bir səmərəli gəlir vergisi almırlar .