Qarşılıqlı fondun strukturu necədir

Qarşılıqlı bir fondda investisiya etdiyiniz zaman satın aldığınızın bir izahı

Mən yaxınlarda qarşılıqlı fond yaratma prosesini araşdırdım. Fondun şirkətləri və bankları ilə görüşdüyüm kimi, mən fondların strukturlaşdırılmasının, o cümlədən fondların gündəlik işləməsini təşkil edən tənzimləmələrin necə olacağına dair böyük bir məbləğ öyrəndim. Mən bu məlumatı sizinlə bölüşmək üçün böyük bir fürsət olduğunu düşünürdüm, belə ki pərdənin arxasına baxa bilərsiniz və pulunuzu qarşılıqlı fonda qoyduqdan sonra necə görürsünüz.

Onu daha yaxşı başa düşərək, inşallah qarşılıqlı fondlara sərmayə qoyma fikri yeni investor kimi sizin üçün belə çətin olmayacaqdır.

Qarşılıqlı fondlar haqqında məlumat

Qarşılıqlı fondlara investisiyalar üçün Başlayıcımızın Başlanğıc Kılavuzumuzun bir hissəsi olan Mutual Funds 101- də izah edildiyimiz kimi, qarşılıqlı fondlar ABŞ-da ən populyar investisiyalardır, çünki gündəlik insanlar üçün geniş çeşidli səhmlər portfelini almaq imkanı verir, istiqrazlar və digər qiymətli kağızlar. Uzunmüddətli qlobal səhmlər üzrə dividendlər və kapital mənfəət əldə etmək üçün müvəqqəti pul vəsaitlərini saxlamaq üçün bir yer tapmaqdan, faktiki olaraq hər hansı bir ehtiyacın uyğunluğu üçün qarşılıqlı fondlar var. Bu rahatlıq qarşılıqlı fond sənayesində partlayıcı artımlara gətirib çıxardı. Pul bazarı fondları, 2009-cu ilin maliyyə böhranının sonuna təxminən 3,3 trilyon dollara çatmışdır. Noyabr 2009-cu ilin sonu etibarilə, uzunmüddətli investisiya fondları aktivlərdən 11 trilyon dollara yaxın saldı.

401 (k) , 403 (b) , Roth IRA, Traditional IRA , SEP-IRA, Simple IRA və ya broker hesabından investisiya qoymaqdan asılı olmayaraq sizdən vacib olan böyük bir sənayedir. Bəzi təxminlərə görə, hər iki Amerika ailəsindən 1 dənəsi qarşılıqlı fondlara sahibdir.

Qarşılıqlı Fondu Şirkəti

Müqavilənin əsas məqsədi, təsisçilərin hansı üsula əsasən mütəmadi bir korporasiya və ya etibar kimi qarşılıqlı fond təşkil edir.

Fondun səhmdarlarına dividend, faiz və kapital mənfəətinin hamısını ödəməyi razılaşdıqda, IRS bu vergi öhdəliklərini verə bilməz (bu, "keçid vergisi" adlanır və sizə vergidən iki qat ayrılmanıza kömək edir) səhmlərin səhmlərinin alınması zamanı adətən mövcuddur).

Qarşılıqlı fondun özü yalnız bir neçə şeydən ibarətdir:

• Bir İdarə Heyəti və ya Mütevelli Heyət : Əgər şirkət bir şirkətdirsə, səhmdarları üçün izləyən insanlar direktorlar olaraq tanınır və İdarə Heyətinə xidmət edirlər. Bir etibar varsa, onlar mütəmadi olaraq tanınır və Mütevelli Heyətdə xidmət göstərir. İki rol arasında fərq yoxdur. Qanunla müəyyən edilmiş qaydalara görə, direktorların ən azı 75% -i maraqsız olmalıdır, yəni pulları idarə edən şəxs və ya firma ilə əlaqəsi yoxdur. Direktorlar xidmətlərinə görə ödəniləcəklər. Böyük, çox milyard dollarlıq qarşılıqlı fondlar, bir ildə 250 min dollar ala bilərlər!
• Fondun pul vəsaitləri, səhmləri və istiqrazları : Səhm fondları, istiqrazlar, pul və digər fondlar qarşılıqlı fond tutur.
• Müqavilələr : Fondun öz işçisi yoxdur, yalnız digər şirkətlərlə müqavilələr var.

Bu müqavilələr aşağıdakılardır:

1. Sifariş: fondun pul vəsaitlərini, istiqrazlarını, səhmlərini və ya aktivlərini pulun əvəzinə saxlayacaq bank

1. Transfer agenti: qarşılıqlı fondun səhmlərinin alışını və satışını izləyən insanları, dividendlərin çeklərini almaq və hesabınızdakı hesabatları göndərmək üçün əmin olun
2. Audit və mühasibat: Pul qazanacaq və təsdiqləyən firma mövcuddur və qarşılıqlı fond hər gün qəzetdə yazılan dəyərə dəyər verir ki,
3. İnvestisiya menecmenti və ya investisiya məsləhətçiləri şirkəti: Pulu idarə edən və satın alma, satma və ya qərar qəbul edən şirkətdir. İnvestisiya şirkətinə bu xidmətin əvəzinə, aktivlərin bir faizi ödənilir, yəni 1,5% deməkdir. Onlar qarşılıqlı fondun direktorlar şurası tərəfindən çox az xəbərdarlıqla əvəzlənə və əvəzlənə bilər.

Qarşılıqlı fond prosesi necədir

XYZ fonduna sərmayə qoymaq istəyən 10 min dollarınız var. İnvestisiya fondunun veb saytından yeni bir hesab müraciətini yükləyin, doldurun və bir çek ilə birlikdə göndərin.

Bir neçə gün sonra hesabınız açıqdır.

Nə baş verəcəyini sadələşdirilmiş bir izah edirik:

1. Çekiniz transfer agentinə göndərildi. Bir banka və ya saxlanma hesabına yatırılmışdır. Sizin çekiniz yatırıldıqda Fondun dəyərinə əsasən qarşılıqlı fond səhmlərinin buraxılmasına əmin olun.
2. Nağd hesabda görünəcək və məsləhətçi şirkətini təmsil edən portfel menecerinə görünəcək. Onlar Fondun daxilində və ya xaricində olan xalis pul əsasında əlavə səhmlərə, istiqrazlara və ya digər qiymətli kağızlara sərmayə qoymaq üçün onlara nə qədər pul verildiyi barədə məlumat verəcəklər.
3. Portfolio meneceri Coca-Cola kimi səhmlərin səhmlərini satın almağa hazır olduqda, onun ticarət şöbəsinə sifarişin doldurulmasını təmin etmək üçün deyəcək. Səhmlərini tapmaq və ən aşağı qiymətə əllərindən almaq üçün fond birjaları, investisiya bankları , klirinq şəbəkələri və digər likvidlik mənbələri ilə işləyəcəklər.
4. Ticarəti razılaşdırdıqda, bir neçə gün həll tarixinə qədər keçəcək. Bu tarixdə qarşılıqlı fond, bank hesabından çıxarılan pula sahib olacaq və onu Koksun səhmlərini satan şəxs və ya təşkilat üçün Koksun səhmdar sertifikatları müqabilində onlara yeni sahib verəcəkdir. Bu səhmlər fiziki və ya elektron mühafizəçi ilə saxlanılır.
5. Coca-Cola dividend ödəməsi zamanı pulun saxlanılmasına vəsaitin əmanətçiyə göndərəcəyini nəzərə alacaq.
6. Qarşılıqlı fond, ehtimal ki, pulun nağd şəkildə saxlanmasını təmin edəcək, belə ki, bu ilin sonunadək sizə dividend verə bilər.

Qarşılıqlı fond Portfeli meneceri necə ödənilir?

Həqiqi fondu menecerinin səhm toplamağına görə necə ödənildiyini təəccübləndirə bilərsiniz, çünki əslində fonda işləmir, lakin pul idarə etmək üçün müqavilə var. Əgər onlar hər il 1,5% bir haqq ödəyirlərsə, fondun ağırlıqlı orta aktivlərindən asılı olaraq, hər gün 1,5% -dən 1/365-ə düşə bilərlər. Pulu qarşılıqlı fondun pul hesabından götürülür və hər gün məsləhətçinin hesabına yatırılır.