Qarşılıqlı fond nədir?
Qarşılıqlı fond nədir?
Qarşılıqlı fondlardan xəbərdarsınız və demək olar ki, hər hansı bir investor üçün ağıllı investisiyalar ola bilərlər. Amma qarşılıqlı fondlar nədir və necə işləyirlər?
Qarşılıqlı fondlar gündəlik investor üçün ən məşhur investisiya növüdür. Niyə? Anlamaq üçün sadə investisiyalar olduğundan və istifadəsi asan olduğundan, bir çox cəhətdən, "dummies üçün investisiya edir". Əslində, siz artıq qarşılıqlı fondların milyonlarla səhmdarı deyilsinizsə, bu məqaləni oxumaq üçün günündən təxminən iki və ya üç dəqiqə keçməlisiniz və investisiya qoymağa hazır olmağa hazırlaşırsınız.
Bununla yanaşı, qarşılıqlı fondlara investisiyanın sadəliyi investorların başlanğıcı üçün cəlbedici bir xüsusiyyət deyil; qarşılıqlı fondların əlçatanlığı, çox yönlü və asan başa düşülən strukturu prosessorları da daxil olmaqla, hər cür investor üçün güclü sərmayə vasitələri yaradır və kollec və pensiya daxil olmaqla müxtəlif qənaət və investisiya məqsədlərinə uyğun ola bilər.
Beləliklə, daha yaxşı bir şey etmədən, investisiya yatırmalarına başlamaq üçün qarşılıqlı fondlar haqqında nə bilmək lazımdır. Zaten investisiya yapıyorsanız, bu, bu güclü, lakin basit bir güvenlik tipinde yaxşı bir yenileme kursu ola bilər:
Qarşılıqlı fondun tərifi
Bir qarşılıqlı fond, sərmayəçilərə pullarını birlikdə peşəkar idarə olunan bir sərmayə ilə birləşdirməyə imkan verən investisiya təhlükəsizliyidir. Qarşılıqlı fondlar səhmlərə, istiqrazlara, pula və ya aktivlərin birləşməsinə sərf edə bilər. Holdinqlər adlanan əsas təhlükəsizlik növləri , bir portfel də adlandırılan bir qarşılıqlı fond yaratmaq üçün birləşir.
Sadə şərtlərlə qarşılıqlı fondlar səbətə bənzəyir. Hər bir səbət bir növ qarşılıqlı fond portfelinin birləşməsi üçün müəyyən növ ehtiyatların, istiqrazların və ehtiyatların və istiqrazların birləşməsini saxlayır.
Məsələn, XYZ Beynəlxalq Fond adlı bir fond satın alan bir sərmayəçi bir sərmayə təhlükəsizliyi alır - səbət - dünyanın hər yerindən onlardan və ya yüzlərlə səhmdardan, yəni "beynəlxalq" monikerdən tutur.
İnvestorun qiymətli kağızlara - holdinqlərə - əksinə, bu qiymətli kağızların təmsilçiliyinə malik olmadığını başa düşmək vacibdir; investorlar, qarşılıqlı fondun səhmlərinə sahib deyil, holdinqlərin payı deyil. Məsələn, müəyyən bir qarşılıqlı fond, digər portföylər arasında Apple, Inc (AAPL) səhmlərinin səhmlərini ehtiva edirsə, qarşılıqlı fond investoru birbaşa Apple fonduna sahib deyildir.
Bunun əvəzində, qarşılıqlı fond investoru qarşılıqlı fondun payına sahibdir. Bununla birlikdə, investor hələ AAPL-də səhmlərin qiymətləndirilməsindən faydalana bilər.
İnvestisiya fondları yüzlərlə və ya hətta minlərlə səhm və ya istiqraz tuta bildikləri üçün, onlar müxtəlifləşdirilmiş investisiyalar kimi təsvir olunurlar. Diversifikasiya konsepsiyası ədədlərin gücü ideyasına bənzəyir. Fərdiləşdirmə investorun fərdi qiymətli kağızların alınması ilə müqayisədə bazar riskini azalda bilməsi üçün kömək edir.
Qarşılıqlı fondların üstünlükləri
Xülasə olaraq, qarşılıqlı fondların üstünlükləri dörd sözlə - sadəlik, çox yönlülük, müxtəliflik və əlçatanlıqla təsvir edilə bilər:
- Sadəlik: Bir çox investor səhmlərin və istiqrazların öz portfelini yaratmaq üçün məlumat, vaxt və resurslara malik deyil. Səhmdar investorlar tez-tez fundamental təhlillər və ya texniki analizlə bağlı geniş məlumatlara malikdirlər. Ancaq investisiya fondunun səhmlərinin alınması investorun peşəkar idarə olunan, müxtəlif portfelinə malik olmasına imkan verir, baxmayaraq ki, investor investisiya konsepsiyaları və strategiyaları haqqında az və ya heç bir məlumat sahibi ola bilməz. Qarşılıqlı fondlar peşəkar səviyyədə idarə olunur, yəni investor özləri ilə uğurlu olmaq üçün kapital bazarlarına investisiyalar haqqında məlumatlara ehtiyac duymur.
- Müxtəliflik: Bütün investorlar, yeni başlayanlar və səylər, bilirlər ki, bütün yumurtalarını bir səbətə qoymaq müdrik deyil. Bu , qarşılıqlı fondlarla şəffaflığın müdrikliyinə işarə edir. Səhmlər ilə diversifikasiya etmək üçün investor kifayət qədər şaxələndirməyə çatmaq üçün 20 və ya daha çox qiymətli kağız satın ala bilər. Ancaq bir çox qarşılıqlı fond asanlıqla satın alına biləcək yalnız bir təhlükəsizliyin tam çeşidlənməsi təklif edir. Buna görə, qarşılıqlı fond investoru ən azı başlayan zaman qarşılıqlı fondlarla yumurta-bir-səbət qaydalarını poza bilər və daha sonra qarşılıqlı fond portfelində müxtəlifliyi artırmaq üçün daha çox qarşılıqlı fondlar əlavə edə bilər. Bu fikir haqqında daha ətraflı məlumat üçün, yalnız bir qarşılıqlı fondla investisiya qoymağa başlayacağımıza dair yazılarımızı oxuyun.
- Səmərəlilik: İnvestorlar təsəvvür edə bilən bazarın demək olar ki, hər hansı bir seqmentinə çıxış əldə edə biləcək çoxsaylı qarşılıqlı fondlar var. Məsələn, sektorun fondları investorların səhiyyə, texnologiya, maliyyə və hətta sosial media kimi bazarın diqqət mərkəzlərinə daxil olmasını təmin edir. Sektor fondlarından kənarda, investorlar da qızıl, neft və digər təbii ehtiyatlar kimi digər aktiv növlərinə çıxış edə bilərlər. Bu çox yönlü bir investorun portfoli böyüdüyü kimi daha da diversifikasiya üçün istifadə edilə bilər. Peşəkar pul menecerləri, müştərilər portfelinin qurulmasında bu məqsəd üçün tez-tez sektor fondlarından istifadə edirlər.
- Erişilebilirlik: İnvestorun 100 dollardan az olduğu kimi, qarşılıqlı fondlara investisiya qoymağa başlaya bilərsiniz. Və qarşılıqlı fondların onlarla, yüzlərlə, hətta minlərlə digər qiymətli kağızları tutması faktoru, investor investisiya qiymətli kağızlarının bütün bazarına çıxış əldə edə bilər. Misal üçün, birja səhmlərinin ümumi fond fondlarından birində səhm satın alan bir investor yalnız bir fondda 3000-dən çox səhmə məruz qalır. Bu , qarşılıqlı fondların sadəliyə və diversifikasiyasına dönür. İnvestisiya konsepsiyaları və strategiyaları nadir hallarda məktəblərdə tədris olunmasına baxmayaraq, başlanğıc investor online və ya kitab mağazasında qarşılıqlı pul vəsaiti almaq və bir neçə dəqiqə ərzində və ya bir neçə saat ərzində investisiya qoymağa necə başlamaq barədə asan məsləhətlər tapa bilər.
Qarşılıqlı fondların əsas növləri
İnvestisiya kainatında minlərlə qarşılıqlı fond var, lakin onlar bir neçə əsas növ və fondlar kateqoriyasına bölünə bilər. İnvestisiya fondlarının iki əsas növü fond fondları və istiqrazlar fondlarıdır. Oradan, fondlar kateqoriyası daha çox ixtisaslaşmış və müxtəlifdir.
Məsələn, fond fondları kapitallaşmanın üç alt kateqoriyasına - kiçik qapaq, orta qapaq və böyük qapaqlara bölünə bilər. Daha sonra böyümə, dəyər, böyümə və gəlir kimi daha təsnif edilir. Səhmlər həmçinin beynəlxalq, qlobal və ya xarici kimi təsnif edilə bilər, hamısı oxşar məqamlara malikdir.
Bond fondları əsasən qısamüddətli, orta müddətli və ya uzunmüddətli olaraq təsvir edilən istiqrazların müddəti ilə təsnif edilir. Daha sonra korporativ istiqrazlar, bələdiyyə istiqrazları və ABŞ Xəzinədarlığı istiqrazlarının alt kateqoriyalarına bölünürlər.
Ən qarşılıqlı fondlar kateqoriyası , passiv idarə olunan vəsait kimi təsvir edilə bilən indeks fondları kimi alınır. Bu, portfel menecerinin qiymətli kağızları aktiv olaraq almaq və satmadığını, əksinə, S & P 500 indeksinin və ya Dow Jones Industrial Average kimi bir göstərici indeksinə sahib olduğunu göstərir. Başlayanlar ən yaxşı S & P 500 Index fondlarından biri ilə başlayırlar.
Buradan sərmayəçilər, burada qeyd olunan müxtəlif investisiya fondları və bu əsas investisiya ətrafında qarşılıqlı fondlar portfelinin necə qurulacağı barədə daha çox məlumat əldə edə bilərlər. İndeks fondları tez-tez yüzlərlə holdinqə sahibdir və investorlara qarşılıqlı fondların ən böyük xüsusiyyətləri - sadəlik, müxtəliflik və ucuz qiymət təklif edir.
Qarşılıqlı fondlara investisiyaların risklərini anlamaq
Səhmlər, istiqrazlar və qarşılıqlı fondlar bütün bazar riskinin bir səviyyəsini ehtiva edir, bu dəyərin dalğalanma ehtimalı və hətta əsas pul itkisi ehtimalı (ilk dəfə qoyulmuş miqdarı).
Məsələn, 10 il üçün $ 1,000 investisiya edə bilərsiniz və 950 dollara başa gələcək. 10 illik müddət ərzində bu kimi mənfi bir qaytarma əldə etmək çox nadirdir, baxmayaraq ki, mümkündür. 10 il və ya daha çox dövrlərdə səhmdar investisiya fondları daxil olmaqla, səhm investisiyaları üçün 7 və 10 faiz arasında bir yerdə orta hesabla geri qaytarılmasını gözləmək daha məqbuldur. Buna baxmayaraq, fondun qarşılıqlı fondunun dəyərinin 30-40 faizədək aşağı düşə biləcəyi bir il kimi qısa dövrlər var. Eyni şəkildə, bir il ərzində 50% -dən çox qazanc əldə edə bilərsiniz.
Fərdi ehtiyatlara və ya fond qarşılıqlı fonduna investisiya qoyduğunuza görə, fond bazarının necə davranması ilə bağlı ağlabatan gözləntilərə sahib olmalısınız. Və daha da önemlisi, necə qısa, lakin qaçınılmaz həddə necə reaksiya verəcəksiniz? 3 ayda 10% itirdikdə qarşılıqlı fondlarınızı satacaqsınız? İnvestisiyaya başlamaqdan əvvəl, risk tolerantlığınız haqqında bir fikir almaq yaxşıdır.
Qarşılıqlı fondlara investisiyaların başlanması
Bir başlanğıc investor olsanız, indi etmək üçün lazım olan bütün, kollec qənaət və ya pensiya ola biləcək və sizin üçün ən yaxşı vəsaitləri seçə biləcək investisiya məqsədinizi müəyyən edir. Əgər investisiya üçün 3 min ABŞ dollarından azsa, portfelinizi bir qarşılıqlı fondla başlamaq lazımdır. Əgər belədirsə, investorlara başlamağımız üçün ən yaxşı qarşılıqlı fondlar haqqında yazılarımızı oxuyun.
İndi investisiya qoymağa hazırsınız!