Qarşılıqlı Fondun Prospektusunun Tanımı və Niyə İnvestorlarla Mübahisəsi
Məsələn, qarşılıqlı fondun prospektusunda tapa biləcəyiniz şeylərin siyahısı:
- Bir qarşılıqlı fondun prospektusuna qarşılıqlı fondun idarə olunması şirkətinin pulunuzu investisiya etmək üçün istifadə edəcək investisiya strategiyasının təsviri daxildir. Bəzi fondlar investisiya strategiyasını təqib edir, bəziləri isə artım ehtiyatlarına sahib olurlar, bəziləri də səhmdar seçimlərini ehtiva edən riskli strategiyalardan istifadə edə bilərlər. Bu günlərdə məşhur qarşılıqlı fond strategiyası S & P 500 kimi bir indeksi mimickingə əsaslanır.
- İdarəetmə haqları, 12b-1 ödənişləri, satış yükləri, müəyyən bir müddət ərzində satılan səhmlər üzrə ödəniş payları və digər müvafiq məlumatlar daxil olmaqla, son bir neçə il ərzində qarşılıqlı fondun səhmdarları tərəfindən ödənilən tarixi xərclərin bölüşdürülməsi. Bu, sadəcə, fond adından sənədləşmə işləri aparmaq üçün transfer agentləri tərəfindən alınan haqlar kimi minuti ehtiva edə bilər.
- Dow Jones Industrial Average kimi qarşılıqlı fondun fəaliyyətini müqayisə edən uzunmüddətli performans açıqlaması. İnvestisiya fondunun prospektində müəyyən bir kriterin niyə ən uyğun müqayisə olduğunu izah edə bilər.
- Müəyyən qarşılıqlı fondlara investisiya edərkən qarşılaşacağınız əsas risklər. Məsələn, qlobal və ya beynəlxalq qarşılıqlı fondun prospektusu, ehtimal ki, valyuta risklərini, kapital məhdudiyyətlərini həyata keçirən şirkətlərin ehtimalı, müharibə təhlükəsi və digər hallarda daha az uyğun olan (əksər hallarda) yalnız daxili qarşılıqlı münasibətlərə Fond.
- Qarşılıqlı fondun leverage istifadə etməsi; qarşılıqlı fond öz qiymətli kağızlarını başqalarına, məsələn, qısamüddətli satıcı kimi, gəlir əldə etməsinə qarşı verir.
- Fondun öz investisiyalarını əhatə edən qarşılıqlı fondun səhmdarlarını təmsil edən direktorlar və ya mütəmadi şəxslərin adları (məsələn, $ 10,0001 ilə $ 50,000 və ya $ 100,000 +)
- Direktorlar xidmət üçün ödənilən məbləğ
- Fondun sahibləri və əsas sahibləri, o cümlədən faktiki sərmayəçilər adına " küçə adları "
- Qarşılıqlı fond fondunun menecerləri haqqında məlumatlarınız, onların etimadnaməsini, təcrübənizi və pulunuzu idarə etmək üçün xarakterizə etdiyini düşünməyin
- Fondun investisiya strategiyası (portfel meneceri və ya investisiya komitəsinin üzvləri) haqqında qərar qəbul edən insanların investisiya fondu fondun özündədir, belə ki, onların qərarlarının risklərinə kifayət qədər məruz qaldığına (məsələn, "John" Baş investisiyadan olan Smit, ABC qarşılıqlı fonduna yatırılan $ 500,000-dan $ 500,000-ə, XYZ qarşılıqlı fonduna yatırılan $ 500,001-dən $ 1,000,000-ə qədərdir. "
- Fondun vergi səmərəliliyinə dair bəzi fikirlər verə biləcək portfel dövriyyəsi nisbəti (daha uzun müddətlər bəzi hallarda yaxşı bir şey ola biləcək təxirə salınmış vergi borclarına səbəb olur ).
Qarşılıqlı Fondun Prospektusunun nüsxəsini və ya tapşırığını necə tapın
Qarşılıqlı fond şirkətləri investisiyalardan əvvəl bir prospektə sahib olmaq üçün qanunla tələb olunur. Faktiki olaraq bütün maliyyə şirkətləri prospektusunu online olaraq pulsuz olaraq endirirlər. Çox təvazökar səslənir, amma sevimli axtarış sisteminizdə "[Fund Name Here] prospektusunu" axtarın və ya rəsmi qarşılıqlı fondun veb saytını axtarın və ətrafındakılara baxın. Ən çox vəsaitlər onu oxumuzu istəyirlər, çünki onlar nağd pulunuzu verməyinizi istəyirlər, beləliklə, onlar əldə etdiklərinizi bildiyinizdən və razılığınızdan razı olduğunuzdan əmin ola bilərsiniz. Son illərdə, ən böyük onlayn fond brokerlərindən bir çoxu, brokeri saytında ticker simvolu axtarışında göstərilən araşdırma nəticələrinə qarşılıqlı fondun prospektusuna bir keçid daxil etmişdir.
Bir neçə doqquz qarşılıqlı fondun proqnozlarını oxuduğunuzda, normal və nə olmadığını tanımalısınız. Bu vacibdir, çünki müdrik olduğunuz halda, öz ehtiyaclarınız üçün daha yaxşı bir portfel yaratmaqda sizə kömək edə bilər. Ən azından, ən çox investorların portfelində heç bir yeri olmayan leveraged ETFs kimi iyrəncliklərdən qaçınmaq olar.
Daha ətraflı məlumat üçün, illər ərzində yazdığım məqalələrə daha çox qarşılıqlı fond investisiyalarına keçid verən Mutual Fund Investing-ə Başlanğıcın Kılavuzunu nəzərdən keçirmək istəyə bilərsiniz.
Balans vergi, investisiya, maliyyə xidmətləri və məsləhət vermir. Bu məlumat investisiya məqsədləri, riskə qarşı tolerantlıq və ya müəyyən investorların maliyyə vəziyyətləri nəzərə alınmadan təqdim olunur və bütün investorlar üçün uyğun olmaya bilər. Keçmiş performans gələcək nəticələrin göstəricisidir. İnvestisiya, potensial əsas itkisi də daxil olmaqla, riski əhatə edir.