Qarşılıqlı fondlardan bir ailəyə investisiya fayda
Düzgün bir şəkildə, qarşılıqlı bir fond ailənin üzərinə sərmayə qoymaq aktiv sinifinin diversifikasiyası təklif edə və potensial olaraq investisiya xərclərini azalda bilər.
Qarşılıqlı fond ailəsinin tərifi
Bir qarşılıqlı fond ailəsi, eyni qarşılıqlı fondun sponsorunu paylaşan qarşılıqlı fondlardan ibarətdir. Konsepsiyanı başa düşməyinizə kömək etmək üçün təsəvvür edin ki, mənfəətin idarəedici şirkəti qarşılıqlı fondun idarəedici filialını yaradıb və bu törəmə sponsorlara üç yeni investisiya fondu verdilər:
- Yeşua Kennon Fond Fondu
- Joshua Kennon Bond Fondu
- Joshua Kennon Əmlak Fondu
Bu qarşılıqlı fondların hər biri unikaldır və öz investisiya portfelinə malikdir. Ən qarşılıqlı fond ailələrində, hər fond ayrı portfel idarəçiləri tərəfindən idarə olunur. Lakin üçü də "Joshua Kennon" qarşılıqlı fond ailəsinin bir hissəsi olacaqdı.
Qarşılıqlı Fond Ailəsi daxilində investisiyanın faydaları
Bir qarşılıqlı fond ailəsi içində pullarını saxlamağı istəyənlər üçün bir çox faydası var.
Bunlar:
- İnvestisiya fondu ailənin hər biri fərdi vəsaitlərin hər birinə investisiya etdiyini əks etdirən konsolidasiya edilmiş bir bəyanat. Bu daha az sənədləşmə və sahib olduğunuzun daha rahat bir şəkildə dağıdılması deməkdir.
- Bir çox qarşılıqlı fond şirkətləri bir qarşılıqlı fond ailəsini təşkil edən fərdi vəsaitlər arasında pul köçürə biləcək bir veb təklif edirlər. Yeşua Kennon Fond Fonduna 100,000 ABŞ dolları məbləğində sərmayə qoyduğunuz halda nümunəyə qayıdırsan, bəhs olunan fondların və əmlak fondlarının bir qismini satın almaq üçün onun səhmlərini satmağı bacara bilərsiniz. Ailələr arası fond köçürmələrinin hər bir halda əsasında necə işlədiyini öyrənmək üçün prospektə oxumaq vacibdir.
- Bəzi fondlar səhmdarlara qarşılıqlı fond ailəsi içərisində digər investisiya fondlarına daha aşağı minimum səviyyədə investisiya qoymağa imkan verəcəkdir. Bu, Fondun ailəsinə verdiyiniz biznesin əvəzinə başqa bir şəkildə çıxış edə bilməyəcəyiniz vəsaitlərdən istifadə etmək deməkdir.
- Bir çox qarşılıqlı fond pul vəsaiti avtomatik yoxlanılması və ya əmanət hesablarından çıxarılmasına və qarşılıqlı fond ailəsi daxilində müxtəlif investisiya fondları arasında bölüşdürülməsinə imkan verməyəcəkdir.
- Nadir hallarda, qarşılıqlı fond ailəsində mövcud investisiyalar nəticəsində yeni səhmdarları qəbul etməyən "qapalı" qarşılıqlı fondlara sərmayə qoymaq olar.
Nəticələrə əsaslanan maliyyə şirkətləri qarşılıqlı fond ailələrini yaradır
Bir neçə qarşılıqlı fond yaratmaq üçün bir qədər səmərəsiz görünə bilər, lakin qarşılıqlı fond ailəsinin fikri həqiqətən səslidir. Məsələn, əgər bütün gün bir gün mən bir otaqda oturarsa və bir çox qarşılıqlı fondları idarə edən dəyərli şirkətlər oturubsa, mənim alım-satım qərarlarım səhmdar tipinə və ya səhmdar tipinə əsaslana bilərdi Digər təhlükəsizliyi araşdırıram. Bir nümunə kömək edə bilər.
Təsəvvür et ki, mən böyük bir qarşılıqlı fond ailəsi üçün dörd müxtəlif qarşılıqlı vəsait çəkirəm. Bunlar:
- Vitse-federasiya (spirt, tütün, qumar və müdafiə ehtiyatları)
- Blue Chip Dividend Fund (yüksək dividendlər və güclü balanslı şirkətlər)
- Beynəlxalq Dəyər Fondu (ABŞ-dan kənarda dəyərsizləşmiş və yerləşdirilən şirkətlər)
- Yüksək keyfiyyətli Orta Korporativ Bond Fondu (yüksək dərəcə korporasiyaların istiqrazları)
Diageo kimi bir şirkətin hesabatını oxuyuram və o zaman dəyərsizləşərsənsə, mən ilk üç fond üçün sifarişlər ala bilərəm - mənfəət fondu, mavi çip dividend fondu və beynəlxalq dəyər fondu . Berkshire Hathaway kimi bir şirkətin hesabatını oxuyuramsa, bu fondlardan heç birinə uyğun gəlməyəcəkdir, çünki bir köməkçi səhm deyil, dividend ödəmir və beynəlxalq səviyyədə deyil.
Bunun üstünlüyü budur ki, fərdi səhmdarı özü və ya özü üçün öz portfelinə uyğun olan aktivlərin növünü müəyyən etməyə imkan verir.
Vanguard və Fidelity kimi böyük qarşılıqlı fondu şirkətləri qarşılıqlı fond ailəsində təxminən hər mümkün aktiv sinfi, aktivlərin yerləşdirilməsi və təsəvvür edə biləcək investisiya strategiyasını əhatə edən onlarla maliyyə vəsaitinə malikdir.
Qarşılıqlı fondlara necə sərmayə haqqında daha ətraflı məlumat
Qarşılıqlı fondlara necə sərmayə qoyulacağı haqqında daha çox məlumat əldə etmək üçün , Mutual Funds-a investisiya üçün tam başlanğıc təlimatını oxuyun.
Balans vergi, investisiya, maliyyə xidmətləri və məsləhət vermir. Bu məlumat investisiya məqsədləri, riskli tolerantlıq və ya hər hansı bir investorun maliyyə vəziyyəti nəzərə alınmadan təqdim edilir və bütün investorlar üçün uyğun olmaya bilər. Keçmiş performans gələcək nəticələrin göstəricisidir. İnvestisiya, potensial əsas itkisi də daxil olmaqla, riski əhatə edir.