Qarşılıqlı Fondu Paylaşma Dərsləri müxtəlif ödənişlərə, minimum sərmayə və daha çoxuna sahib ola bilər
Çox vaxt bu bir qarşılıqlı fondun prospekti ilə oxunduqdan sonra baş verir və səhmdarı fondun bir neçə fərqli sinfi var olduğunu görür. Çox vaxt pul vəsaitlər arasındakı fərqlərin nə olduğu aydın deyil, lakin əksər hallarda, müəyyən vəsaitlər böyük investisiyaların xeyrinə aşağı xərclər və xərc nisbətləri təklif edir.
Bəzən qarşılıqlı fond özü həm ana-pop investorlara ("pərakəndə" investorlara), həm də böyük şirkətlərə, pensiya planlarına və qeyri-mənfəətlərə ("institusional" investorlara) müraciət etmək istəyir. Hər iki növ investor üçün qarşılıqlı fond yaratmaq üçün əlverişli bir seçimdir ki, daha böyük institusional müştərilər belə miqyaslı iqtisadiyyata sahibdirlər ki, onlar ən çox pərakəndə investorlar tərəfindən ödənilən aşağı idarəetmə haqlarını qəbul etməyəcəklər.
Səmərəli olmayacaq iki fərqli investisiya fondunu təklif etmək əvəzinə, bir çox investisiya fondları eyni investisiya portfeli üçün müxtəlif payı dərsləri yaratmağa qərar verir. Bir sinif pərakəndə investorlara müraciət edə bilər və bir sinif institusional investorlara müraciət edə bilər. Bəzən orta səviyyəli səhmlər var. Fərqli pay dərsləri müxtəlif xərc nisbətləri, minimum investisiyalar, ödəniş haqqları və satış yükləri ola biləcək.
Qarşılıqlı Fondun Pay Bölgələrinə Real Dünya baxın
İnvestisiya fondları konsepsiyasını başa düşməyinizə kömək etmək üçün dünyanın ən populyar maliyyə məhsullarından biri olan Vanguard S & P 500 indeksi fonduna nəzər salaq.
Vanguard 500 İndeks Fondu bir neçə müxtəlif pay bölməsində mövcuddur:
- İnvestor, VFINX ticarət nişanı altında fond ticarətini paylaşıb və ən azı 3 min ABŞ dolları məbləğində investisiya ilə 0,14% xərc nisbətinə malikdir
- Admiral Səhmlər Fondunun ticarət əməliyyatları VFIAX ticarət nişanı altında və ən azı $ 10,000 investisiya ilə 0,04% xərc nisbətinə malikdir
- İnstitusional Fondun payı VINIX ticarət nişanı altında fond birjalarında paylanır və ən az 5 milyon dollar sərmayə ilə 0,04% xərc nisbətinə malikdir
- İnstitusional Plus Fondu VIIIX ticarət nişanı altında ticarətini paylaşıb və 100.000.000 ABŞ dolları məbləğində minimum sərmayə ilə 0.02% xərc nisbətinə malikdir
Gördüyünüz kimi, satın aldığınız səhmlərin sinfinə əsasən, minimum 3,000-dən $ 100,000,000-ə qədər ola bilər və qarşılıqlı investisiyanıza xərclərin nisbəti fərqli ola bilər.
Əlverişli investorlar müəyyən qurumlardan əlavə fayda əldə edə bilərlər
Portfelinizi artırmaq faydaları aşağı qiymətli qarşılıqlı fond payı dərslərindən istifadə etməklə sona çatmır. Bir çox maliyyə qurumları, çox sayda qeydiyyatdan keçmiş investisiya məsləhətçiləri zəngin və yüksək xalis dəyərli investorlara xidmət göstərmək üçün fərdi idarə olunan hesablar üçün etdiyimiz kimi, öz atributu altında olan aktivlərin ümumi məbləğinə əsasən əlavə fayda təklif edirlər.
Bizim Vanguard nümunəsi ilə yapışaraq, Vanguard investisiya fondları və ETF-lərinizə 50,000-500,000 dollar həcmində investisiya qoyduğunuz təqdirdə, siz Voyager Service səviyyəsinə uyğun olacaqsınız ki, bu da şirkətin ETF-lərindəki komissiyasiz əməliyyatlar və səhmlər üzrə komissiyanın azaldılması deməkdir. və qeyri-Vanguard ETFs.
Əlavə, xidmət haqqı yoxdur.
Vanguard'ın qarşılıqlı vəsaitlərinə və ETF-lərə 500,000-dən 1,000,000 ABŞ dolları qoyulmuşsa, Vanguard-ın Voyager Select Services-a aidsiniz və Vanguard-ın investisiya fondu və ETF-lərinə 1 milyon dollardan artıq olan investor Vanguard-ın Voyager bayraq xidmətlərinə uyğun ola bilər. Hər bir səviyyə investorlar üçün çox sayda fayda təmin edir. Əlbətdə ki, daha yüksək minimum səhm siniflərinə malik olmağınızla əsaslandırılmış vəsaitləriniz üzrə xərclərin nisbətlərində daha az ödəniş etdiyiniz faktın üstündədir!
Qarşılıqlı fondlara investisiyalar haqqında daha çox məlumat
Qarşılıqlı fond investisiyaları haqqında daha ətraflı məlumat üçün, saytın ən yaxşı qarşılıqlı fond fondunun bəzi məqalələri və resurslarının bir hissəsi olan Qarşılıqlı Fondlara Yatırma üzrə Tam Başlanğıc Kılavuzu oxuyun.