Gəlirlərin İnvestisiya Anlayışı və İnvestorların Türləri
Bunlar investisiya mandatı olaraq bilinir. Bu, sonuncusu gəlir investisiya - bu məqalədə sizə danışmaq istəyirəm.
Gəlir investisiya strategiyası nədir? Bu necə işləyir? Onun faydaları və çatışmazlığı nədir? Niyə kimsə bunu alternativlərdən seçər? Böyük suallar, hamısı. Gəlin onlara daxil olaq, bir gəlir strategiyası portfelində saxlanıla biləcək investisiyaların növləri ilə yanaşı başqa ümumi yanaşmalardan birini seçməyinizə səbəb olacaq imkanların daha yaxşı başa düşülməsi ilə ortaya çıxsın.
1. İnvestisiya Strategiyası nədir?
"İnvestisiya strategiyası" sözü , holdinqlər tərəfindən yaranan illik passiv gəlirləri maksimum dərəcədə artırmaq üçün xüsusi olaraq hazırlanmış bir aktiv portfelini birləşdirməyə aiddir. Daha az dərəcədə inflyasiya düzəlişlərindən sonra satın alma gücünün qorunması vacibdir . Üçüncü dərəcəli narahatlıq artmaqdadır ki, faktiki real dividendlər, faizlər və kiralar inflyasiyaya nisbətən daha sürətlə artır.
2. Gəlirlərin investisiya strategiyasının məqsədi nədir?
İnvestorların gəlir portfelini bir araya gətirdikləri səbəb bu gün xərclənə bilən sabit bir axın axını meydana gətirməkdir; qanunları ödəmək üçün istifadə edilə bilən pul, baqqal satın almaq, dərman almaq, xeyriyyə səbəblərini dəstəkləmək , ailənin üzvü üçün təhsil haqqının ödənilməsi və ya hər hansı digər məqsədlər üçün istifadə edilə bilər.
3. İnvestisiya növləri hansı mənfəət strategiyasının portfelini yaratmaq üçün istifadə olunur?
Müxtəlif aktiv sinifləri arasındakı xüsusi aktivlərin bölüşdürülməsi portfelin ölçüsünə, portfelin qurulduğu vaxtda mövcud olan faiz dərəcələrinə və bir sıra digər amillərə, ümumiyyətlə gəlir strategiyasına bir sıra qarışıqları tələb edəcəkdir:
- Dəhşətli iqtisadi dəhşətlər və fond bazarı qəzaları zamanı hətta səhm üzrə dividendlərin qorunub saxlanılması və ya artımının uzun bir tarixi olan mühafizəkar balansları olan təhlükəsiz, təhlükəsiz, dividend ödəməli mavi çip ehtiyatları
- Hesabın vergi xarakteristikasına əsasən ehtimal olunan xəzinə istiqrazları, korporativ istiqrazlar və bələdiyyə istiqrazları daxil olmaqla istiqrazlar və digər sabit gəlirli qiymətli kağızlar (məsələn, Roth IRA-ya və ya digər vergi sığınacaqlarında hər hansı bir şəraitin müəyyən edilməsi )
- Mülkiyyətin (məsələn, məhdud məsuliyyətli şirkət vasitəsilə) və ya GYİ-lər kimi tanınan daşınmaz əmlak investisiya idarələri vasitəsi ilə həm əmlaka məxsus olan əmlak. İdarəetmə qrupu kifayət qədər konservativ olmadıqda, yaxşı satın alınmış GYƏN əhəmiyyətli sərvət yaranmasına gətirib çıxara bilərsə, ikincisi fərqli risk profillərinə malikdir və investor öz kapitalından süzülür. Məsələn, 2008-2009-cu illərdə sonuncu bazarın çökməsi zamanı bəzi RİDlar bazar dəyəri dəyərinin 60%, 70%, 80% -ni itirmiş, icarə dividendləri kəsilmişdir. Bu qiymətli kağızları dünya kimi satın alan investorlar, bəzi hallarda, bəzi hallarda, ümumi alış qiymətini ümumi pul dividendlərində çıxardı (şərtlər yaxşılaşdıqda idarəetmələr onları yaxşılaşdırdı, çünki qanunvericiliyin 90% onların xalis gəlirləri korporativ vergilərdən istifadəyə uyğun olmaq üçün) və indi 15% və ya 20% + dividend verimini toplayır
- Master məhdud tərəfdaşlıq və ya MLPs . Bunlar, ictimai ticarətlə məşğul olan məhdud tərəfdaşlardır ki, vergi baxımından olduqca mürəkkəb ola bilər, amortizasiya və ya tükənməz ödənişlər kimi şeylərdən ötrü vergilərdən paylanmalarını təmin edə bilər. MLP əsasən, xüsusilə də, sərt sənayesində, xüsusilə də boru kəmərləri və rafineri kimi enerjilərin içərisində olanların içindədir. Gəlir investorları, MLP-lərinizin margin qabiliyyətinə malik olan brokerlik hesabında saxlamasının olduqca ehtiyatlı olmaları lazımdır, çünki sizin xərclərinizi satmadığınız bir vəziyyət inkişaf edə bilər, lakin vergi məqsədləri üçün satılan sayılır, səmərəli mənfəət vergisini törətmək və məcbur etmək pul qazanmaq üçün. Məlumatlar bu məqalənin əhatəsindən kənarda, ancaq MLP-lərinizi tutarsanız, ayrı-ayrı nağd pul brokerlik və ya saxlama hesabı yaradın. (Yaxşı bir xalis dəyəriniz varsa və son dərəcə təhlükəli olsanız, hətta xüsusi olaraq yaradılmış məhdud məsuliyyətli bir şirkət vasitəsi ilə saxlamağınız mümkündür.)
- Royalty vahidi güvənir. Bunlar bir çox hallarda böyümək üçün səlahiyyətli deyil, əvəzinə idarə edilməli olan aktivlərin toplusunu və qəyyumun, tez-tez bir bankın payladığı gəlirləri saxlaya biləcək açıq fond investisiya fondlarından fərqlənir. Bu güvəndiklər neft və təbii qaz quyularına kökəlmə hüququnu saxlamağa meyl edirlər və onları çox uçucu edirlər. Bundan əlavə, son dərəcə canları var. Onlar başa çatacaq və yox olacaq bir nöqtə gələcəkdir, belə ki, satıldığınız zaman əmtəə üçün əldə oluna biləcək dəyərin mühafizəkar bir qiymətləndirilməsində təsdiq edilmiş ehtiyatlara nisbətən rasional qiymət ödəyirsiniz. Bu, ekspertiz olmadığı təqdirdə, ən yaxşı halda pulunuzu itirməyəcəyi üçün yaxşı bir yerdir. Hələ də enerji, mineral və ya əmtəə bazarlarını dərin bir şəkildə başa düşən bir kəs üçün, doğru şəraitdə, doğru qiymətə uyğun gözəl vasitələr ola bilər.
- Pul bazarının hesabları, pul bazarının qarşılıqlı fondları və onların alternativləri . Pul bazarı hesabı bir bankın təklif etdiyi bir FDIC sığorta növüdürsə, pul bazarının qarşılıqlı fondu müəyyən aktiv növlərinə sərmayə qoyan xüsusi qiymətli kağızlar bazasıdır və səhm qiyməti bir-birinə bənzəyir faiz dərəcələri inflyasiyaya nisbətən kifayət qədərdirsə, bu iki pul alternativi artıq pul vəsaitlərini park etdirmək üçün möhtəşəm bir yol ola bilər. 1990-cı illərdə, pul bazarı fondlarında portfelinizin 10%, 20%, 30% -ni asanlıqla yerləşdirə bilərdiniz və səhmlərinizdə qarşılaşdığınız riskləri nəzərə almadan pulunuza 4% və ya 5% əmlak və ya digər aktivlər dərsləri.
- Vergi borc sertifikatları və ya intellektual mülkiyyətlər (müəllif hüquqları, ticarət nişanları, patentlər və lisenziyalaşdırma razılaşmaları) kimi ekzotik və ya standart olmayan aktivlər, özünün nə etdiyini başa düşən anlayışlı şəxs üçün qızıl bir qızıl ola bilər. Mən bir müddət əvvəl 450 milyon dollardan 900 milyon dollara qədər olan bir şəxsin sərvətini yığan, mənbə parkı imperiyasını maliyyələşdirən 3 000 mahnı müəllif hüquqlarının bir portfelinin arxasındakı şəxsi bəstəkar Dolly Parton şəxsi blogumda bir nümunə araşdırma aparmışdım. bilet satışından, mehmanxana yerləşdirməsindən, restoranlarından, lisenziyalaşma hüquqlarından və suvenirlərdən ciblərinə pul qoyur. Nə etdiyinizi bilmirsən, burada fəlakət ola bilər, çünki burada dayanma.
- Nəzarət ehtiyatları, əksər hallarda, FDIC-in sığortalanan yoxlanılması və əmanət hesabları və / və ya ABŞ-ın xəzinədarlıq istiqrazlarından ibarətdir. İdeal olaraq, digər aktivlər dividendlər, faizlər, kiralar, royalti, lisenziyalaşdırma gəlirləri və ya digər paylanmaların dayandırılmasını dayandırdıqda, ideal bir gəlir strategiyası portfelinin ən azı 3 illik dəyərində qorumaq üçün kifayət qədər pul qazanacaq.
4. Bir İnvestisiya Strategiyası Portfelinin Artıq Və Eksiler Nədir?
Bir gəlir strategiyasını seçmənin ən böyük üstünlüyü, daha çox pul qazanmaqdır. Ən böyük dezavantajınız, gələcək sərvətlərin çoxunu əldən verməkdir. Çünki sahibkarlar sənin üçün ehtiyat pulları sənə göndərirlər, böyümə üçün yenidən investisiya etməyəcəklər. AT & T və ya Verizon kimi bir şirkət üçün çox pul qazanır ki, qazancın ən çox hissəsini bir qəpik dividendində göndərir, belə ki, bu birja kimi təklif edilən iki aydan artıqdır, bir iş kimi tez böyümək üçün Chipotle Mexican Grill, olduqca kiçik və yeni yerləri açmaq üçün qazancını saxlayır.
Bundan əlavə, gəlir strategiyasının investorunun təxirə salınmış vergi leverage kimi mənfəətdən istifadə etmək daha çətindir, çünki gəlirin əksəriyyəti bu gün vergi ödənişləri deməkdir.
5. İnvestorların hansı növləri gəlir strategiyası portfelini seçə bilərlər?
Əksəriyyəti olaraq, gəlir strategiyasının yanaşmasını üstün edənlər iki düşərgədən birinə düşürlər. Birincisi təqaüdçü olan və çox pul qazanmadan çox pul qazanmaq istəyən kimsədir. Daha yavaş böyüyən, daha yüksək ödənişli səhmlər , istiqrazlar , daşınmaz əmlak və digər aktivlərə üstünlük verərək, bunu bacara bilər.
İkincisi, hər hansı bir növbədə bir çox pul almış bir şəxsdir - bir biznesin satılması, bir lotereya qazanmaq, qohumdan miras alınması, nə olursa olsun. Pul onların həyat səviyyəsində böyük fərq yarada bilər, lakin həyatının qalan hissəsi üçün əmin olmaq istəyirlərsə, gəlir strategiyasını bir növ ikinci və ya üçüncü bir ev işi payı kimi xidmət etməyi seçə bilərlər. Bir ofis müəlliminə $ 45,000 qazanmaq üçün 40,000 dollar qazanmış bir müəllimin şəkli. Birlikdə vergilərdən əvvəl 95 min dollar gəlir. İndi xəyalları 1,000,000 dollara təsəvvür edin. Ümumilikdə, illik 4% illik ödənişləri əldə edən gəlir strategiyasına əsasən, onların portfel ilindən 40.000 dollar dəyərində bir çek ala bilər və onların gəlirləri 135 min ABŞ dolları və ya 42% -dən çoxdur. Bu, onların həyat səviyyəsinə böyük fərq qoyacaq və onlar daha yaşlı olduqda daha çox kapitala sahib olmağından daha çox istifadə edəcəyini düşünürlər. 1,000,000 ABŞ dolları bir kollec və ya universitet kimi çox ailə yardımı kimi xidmət edir; Heç vaxt sərf edilməyən, lakin digər məqsədlər üçün xərclənə bilən vəsaitlər çıxara bilən pul.