Əmlakın İdarəetmə Modellərinin və Stratejisinin Real Dünya nümunələri
Bir çox investor öz pullarını idarə etmək, səhmləri , istiqrazlar , daşınmaz əmlak , pul, qızıl və bəzi hallarda özəl bizneslər arasında bölüşdürmək üçün aktivlərin ayrılması yanaşmasını almaq istəyir. Bəzi sərmayəçiləri daha da alıb patentlərə, mahnı hüquqlarına və digər intellektual mülkiyyətlərə sərmayə qoyurlar. Bir çox illər əvvəl şəxsi blogumun oxucuları üçün aktivlərin yerləşdirilməsi modelinin portfel təlimatlarını yazdım. Buradakı bütün bunları asanlıqla istinad yerində tapmaq üçün mövzuda etdiyim geniş yazıları genişləndirmək üçün onları bir araya gətirdim.
01 Sizin üçün işləyən bir aktivin təyin edilməsi modeli tapın
Hər investor fərqli ehtiyacları var. Yəni, hər kəs üçün işləyən vahid aktivin ayrılması modeli yoxdur. Özünüzü tapdığınız həyat mərhələsindən asılı olaraq, hətta şəxsi aktivlərinizin ayrılması, gənc olduğunuza baxmayaraq, bir böyümə odur ki, siz yaşlı olduğunuz zaman passiv gəlir mərkəzinə keçin. Burada sizin üçün işləməyinizin müəyyənləşdirilməsinə gəldikdə düşünmək üçün bir sıra məsələlər var.
Aktivlərin bölüşdürülməsi, aktiv modelləri və onların işləməsinə dair bu ümumi baxış konsepsiya vasitəsilə getmək istəyən yeni başlanğıc üçün nəzərdə tutulmuşdur. Təcrübənin daha qabaqcıl aspektlərinə daxil olmağa başlamazdan əvvəl sizə yaxşı bir təməl verməlidir.
03 ÜDM-in artım tempi model portfeli
Ən gənc və orta yaşlı insanlar üçün, portfelinizin məqsədi böyüməyə başlayır. Demək olar ki, bütün hallarda, bu, təqaüdə hazır olduqda və ya kollec vasitəsilə uşaqları və nəvələrini yerləşdirmək üçün rahat bir yuva yumurtası yaratmaq olacaq. Burada bir böyümə aktivi təsis model portfelinin necə göründüyünə bir nümunədir.
04 Kapitalin qoruma obyektinin yerləşdirilməsi model portfeli
Ona yaxşı gəlir gətirən şeyləri qoruduğunuzda daha çox maraqlana biləcək bir çox səbəb var. Bəzən, bir evdə əvvəlcədən ödəmə üçün nağd pul qoyduğunuzdur. Digər vaxtlarda, ömür müddətinin qalan hissəsini həyata keçirmək üçün kifayət qədərdir və sadəcə fakturalarınızı ödəyə bilmək istəyirik. Məqsəd bütün kapitalınızı digər mülahizələrdən üstün tutmaq olduğunda, portfeliniz üçün nəzərə alınmalı olan bir neçə avtomat dərsləri var.
Balanslaşdırılmış Asset Asset Model Portfeli
Balanslaşdırılmış aktivlərin yerləşdirilməsi modelinin məqsədi səhmlərdən, qiymətli kağızlardan faiz gəliri və bir çox hallarda mülkiyyətə məxsus olan əmlakdan kirayəyə götürmək üçün ağlabatan bir artım təmin etməkdir.
06 Daşınmaz Əmlak Varlığının İdarə Edilməsi Portfeli Modeli
Əmlak, ən köhnə, qurulan və ən universal investisiyalar arasındadır. Doğru daşınmaz əmlakın yerləşdirilməsini ortaya çıxarmaq çətin ola bilər, ancaq bu maddənin köməyi ilə sizin portfelinizdə aktiv sinifinə məruz qalmağın müxtəlif yollarını əks etdirən bir kömək ilə tanış ola bilərsiniz.
07 Beynəlxalq Əmlak Dəstəyi
Dünyanın səhmlərinin yarısından çoxu, istiqrazlar və daşınmaz əmlak dəyərləri Birləşmiş Ştatlar xaricində mövcuddur. Ən azı $ 100,000 və ya daha çox dəyərə malik bir portfeliniz varsa, bütün pullarınızı dollarla ifadə edilmiş aktivlərinizdə saxlamaq sizin üçün heç bir əhəmiyyət daşımır. Bəzi hallarda, bu, Coca-Cola kimi şirkətlərə sərmayə qoymaqla asanlıqla edilə bilər. Digər hallarda, xarici səhmlərin və ya ADR-lərin satın alınmasını tələb edə bilər, belə ki, bir neçə adını qeyd etmək üçün Pound sterlinq, avro, yen və İsveçrə frankı ilə dividendlər toplayırsınız.
08 İnflyasiyalaşdırma aktivlərinin təyin edilməsi model portfeli
İnflyasiya vaxtında satınalma gücünüzü boşaltmaqla gizli vergi kimi fəaliyyət göstərən çirkin başını reallaşdırdıqda, sərvətin məhvinə qarşı qorunmaq üçün istifadə edə biləcək aktivlərin paylanması portfeli modelləri var.
09 Deflyasiya Asset Dağılımı Model Portfeli
Deflyasiya şəraitində, dollar daha qiymətli olur və aktivlərin qiymətləri azalır, investorlar kəsilə bilər. Buna qarşı qorunmanın bir yolu, çətin günlər keçirildikdə, qapaq saxlaya biləcək müəyyən aktiv sinifləri tutmaqdır. Bu deflyasiya aktivinin yerləşdirilməsi model portfeli, sizə başlamağın bəzi fikirlərini verməlidir.
10 Aktiv və passiv aktivin təyinat strategiyaları
İnvestorların investisiyalara uyğun yanaşma fərdi sahibkarlar seçərək pulunuzu aktiv şəkildə idarə etməkdən və ya aktivləri uzun müddət satın alaraq və saxlamağınızdan asılı olmayaraq pulunuza oturub verməyinizdən ibarətdir. Bu böhran iki yanaşma ilə yanaşı üstün olan fikirlər arasında bölünməyi izah edir.
11 Pasif Gəlir Varlıq Dağılımı Model Portfeli
Pasif gəlirli aktivin ayrılması model portfelinin real dünyaya necə baxa biləcəyini öyrənmək üçün müxtəlif aktiv sinifləri və dividendləri, maraqları və kirayənizdə yaşamaq istəyən birinin uyğun ola biləcəyi faizlərin pozulmasını təmin edən bu məqaləni oxuyun. onun paytaxtı.
12 Taktik Aktiv Təyinatı və Portfeliniz
Taktik aktivlərin bölüşdürülməsi qiymətləndirilmiş aktiv siniflərini tapmaq istəyən ciddi investorlar üçün inkişaf etmiş bir üsuldur. Məsələn, fond bazarının qəzası zamanı, bu intizamdan istifadə edən bir adam, onun səhmdarlarına pul əlavə edərdi. Əmlak qəzası zamanı o, gəlir mallarının alınmasına pul tökmək olardı. Bir mənada, taktik aktivlərin yerləşdirilməsi yalnız makroiqtisadi miqyasda investisiya qoyuluşuna bənzəyir.
Kiçik sahibkarlar üçün 13 Asset Tövsiyəsi
Kiçik bir işə sahib olduğunuz zaman, odur ki, zaman keçdikcə xalis dəyərinizin nisbətən böyük bir hissəsini təmsil edəcək. Yəni, investisiya portfelinizin qalan hissəsinə aktiv ayırmağınız dəyişdirilməlidir və ya səhmlərinizə məruz qalan xalis dəyərinizdən çox ola bilərsiniz.
14 Bazar Kapitallaşdırma Asset Dağılımı Model Portfeli
Akademik sübutlar aydındır ki, müxtəlif bazar kapitallaşdırma qrupları - micro caps, kiçik caps, orta caps, böyük caps və mega caps - fərqli risk profilləri ilə zamanla çox fərqli çıxış edir. Nyu-Yorkda yerləşən böyük bir biznes və ya Arkanzasda kiçik bir firma olmağına baxmayaraq, ağıllı aktivlərin yerləşdirilməsi yolu ilə müəssisələrin düzgün qarışıqlığına məruz qaldığınıza əmin olmaq maliyyə məqsədlərinə nail olmağa kömək edə bilər.
15 Qiymətli Metallar Varlıq Dağılımı Model Portfeli
İnvestisiya portfelinizdə qızıl və gümüş kimi əşyalara sahib olmaq istəyirsinizsə, qiymətli metallar aktiv sinifinə məruz qalmağı bacaran beş əsas yol vardır.
16 Exotic Asset Asset Model
Müəyyən bir azlıq investor üçün, aktivlərin yerləşdirilməsi portfeli modelinə daxil oluna biləcək müxtəlif növ ekzotik aktiv sinifləri mövcuddur, bunlar da özəl kapital və idarə olunan fyuçers kimi şeylərdir. Bunlar son dərəcə yüksək risk ola bilər, lakin qarşılıqlı yüksək potensial mükafat təklif edirlər.
Talmud Asset Asset Model
İnsan tarixində qeydə alınmış ən qədim aktivlərin paylanma modellərindən biri Yəhudi Talmudunda yerləşir. Maraqlıdır ki, kifayət qədər sadədir və belə sadədir ki, demək olar ki, hər hansı bir investor kifayət qədər vaxt üfüqünə malik olmasına baxmayaraq, bazar şərtlərindən asılı olmayaraq demək olar ki, hər hansı bir investorun son bir neçə əsrdə bir qədər pul qazanmasına kömək edə bilərdi.
18 Pensiya mülkünüzə verilməsi qərarlarına necə təsir göstərir
Əgər təqaüdçü olan təqaüdçülərin sayının azaldıqlarından biri olsanız, aktivinizin bölüşdürülməsi ehtiyacları pensiyaçı olmayan dostlarınız və ailə üzvlərinizdən çox fərqli olacaq. Əslində, pensiya sabit gəlir və ya bənzər bir investisiya kimi bir növdür. Şəxsi biznes, səhmlər, istiqrazlar, daşınmaz əmlak, qızıl, gümüş və intellektual mülkiyyət arasında nə qədər pul ayrılacağına qərar verərkən nəzərə alınmalıdır. Əks təqdirdə, istənməyən sabitlik naminə az gəlirli aktivlərdə pulunuzun çox hissəsini təhlükəyə atırsınız.
19 Aktiv öhdəliklərini asanlaşdırmaq üçün ETF-lərin istifadə edilməsi
ETF-lər kimi tanınan birjada satılan vəsaitlərin rahat yüksəlməsi ilə aktivinizin yerləşdirilməsi üçün qarışıq aktivin növü, bazar kapitallaşması, kredit reytinqi və ya investisiya ehtiyaclarınız üçün vacib olan digər meyarlara görə diversifikasiya etmək asan olmayıb.
20 Aktivinizin Dağıdılması Miksini Yenidən Balancing
Professional investisiya menecerləri və zəngin məsləhətçilər arasında populyar bir təcrübəyə rebalancing adı verilir. Yenidən balanslaşdırmanın məqsədi pulların çox hissəsini səhmlər və ya daşınmaz əmlak kimi bir aktiv sinifində işləməməkdən çəkindirməkdir. Beləliklə, bazarda bir qəza gəldikdə, onlar qaçılmazdır, çox ağır bir zərər yoxdur. Burada balanslaşdırma prosesinin nə vaxt və necə aparıldığına dair nümunələr var.
21 Portfeliniz üçün hansı aktiv siniflərini düşünməlisiniz?
Claire Fraser / Imagezoo / Getty Image
Yaş, vaxt, maliyyə resursları, təcrübə, şəxsiyyət, istəklər, məqsədlər, hədəflər və risk tolerantlığınız əsasında hansı aktiv siniflərinin sizin üçün uyğun olduğunu anana qədər fərdi aktivin ayrılması modelləri haqqında düşünməyə başlaya bilməzsiniz. Bu yüksək səviyyəli baxış sizin ailənizin balansına sahib olmaq üçün hazır olduğunuzda görünməyə başlaya biləcəyiniz anlayış suyunu asanlaşdırmağa kömək edəcəkdir.
Aktivlərin yerləşdirilməsi aktivlərinin təyin edilməsi strategiyası
Portfeliniz daxilində fərqli yerlərdə eyni aktivlərin saxlanması, kompleks vergi qanunları sayəsində daha yüksək və ya aşağı gəlir əldə edə bilər. Müxtəlif hesablar, vergi sığınacaqları, pensiya planları və tutma üsulları arasında aktivlərinizi zənginləşdirməklə öyrənməklə, tez-tez birləşmə dərəcəsinə bir nöqtə və ya iki əlavə edə bilərsiniz, nəticədə investisiya ömrü ərzində daha çox sərvət yığımı yaranır.
Demək olar ki, bütün aktivlərin yerləşdirilməsi planlarının təməlini təmin edən beş əsas aktiv sinif var. Bu beş aktiv sinifinin nə olduğunu və onların hər birinin nadir olduğunun anlaşılması, gecəni yatmağa imkan verən bir şəkildə portfelinizi idarə etməyə kömək edə bilər.
Demək olar ki, bütün aktivlərin yerləşdirilməsi planlarının təməlini təmin edən beş əsas aktiv sinif var. Bu beş aktiv sinifinin nə olduğunu və onların hər birinin nadir olduğunun anlaşılması, gecəni yatmağa imkan verən bir şəkildə portfelinizi idarə etməyə kömək edə bilər.