Qarşılıqlı fond vergitutma haqqında bilmək ən yaxşı 10 şey

Vergilərin azaldılması və qaytarılmaların maksimuma endirilməsi üçün strategiyalar və nümunələr

İnvestisiya fondlarına vergiləri necə azaltmaq olar? Vergiyə cəlb edilən hesablar üçün hansı növ pullar yaxşıdır? Niyə 1099 aldım? Birgə investisiyaların vergitutulmasını başa düşmək, ağıllı investor olmağınızla ümumi gəlirlərinizi artırmağa kömək edəcəkdir.

Onlar deyirlər: "Heç bir şey həyatdan deyil, ölümdən və vergilərdən əmin deyil". Ancaq qarşılıqlı investisiyalar investisiyaları baxımından vergilər minimuma endirilə və ya hətta önlənə bilər. Buna görə, qarşılıqlı fond vergituturasında əsasları bilməklə, ümumi investisiya portfelinin qaytarılmalarını artıracaqsınız.

İnvestisiya vergitutma haqqında bilmək üçün ən vacib 10 şey:

1. Aktivin yeri : Ən böyük səhvlərdən biri investorların vergi hesablarında yüksək nisbi vergilər yaradan qarşılıqlı fondların yerləşdirilməsidir. Məsələn, əksər fondlar və dividend ödəmə fond fondları investorun vergiyə cəlb etdiyi gəlirləri yaradır. Buna görə bu vəsaitlər yaxşı bir IRA, 401 (k) və ya annuitet kimi vergi təxirə salınmış hesabda alınır. Bu yolla, lazımsız gəlir vergisini çəkəcəksiniz.
2. Vergi effektiv vəsaitləri : Əgər vergiyə cəlb edilmiş bir hesabınız varsa, belə müntəzəm fərdi və ya birgə broker hesabı və vergiləri minimuma endirmək istəyirsinizsə, vergilərin azaldılmasına gətirib çıxaran qarşılıqlı fondlara sərmayə qoymalısınız. Bu vəsait vergi səmərəliliyi hesab edilir. Məsələn, istiqrazlara məruz qalmaq lazımdırsa, federal səviyyədə ümumiyyətlə vergisiz gəlir əldə edən bələdiyyə istiqrazları fondlarından istifadə edə bilərsiniz.
3. Qarşılıqlı fondun payı necə vergiyə cəlb olunur : Bəzi şirkətlər səhmdarlara dividendlər şəklində gəlirlərini keçirirlər. Səhmlərə investisiya qoyan qarşılıqlı fond, buna görə də sərmayə qoyduqları şirkətlərdən dividend alır və sonra dividendləri qarşılıqlı fondun səhmdarı ilə keçə bilər. Bir qarşılıqlı investor investor, fonduna yenidən investisiya yatırılmasını seçir, lakin investor hələ də vergilərə borclu ola bilər. Borc vergilərinin məbləği, digər şeylər arasında qalan müddət və gəlir vergisi möhkəmindən asılıdır.

1. 1099 Formanın növləri və onlarla əlaqəsi : 1099-R, 1099-DIV, 1099-INT və 1099-Q daxildir. Məktubda 1099 nömrəni alan investorlar tez-tez şaşırdılar. Bu, investorun 1099 saylı nəyə görə aldığını və qarşılıqlı fond investisiyalarından yaranan vergilərin minimuma endiriləcəyini və ya qarşısını ala biləcəyini anlamaq lazımdır. Əgər qarşılıqlı fond vergitutma əsaslarını bilmək istəyirsinizsə, 1099 formaları başa düşmək üçün başlanğıc üçün gözəl bir yerdir. Ayrıca, IRS'in yapmanız gerekenleri yapmanızdan əmin olmaq istərdiniz!

1. Qarşılıqlı Fondu Kapital Gəlirləri Dağıtımları : Səhmdar investisiya fondları onlarla və ya yüzlərlə səhmdara investisiya edə bilər. Tez-tez qarşılıqlı fond meneceri hər hansı bir il ərzində qarşılıqlı fonddakı bir neçə səhm payını alacaq və satacaqdır. Menecer, o səhmləri satın aldıqdan sonra dəyər qazanmış səhmləri satdıqda, bu peşələr investorlara (sizin üçün) keçən kapital mənfəətlərini yaradır.
2. Sermayenin qazanılması üçün əvvəlcədən planlaşdırma : Səhmdarlar qazanmaq üçün paylaşdırmaya hazırlaşmaq üçün, qarşılıqlı fondlar şirkətləri oktyabr ayında başlayan kapital mənfəət paylama təxminlərini yazırlar. Bu sermayə mənfəət paylama təxminləri, qarşılıqlı fond investorlarına (vergi tutulan hesablarda saxlanılan vəsaitləri olan) vergi gününə görə plan hazırlamağa kömək edə bilər.
3. Vergi zərərinin yığılması : Bir çox investor səmərəliliyinin artırılmasını və ya səmərəli itkilərlə gəlirləri mədaxil edərək aradan qaldırdıqda kapital mənfəət vergisi ödəmə səhvi edir. Məsələn, porftolionunuzu yenidən balanslaşdırmaq istəyirsən və iki fondun səhmlərini satmağa qərar verin. Ümumiyyətlə, digər fondun səhmlərini satmaq nəticəsində ilk fondun satılması və 1000 dollar məbləğində səmərəli gəlir əldə etdikdə, bərabər gəlir və itkilər bir-birinə qarşı çıxacaq və heç bir vergi ödəmir.

1. Vergi xərcləri nisbəti : Səs verdiyi kimi, vergi xərcləri nisbəti, vergilərin investisiyanın xalis gəlirlərinə necə təsir etdiyini bir ölçüdir. Məsələn, qarşılıqlı fondunuz vergilərdən əvvəl 10% gəlir əldə edərsə, lakin fond tərəfindən çəkilmiş vergi xərcləri 9% -ə bərabər olan vergi xərclərinin nisbətini 1% azaldır. İnvestorlar, Morningstar'da qarşılıqlı fondlar üçün vergi əvvəli vergilər, vergiyə uyğun gəlirlər və vergi xərcləri nisbətini tapa bilərsiniz.
2. İndeks vəsaitləri və aktiv olaraq idarə olunan vəsaitlər : Bazarı döymək istəyən vəsaitlərə fəal şəkildə idarə olunan vəsaitlər və fond bazarının qaytarılmalarına uyğun gələn vəsaitlər və passiv idarə olunan vəsaitlər adlandırılan vəsaitlər deyilir. Aktiv şəkildə idarə olunan fondlar, adətən daha yüksək dövriyyəyə sahibdirlər (daha çox səhm və ya istiqrazlar alıb satırlar) və dolayısı ilə indeks fondları və birja ticarət fondlarından (ETFs) daha çox vergi xərcləri var. Vergi səmərəliliyi üçün ən yaxşı S & P 500 İndeks Fonlarından birini istifadə etmək istəyə bilərsiniz.

1. Ən yaxşı qarşılıqlı fondları necə seçə bilər? 10 il və ya daha çox kimi uzun müddət ərzində ən yaxşı işləyən qarşılıqlı fondların tez-tez ən az vergi xərcləri ilə təmin edilməsi təsadüf deyil. Buna görə də, ən yaxşı vergi fondları axtaran bir investor, ehtimal ki, ən az vergi səmərəliliyinə malik olan vəsaiti, hətta aşağı vergi xərcləri, aşağı dövriyyə nisbəti və aşağı xərc nisbəti ilə yüksək nisbi gəlirlər arasında yüksək korrelyasiya olduğu üçün, xüsusilə daha uzun investisiya dövrlərinə aiddir.

Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün verilir və vergi məsləhət və ya investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.