Xərcləri aşağı saxlama
Ən çox investorların ən yaxşı endeksli fondları yaratmaq üçün çox vacib olduğunu bildiyini indeks fondunun investisiya aspekti.
Əslində, ən aşağı xərc nisbəti olan indeksli vəsaitlər zamanla ən yaxşı gəlirləri yaradır. Bu da indeks fondlarını fəal idarə olunan vəsaitlərdən fərqli istifadə etmək üstünlüyüdir.
Məsələn, indeks fondunun xərc nisbəti 0.12 olarsa, müqayisə edilə bilən fəal idarə olunan fond 1,12 xərc nisbətinə malikdirsə, indeks fondunun fəal idarə olunan fonddan təxminən 1,00% üstünlüyü vardır. İndeks fondları passiv şəkildə idarə olunduqları üçün (sadəcə müəyyən bir fondun sahibləri ilə uyğun gəlirlər), fondun idarə olunması xərcləri kəskin şəkildə azalır. Heç bir real tədqiqat tələb olunmursa, xərclər son dərəcə aşağı səviyyədə saxlanıla bilər ki, bu da zamanla yekunlara müsbət təsir göstərir.
Sıx Index İzləmə
İndi indeksləşmə elminə daxil oluruq. İnvestisiya analitikləri geniş bazar ortalamalarının ölçülməsi məqsədi ilə kriterlər yaratmaq üçün indeksləri (ehtiyat və ya istiqrazların müxtəlif siyahılarını) birləşdirir. Ən yaxşı göstəricilər Dow Jones Industrial Average, S & P 500 və NASDAQdır .
İndeks fonu xüsusi bir meyar indeksinin göstəricilərini əks etdirməyə çalışır. Məsələn, ən böyük kapalı fond fondları böyük həcmli səhmlər, S & P 500 üçün ən uyğun indeksləri məğlub etməyə çalışır.
Ancaq S & P 500 Index fondunun məqsədi indeksə döymək deyil, bununla uyğun olmaq üçün deyil, yəni fond indeksin performansını təkrarlamağa çalışacaqdır.
Bunu etmək üçün sadəcə qoyun, fond S & P 500-də olan eyni ehtiyatları saxlayacaqdır. Buna görə də, ən yaxşı səhmdar indeksi fondları , benchmark indeksində təmsil olunan səhmlərin (holdinqlərin) siyahısını uyğunlaşdırmaq üçün yaxşı bir iş görəcəkdir. Səhmdar analitikləri bu "aşağı izləmə səhvi" deyə bilərlər.
Düzgün çəkmə metodlarından istifadə
İndeksdə təmsil olunan qiymətli kağızları sadəcə olaraq satın almaqdan daha çox endeksli fond qurmaq daha çoxdur. İndeks fond yaratmaq və yaxşı bir performans izleme təmin etmək üçün, idarə heyəti və dəstəkləyən işçilər siyahısı siyahısında hər bir tutmanın nə qədər (səhmlərin sayı) müəyyənləşdiriləcəkdir.
İdeyanın indeksin "ağırlığını" faizlə müqayisə etməkdir. Daha böyük komponentlərə daha çox yüzdə çəkilər verilərək holdinqləri sıralayan indekslər, kapitalizasiya ağırlıqlı indekslər (aka cap-weighted və ya bazar cap ölçülü indekslər) adlanır.
S & P 500, kapaklı bir endeksin bir örneğidir. İndeks fondlarının əksəriyyəti indeks fondundakı faiz nisbətinin ən böyük payı olan ən böyük kapitallaşma ilə ehtiyatları etmək üçün holdinq səhmlərini satın alaraq kapaklı indeksi yansıtacak. Məsələn, XYZ Corporation səhmlərinin ən böyük bazar kapitallaşmasına malik olduqda, XYZ Corporation fond indeksi indeks fondunun ən böyük faizi deməkdir.
Up şeylər ölçən
Endeksleme dünyasında ölçüsü əhəmiyyətli ola bilər. Vanguard, Fidelity və Charles Schwab kimi böyük qarşılıqlı fond təşkilatları çox sayda sərmayəçiyə sahibdirlər və buna görə də fondları effektiv şəkildə idarə etmək üçün aktivləri var (yəni holdinqlərin səhmlərini almaq, investorun pul çəkilməsinə olan tələbatını ödəmək üçün likvidlik təmin etmək). Müqayisə edək ki, aktivlərin aşağı həcminə malik indeks fondları portfelin indeksə uyğun olaraq düzgün saxlanılmasında çətinlik çəkə bilər.
Ən yaxşı 3 S & P 500 İndeks Fondu
İndi ən yaxşı endeksli fondları etmək üçün lazım olanı bildiyiniz üçün, indi ən yaxşı S & P 500 İndeks Fonlarını seçmək üçün hərəkət edə bilərsiniz. S & P 500 Index Fond seçimlərimizlə razılaşacağınıza əminəm:
- Vanguard 500 İndeksi (VFINX) : Vanguard indeksləşmə əsasında qurulmuşdur və indeks fondları dünyasında orijinaldır. 35 il əvvəl Vanguard qurucusu John Bogle, fond investorlarının əksəriyyəti S & P 500 Index'ini uzun müddət ərzində ardıcıl olaraq üstün tuta bilmədiyini müşahidə etdi. Onun fikrincə, indeksin holdinqlərinə sadəcə uyğunlaşmaq və xərcləri aşağı tutmaq idi. Sadəlik və həssaslıq müvəffəqiyyətli investisiyanın ən böyük əsaslarından ikisi və Vanguard bu üstünlükləri mənimsəmişdir. Vanguard, həmçinin özəl investorları tərəfindən idarə olunur və bu, özünün prioritetlərini yüksək səviyyəli, aşağı qiymətli qarşılıqlı fondlar və ETF-lərə yönəldir.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Fidelity-nin ölçüsü, indekslə iş təcrübəsi və Vanguard ilə rəqabət istəyi onların endeksli fond təkliflərini yalnız Vanguard-a birincil olaraq etməkdir. Çox vaxt iki nəhəng rəqib arasında göstərici fondları xərclər və performans baxımından fərqlənmir. Nəhayət, rəqabət investor üçün daha yüksək keyfiyyətli fond yaradır.
- Schwab S & P 500 İndeksi (SWPPX): Charles Schwab investorlara yalnız brokerlik xidmətindən daha çox endirim təmin etmək üçün şüurlu bir səy göstərdi: Onlar Vanguard və Fidelity indeks fond bazarlarına dərin daldılar. İndeks fondları adətən daha böyük rəqiblərinə nisbətdə xərc nisbətində bir qədər yüksək olur, lakin artıq bir Schwab investoru olsanız, şəbəkə xaricindən istifadə etmək üçün əməliyyat haqqını saxlaya bilərsiniz və Schwab indeks fondlarını istifadə edə bilərsiniz.
S & P 500 İndeks Fondu Araşdırması üçün məsləhətlər
Əgər investisiya hesablarında yüksək tarazlıqlara sahib olmağınız üçün şanslıysanız, burada göstərilən vəsaitlərdən daha aşağı xərc nisbətlərinə malik olan digər səhm sinifləri üçün uyğun ola bilərsiniz. Məsələn, Vanguard, daha az xərc xərcləri təmin edən Admiral Paylaşımları adlı bir payı sinfi var.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.