Nağd investorların İnvestisiya fondlarına investisiyalar haqqında bilməsi lazımdır
İndeks fondları ilə necə sərmayə qoymağı haqqında bilmək istədiyiniz (və xahiş etdiyiniz suallar) cavabı burada. İndeks investisiya ilə bağlı tez-tez soruşulan sualları nəzərdən keçirmək, həm yeni başlayanlar, həm də təcrübəli investorların endeksli fondlar haqqında əsaslarını və daha çox investisiya müvəffəqiyyəti üçün daha yeni şeylər öyrənmək üçün necə kömək edə bilər.
İndeks investisiya sualları və qaynaqları
Sizin rahatlığınız və daha çox arayışınız üçün hər bir sual daha ətraflı məlumat üçün sualın cavabı üçün daha dərin və daha yaxşı anlaşma üçün bir köprüdür. Daha çox oxumaq istəyirsinizsə, sadəcə sual üzərinə vurun və linki vurun !
İndeks nədir və bəzi nümunələr hansılardır?
İnvestisiya baxımından indeks, bazarın müəyyən seqmentini təmsil etmək üçün birləşdirən qiymətli kağızların statistik nümunəsidir. Məsələn, S & P 500 indeksi təxminən 500 böyük kapital stokunun nümunəsi olur. İndeksin özü investisiya deyil; indekslər (və ya indekslər) bazarın müəyyən seqmentini ölçmək üçün istinad nöqtələri və ya meyarlar kimi istifadə etmək üçün yaradılmışdır. İnvestorlar və portfel menecerləri indeksdən üstünlük gözləməklə öz investisiya portfellərinin göstəricilərini indeksə nisbətən müqayisə edə bilərlər.
Bir çox qarşılıqlı fond şirkətləri müəyyən bir göstəricinin performansını təqlid etmək üçün endeksli fondlar yaradır.
Digər göstəricilərə nümunələr arasında Wilshire 5000 və Russell 3000 daxildir . Hər ikisi ümumi borsa indeksləri adlandırılmışdır, kiçik bəndi səhmlərini təmsil edən Russell 2000 , ümumi istiqraz bazarı endeksi olan Barclays Capital Məcmu Bond İndeksi , və beynəlxalq ehtiyatları təmsil edən MSCI Indekslərinin müxtəlif formaları.
Dow Jones nədir və necə investorlar bunu istifadə edir?
Dow Jones Industrial Average, ABŞ-da müxtəlif sənaye müəssisələrindən gələn 30 böyük şirkətin orta qiymət hərəkətini təmsil edən bir indeksdir. Çarlz Dow və Edward Jones adından sonra məşhur fond bazarı da Dow Jones, Dow 30 kimi tanınır və ya ən çox adlandırılan "The Dow". Yəqin ki, tanınmış adından, axşam xəbərlərindən və geniş çapdan oxunan mətbuat vasitələrindən "Dow Hits Record Highs" kimi bir başlıq təmin edə bilər və məlumat istehlakçıları bunun nə olduğunu biləcəklər. Lakin, Dow əsasən istinad üçün. Çox ciddi düşünülmüş investorlar öz psixoloji "başlığı" təsirinə hörmət göstərə bilərlərsə də, Dow'un investisiya vasitəsi kimi istifadə edilməsi, bu qədər az miqdarda səhmlərin dar təsirinə məruz qaldığı üçün çox vaxt istəmir.
Nəyə görə İndeks Fondu aktiv olaraq idarə olunan pulları yıxır?
Bu sualın cavabı bir neçə sualla cavablandırıla bilər: Əgər hər kəs indeksini döymək istəyirsə, niyə sadəcə indeks fonduna sərf etmirsiniz? Qazanmaq və itirmək riskini artırmaq üçün oynamağa deyil, bazarda "itirmək deyil" oynamağı müdrik ola bilərmi? İndeks fondlarına investisiya qoymaq üçün çox xüsusi səbəblər var. İndeks fondlarına investisiyaların əsas səbəblərindən biri, onlar passiv idarə olunur , yəni fond meneceri bazarın və ya bazarın hər hansı bir seqmentini döyməyə cəhd etməməsi deməkdir; yalnız dizin performansını uyğunlaşdırmağa çalışırlar (ya da xərclərdən sonra uyğunlaşmağa yaxınlaşarlar).
Bu passiv idarəetmə, aşağı xərc nisbəti və vergi səmərəliliyi kimi indeks fondlarına investisiya qoymaq üçün digər səbəblər və ya üstünlüklər verir. Bu üstünlüklər və 10 il və ya daha çox kimi uzun müddət ərzində endeksli fondlar tez-tez fəal idarə olunan fondların əksəriyyətindən daha üstündür.
Ən yaxşı S & P 500 İndeks Fondu hansılardır?
İndeks fondları ən çox investorlar üçün müdrik bir seçim ola bilər və ən çox istifadə edilən indeksi fondları S & P 500 Index'i təkrarlayanlardır. Amma ən yaxşısı nədir? S & P 500 fondları ümumiyyətlə eynidır ki, onların hamısı bazarın kapitallaşdırılması ilə ölçülən ən böyük ABŞ şirkətlərinin təxminən 500-ə investisiya edir. Buna görə Vanguard 500 Index (VFINX), Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX) və Schwab S & P 500 Index (SWPPX) kimi ən yaxşı S & P 500 indeksləri, ən aşağı xərc nisbətləri olanlardır.
"Ümumi Borsa İndeksi" Fonları nədir və ən yaxşısı nədir?
Ümumi birja bazarını tutmaq üçün deyilən indekslər , sırasıyla təxminən 5000 və 3000 ABŞ dolları ehtiva edən Wilshire 5000 Index və Russell 3000 Index daxildir . Bu göstəriciləri təkrarlamaq üçün yaxşı iş görən indeks fondları, xərc xərclərinin aşağı səviyyədə olmasına baxmayaraq Vanguard Ümumi Borsa indeksi (VTSMX), Schwab Ümumi Borsa indeksi (SWTSX) və iShares Russell 3000 Index (IWV) Birja Ticarət Fondudur (ETF) .
Ən yaxşısı nədir: Birjadakı fond bazarı indeksi və ya S & P 500 İndeks Fondu?
Bu göstəriciləri təkrarlamaq istəyən ümumi fond bazarı endeksli fondlar investorlara böyük həcmli ehtiyatlara, orta kapalı səhmlərə və kiçik həcmli ehtiyatlara geniş məruz qalmağı təklif edir. Bununla birlikdə, investorların daha da şaxələndirilməsi baxımından daha yaxşı olduğunu düşünməməlidir. Bu ümumi fond bazarı endeksinin fondları bazarın ağırlıqlı olması səbəbindən, böyük həcmli səhmlərin indeksin əksəriyyətini təşkil etdiyi anlamına gəlsə də, performans S & P 500 indeksinə demək olar ki, eynidır (baxın R-kvadrat ). Başqa sözlə, bir investor daha yaxşı S & P 500 İndeks Fonlarından birini istifadə edərək daha yaxşı ola bilər və daha sonra bu əsasları müxtəlif fond kateqoriyalarında "əsl" ümumi "fond bazarının nümayəndəliyi üçün qurur.
Birja Ticarət Fondu (ETF) nədir?
Birja Təşkilatı Fondu (ETF) müəyyən bir indeksi təkrarlamaq istəyən qiymətli kağızlar səbəti tutan bir indeksi qarşılıqlı fonduna bənzəyir. Birincil fərq ETF-lərin səhmlər kimi ticarət etmələridir, yəni onların qiyməti gün ərzində dəyişəcəkdir, halbuki qarşılıqlı fond yalnız günün sonunda Net Aktivin dəyərində ticarət edir .
Orta sərmayəçi üçün indeks investisiya fondları ETF-lər kimi yaxşıdır (çünki aşağı xərclər, passiv təbiət, geniş bazar maruziyeti və sadəlik) hər ikisi ilə eynidır. Bəzi sərmayəçilər BFB-ni bazarda dəyişikliklərin getməsində daha çox rahatlıq təmin etmək üçün istifadə edirlər, lakin artan əməliyyat ticarət əməliyyatlarını da artırır.
Effektiv Market Hipotezi (EMH) nədir?
Bir çox indeks investoru Effektiv Market Hypothesis (EMH) tərəfdarlarıdır. Hipotez əsasən deyilir ki, səhmlər kimi investisiya qiymətli kağızları haqqında bütün məlumatlar artıq həmin qiymətli kağızların qiymətinə çevrilir və buna görə də təhlilin miqdarı investorların digər investorlar üzərində üstünlüyə gətirə bilməz. Sadəcə qoyun, indeksli vəsaitlər "əgər siz onları yeyə bilməzsinizsə," em "investisiya seçiminə qoşula bilərsiniz.
Digər indeksli investorlar EMH-nin dediyi şeyi mütləq dəstəkləməyəcəklər, lakin hələ də səhmlər, istiqrazlar və / yaxud aktiv idarə olunan investisiya fondları ilə uğurlu olmaq üçün tələb olunan əlavə vaxt və resurslara əlavə səy sərf etməyəcəyinə inanmırlar. Buna görə indeks investorlarının böyük əksəriyyəti ya digər investorlar üzərində bir kənara inanmırlar və ya bazarın bacarıqla darp edilə biləcəyini düşünürlərsə, indeks investoru sadəcə əsas bazar göstəricilərindən daha yaxşı nəticə almaq üçün lazım olan araşdırma etmək istəmir. Bazarların "axını ilə gedir" ona qarşı gedəndən daha asan və daha faydalı ola bilər.
İndeks fondları ilə portfel yaratmaq olarmı?
Riskə qarşı tolerantlığın qiymətləndirilməsi və müvafiq aktivlərin yerləşdirilməsini hazırlamaq üçün ilkin planlaşdırma mərhələlərini başa çatdıqdan sonra portfelin qurulmasına başlaya bilərsiniz. Ortaq qarşılıqlı fond portfelinin strukturu Core və Peyk adlanır, burada investor bir əsas tutma seçir və digər fondlar (peyklər) ilə əsas ətrafında quracaqlar. Ideal bir əsas tutma, müxtəlif qarşılıqlı fond kateqoriyalarını və / və ya sektor fondlarını təmsil edən digər fond növlərindən ibarət olan peyklər ilə ən yaxşı S & P 500 İndeks Fonlarından biri kimi böyük bir fond endirimidir. Bütün indeks fondlarını və ya dizin birləşməsindən və aktiv idarə olunan fondlardan istifadə edə bilərsiniz. Qeyd: Hər iki halda, bir S & P 500 indeks fonu əsasən ən yaxşısıdır.
Sektorlara investisiya qoymaq üçün İndeks fondlarından necə istifadə edə bilərəm?
Sektor fondları xüsusi sənaye, sosial məqsəd və ya sağlamlıq, daşınmaz əmlak və ya texnologiya kimi sahələrə diqqət yetirir. Onların investisiya məqsədi, sektorları adlandırılan xüsusi sənaye qruplarına konsentrə təsir göstərməkdir. Müvafiq diversifikasiya üçün investorların sektor fondlarına ehtiyacı yoxdur, lakin onlar düzgün istifadə edildikdə riskləri minimuma endirmək və qaytarmaların maksimum səviyyəsinə çatdırmaq üçün kömək edə bilər.
İndeks fondları və ETF-lərin bugünkü geniş kainatında bir investor təxminən hər hansı bir sənaye sektoru və təsəvvür edilə biləcək bəzi alt sahələrə dar təsir göstərə bilər. Məsələn səhiyyə səhmlərinin geniş spektrini əhatə edən bir səhiyyə sektoru indeksi səhmlərini satın almaq istəsən, T. Rowe Qiymət Səhiyyə Elmləri (PRHSX) səhmlərini ala bilər və ya, xüsusən də xarici səhmlərə investisiya etmək istəyirsinizsə Hindistan ölkəsindəki ETF, S & P Hindistan Nifty 50 indeksi (INDY) səhmlərini satın ala bilərsiniz.
Bununla birlikdə, investorlar sektorun fondları ilə diqqətli olmalıdırlar, çünki sektordakı böhrana uğradığında dəyişkənlik səbəbindən bazar riski artmışdır. Məsələn, bir sektora çox maruz qalma, sektorun zəif olduğu halda investorun portfelinə zərər verə biləcək bir bazar dövrü formasıdır. Ümumiyyətlə, sektorlardan yaxşı istifadə portfelin 3 və ya 4 müxtəlif sektoru əlavə etməkdir və hər biri portfelin təxminən 5% -ni təmsil edən əsas göstəriciyə aşağı korrelyasiya edir.
Bir İnvestorun İndeks Fonlarını Seçmək üçün Statistik Analizi İstifadə edə bilərmi?
Alfa kimi bəzi statistik tədbirlər (effektiv idarə olunan fondun meneceri necə dəyər qazandırdığını aşkar etməyə kömək edir), onlar passiv idarə olunduqları üçün indeks fondlarına həqiqətən müraciət etmir. Lakin, R-kvadrat (R2) kimi digər tədbirlər də faydalı ola bilər. R2, investorların müəyyən bir investisiya müqayisəsini müəyyən bir kriteriya (oxşarlıq) ilə müəyyənləşdirmək üçün istifadə edə biləcəyi statistik bir tədbirdir. Bu göstərici S & P 500 kimi bir göstəricidir, 100-ə bərabər dəyər verilir. Fondun R-kvadratı fondun indeksə nə dərəcədə oxşar olduğunu göstərən bir müqayisə hesab edilə bilər.
Məsələn, fondun R-kvadratı 97, bu, fondun hərəkətlərinin 97% -i (performansta böyümə və endirimlər) indeksin hərəkətləri ilə izah olunur. R-kvadratı sərmayəçilərə öz fondları portfelinin diversifikasiyasını planlaşdıraraq ən yaxşı vəsaitləri seçməkdə kömək edə bilər. Məsələn, artıq S & P 500 İndeks fondunu tutan bir investor öz portfelinə əlavə etdikləri digər vəsaitlərə çox oxşar olmadığından əmin olmaq istəyir. Bu, daha da şaxələndirilməsini təmin edir. Portfelinizdə 5 səhmdar fondu varsa və bunların hamısı birbaşa eyni şəkildə çıxış edəcəyi barədə xəbərdar olmadığınızı düşünün. Bazarınızla bərabər, bütün bu vəsaitlər dəyəriniz azaldıqda bu, xoşagəlməz bir kəşf ola bilməz. Bunun qarşısını almaq üçün, R-kvadratının 100% -dən əhəmiyyətli dərəcədə aşağı olduğundan əmin olmaq üçün kontrol edə bilərsiniz.
İndeks fonu vergilərdə saxlanmasına kömək edə bilərmi?
İndex fondları "vergi səmərəliliyi" hesab olunur, yəni vergi tutulan hesabda (vergi təxirə salınmış hesabdan başqa bir şey, məsələn, IRA və ya 401 (k) kimi) saxlanılırsa, indeks fondları adətən kapitalda az əmələ gəlir aktiv idarə olunan vəsaitlərdən daha çox pay əldə edir . İndex fondları aşağı dövriyyəyə malikdir , yəni holdinqin fondla alınması və satılması dərəcəsi indiyədək aktiv idarə olunan vəsaitlərlə müqayisədə indeksli vəsaitlərlə aşağıdır. Vergi tutulan hesablarda indeksli vəsaitlərin istifadə edilməsi aktivin adlandırdığı bir şey hesab edilə bilər - xüsusi vəsaitlər üçün ən yaxşı hesab növü (yeri) seçmək. Daha çox dividendlər və kapital mənfəətlərini yaradan qarşılıqlı fondlar yaxşı IRA, 401 (k) s və müəyyən annuitetlər kimi vergi təxirə salınmış hesablarda saxlanılır. Birja Ticarət Fondları (ETFs) vergi səmərəliliyi üçün müdrik seçim ola bilər.
İndeks fondlarını araşdırmaq üçün bəzi yaxşı saytlar hansılardır?
İndeks fondlarından yalnız istifadə etməyi planlaşdırırsınızsa, Vanguard kimi indeks fondları üçün ən yaxşı qarşılıqlı fond şirkətlərindən birinə müraciət edə bilərsiniz və ya Morningstar kimi daha çox araşdırma və təhlil edə bilərsiniz. Bu tədqiqat saytları adətən Index fond investisiya sərvətində gördüyünüz bir çox xüsusiyyəti vurğulamaq. Xatırladaq ki, ən az xərc nisbəti , aşağı dövriyyə nisbəti , holdinqlərin müvafiq sayı , aşağı vergi dərəcəsi nisbəti və fond kateqoriyası olan indeksli vəsaitləri axtarın . Digər vəsaitlər əlavə etmək qərarına gəldikdə, R-kvadratın 100-ə yaxın olmamasına əmin olmaq istərdiniz (aşağı sayda, indeksə korrelyasiya aşağı və buna görə də şaxələnmə daha çox).
Pul haqqında vergi, investisiya, maliyyə xidmətləri və məsləhət vermir. Bu məlumat investisiya məqsədləri, riskli tolerantlıq və ya hər hansı bir investorun maliyyə vəziyyəti nəzərə alınmadan təqdim edilir və bütün investorlar üçün uyğun olmaya bilər. Keçmiş performans gələcək nəticələrin göstəricisidir. İnvestisiya, potensial əsas itkisi də daxil olmaqla, riski əhatə edir.