Bütün investor növləri üçün vaxt strategiyaları
Qarşılıqlı pul vəsaitlərini satın almaqla əlaqədar olaraq, investisiyalar, alış və saxlama investisiya strategiyası işə olsa da, bazar dövrünün bir formasıdır. Məsələn, qarşılıqlı fond almaq qərarına gəldikdə, nə satın alacağını və nə vaxt satın alacağını seçdiniz. Eyni satış tərəfindədir - siz satmaq üçün hansı sərmayə qərar, nə qədər səhmlər və siz vaxtında qərar qəbul edirsiniz, bilinçli olaraq "bazarın vaxtını" və ya olmasın.
Bütün investisiya strategiyaları və maliyyə planları kimi, uğurlu olmaq üçün bir çox yol var. Yalnız sizin üçün işləyən və onlarla qalmaq üçün bir və ya iki strategiyanı tapmaq lazımdır. İnvestisiya fondları ilə bazarın vaxtında 10 yolu var və nəticədə bazar dövrünə dair ehtiyatlı bir sözlə:
1. İnvestorun ən pis düşmənini qaldırın
Əfsanəvi investor, Ben Graham-ın sözlərinə görə, investorun ən pis düşməni tez-tez özüdür. Bəlkə investor edə biləcəyi ən böyük səhv, qorxu, xəsislik, narahatlıq və nəzarət üçün arzu kimi təəssüf və səbr xüsusiyyətlərinə görə azaldılması və ya təsirsiz hala gətirilə biləcəyi duyğulara zərər verərək özlərini kor etsinlər. Bildiyinizə dair qərarlar qəbul edərkən "bazardan kənar çıxmaq" mümkün deyil və nəticələrin tez-tez ani olmadığını başa düşürsəniz, zəif qərarlar qəbul etmək qabiliyyətini azaltmağa başlayırsınız.
Bu pis qərarlar maliyyə mənbələri kimi xarici mənbələrdən də yarana bilər. "Bazar xərcləri ilə necə zəngin olmağı" kimi romantik düymələri basan məqalələri oxuyuruq? Məlumat istifadəsini mümkün qədər faktiki olaraq saxlamağa çalışın. Ancaq emosiyaya həvəsləndirmək istəyən bir saytla əlaqəli olmağınızı hissedəsən, onu daha çox reallıq-bazlı bir başqa qaynaqla balansınızdan əmin olun.
2. Qiymət artımı vs İndeks
Qarşılıqlı fondlar portfelini sıfırdan qurarsanız və ya mövcud investisiya qarışığınızın performansını artırmaq üçün ən yaxşı yolu axtarırsınızsa, bazar dövründə dəyər və böyümə strategiyalarının ən yaxşı şəkildə işlədiyini başa düşmək müdrikdir.
Adın nəzərdə tutulduğu kimi böyümə strategiyaları ( böyümə fondunun qarşılıqlı fondları) , iqtisadiyyatın sağlam bir dərəcədə böyüdüyü zaman bazar dövrünün olgun mərhələlərində ən yaxşı şəkildə çıxış edir. İnkişaf strategiyası, korporasiyalar, istehlakçılar və investorların sağlam iqtisadiyyatlarda eyni vaxtda nə etdiyini əks etdirir - gələcək artımın getdikcə daha çox gözləntilərinə nail olmaq və daha çox pul xərcləmək. Texnologiya şirkətləri burada gözəl nümunələrdir, məsələn, qiymətli metallar fondları kimi enerji və alternativ sahələr kimi sənaye sahələri. Onlar adətən yüksək qiymətləndirilmişdir, lakin ətraf mühit düzgün olduğunda qiymətləndirmələrin kənarında inkişaf edə bilər.
Dəyər strategiyaları ( dəyəri fondun qarşılıqlı fondları ) tipik olaraq tənəzzül mühitində böyümə və qarışıqlığı (indeks) üstün tutur. 2002-ci ildə "dot com bubble" tamamilə partladı və böyümə köşedeki zaman düşünün. Son dövrdə Böyük tənəzzülün zirvəsi, 2008-ci ildə dəyərin üstünlük təşkil etdiyini gördü.
3. Kiçik Cap Səhmlərinə İnvestisiya üçün Ən Yaxşı Zaman
Kiçik kapak fond fonduna investisiya etmək üçün ən yaxşı zaman nə zaman adi hikmət qarışdırılır. Bəziləri, faiz dərəcələrinin yüksəlməsində ən yaxşıları edəcəyini söyləyirlər, lakin faiz nisbətləri nisbətən yüksək və düşən ola biləcəyi təqdirdə kiçik kapital üstünlüyü tez-tez iqtisadi bərpa müddətində baş verə bilər. Təsəvvür edir ki, kiçik şirkətlər daha böyük şirkətlərdən daha sürətli böyüyən iqtisadiyyatlarda sıxışmağa başlaya bilərlər, çünki onların kollektiv taleyi onların inkişafına kömək etmək üçün faiz dərəcələrinə və digər iqtisadi amillərə birbaşa bağlı deyildir. Suda kiçik bir gəmi kimi, kiçik şirkətlər nəhəng okean layneri kimi hərəkət edən böyük şirkətlərdən daha sürətli hərəkət edə və daha dəqiq hərəkət edə bilərlər.
4. Qarşılıqlı fondun hərəkəti ilə vaxtlama
Əvəzində "fond axınları" adlanan qarşılıqlı fond axınları, investorların öz pullarını investisiya fondlarına necə sərf etdiyini göstərir.
Akışlar, qarşılıqlı fondlara daxil olan və ya xaric olunan dollarların tədbirləridir. Bəzi investorlar maliyyə axınlarını aparıcı iqtisadi göstərici kimi istifadə edirlər, yəni iqtisadiyyatın yaxın gələcəkdə hansı istiqamətə doğru istiqamət verə biləcəyi barədə ipuçlarını bu gün qarşılıqlı fond investorlarının bu gün necə investisiya etdiyini müşahidə etməklə əldə etmək olar. Məsələn, fond axınları müsbətdirsə - qarşılıqlı fondlara daha çox dollar axıdandan daha çox dollar axıdılırsa, investorlar yaxın gələcəkdə iqtisadiyyatın müsbət istiqamətdə hərəkət etdiyini göstərə bilərlər.
5. Bear Market Qarşılıqlı Fondları istifadə
Bear-bazar fondları bazarın düşməsi zamanı pul qazanmaq üçün tikilmiş və dizayn edilmiş qarşılıqlı fond portfelləridır. Bunu etmək üçün bazar mövqelərini qısa mövqelər və törəmələrə qoyun, buna görə də onların gəlirləri ümumiyyətlə müqayisəli göstəricinin əks istiqamətində hərəkət edir. Buna görə ayı bazarı fondlarından istifadə etmək üçün ən yaxşı vaxt bir boğa bazarının sonuna yaxındır və ya investor bir ayı bazarının məcburi dəlillərini görəndə.
6. Sektorla Marketə Baxın
Səhiyyə, maliyyə və texnologiya kimi bir neçə müxtəlif sənaye sektoru var və hər bir sektor iqtisadi genişlənmə və daralmanın müxtəlif mərhələlərində yaxşı davranmağa çalışır. Buna görə bazarda sektor vəsaitləri və ya ETF-lərlə vaxt keçirmək mümkündür. Birja bazarının vaxtında dayanıqlı bir üsulu olmadığı halda, investisiya portfelinin kiçik hissələrində sektorlara əlavə olaraq üç və ya dörd sektor vəsaiti və ya 5% -ə ayrılan ETFs kimi sahələri əlavə etmək olarsa, həqiqətən diversifikasiyanı (riskləri minimuma endirmək) və portfelini potensial artırmaq olar qaytarır.
7. Momentum İnvestisiya: Zamanlama və Strategiya
Ən tez-tez, və xüsusilə də investisiya investisiya strategiyasını ələ keçirmək üçün hazırlanan qarşılıqlı fondlar ilə, "yüksək satın almaq və daha yüksək satmaq" fikridir. Məsələn bir qarşılıqlı fond meneceri artan qiymət tendensiyalarının davam edəcəyini gözləməsi ilə qiymətə ardıcıl qiymətləndirmə istiqamətləri göstərən artım ehtiyatlarını axtarmaq edə bilər. Bu müddət, adətən, birja bazarının sonuncu mərhələlərində, səhmlərin qiymətləri ümumiyyətlə bir neçə ildən çoxdur qalxır və iqtisadi dövr yetkin mərhələlərə yaxınlaşır.
Ən çox investor üçün ən yaxşı yanaşma, Vanguard Growth ETF (VUG) və ya Fidelity Growth Company (FDGRX) kimi fəal idarə olunan böyümə qarşılıqlı fond kimi yaxşı bir artım indeksi dəyişmə ticarət fondundan istifadə etməkdir.
8. Taktik aktivlərin təyin edilməsi
Taktik aktivlərin yerləşdirilməsi, üç əsas aktiv sinfi (səhm, istiqrazlar və nağd) bir portfel kimi göstəriciyə nisbətlə müqayisədə, portfelin qaytarılması və riskin minimuma endirilməsi məqsədilə investor tərəfindən aktiv şəkildə balanslaşdırılmış və düzəliş edilmiş investisiya metodudur. Bu investisiyanın üslubu, əsasən, aktivlərin yerləşdirilməsinə və ikincisi investisiyanın seçilməsinə yönəldilən texniki analiz və fundamental analizlərdən fərqlənir.
Taktikləşdirən bu investisiya tərzinin bir hissəsi, yerləşdirmə mövcud və ya gözlənilən bazar və iqtisadi şərtlərdən asılı olaraq dəyişəcəkdir. Bu şərtlərə və investorun məqsədlərinə əsasən müəyyən bir aktivə (və ya birdən çox aktivə) bölüşdürmə ya neytral, ağır çəkilmiş, ya da aşağı çəkilməmiş ola bilər.
Taktiki aktivlərin bölüşdürülməsi mütləq bazar dövründən fərqləndiyini qeyd etmək vacibdir, çünki metod yavaş, qəsdən və metodikdir, halbuki vaxt çox vaxt tez-tez və spekulyativ ticarətdir. Buna görə də taktik aktivlərin paylanması bəzi sərmayə qoyuluşlarına malik aktiv investisiya xarakteri daşıyır, çünki investor aktivlərin növləri və ya investisiyalarını mütləq tərk etmir, əksinə ağırlıq və ya faizləri dəyişir.
9. Texniki təhlil istifadə
Texniki təhlillər, səhmlər kimi investisiya qiymətli kağızları ilə bağlı bütün məlumatların artıq bu qiymətli kağızların qiymətinə çevrildiyini bildirən effektiv bazar fərziyyəsi (EMH) ilə mübahisə edilən bir bazar tənzimləmə üsuludur. Buna görə, təhlilin heç bir miqdarı investorun digər investorlara üstünlük verməməsi. Texniki treyderlər, gələcək model və tendensiyaları proqnozlaşdırmaq məqsədi ilə, son dövrdə bazar qiymətlərini və bazar qiymətlərini tanımaq üçün tez-tez istifadə edirlər. Fərqli sözlərlə, texniki treyderə gələcək bazar hərəkətləri haqqında göstəricilər adlandırılan müəyyən tövsiyələr və siqnalları təmin edən xüsusi nümunələr və meyillər mövcuddur. Məsələn, bəzi nümunələrə "baş və çiyinlər" və ya " fincan və tutun" kimi təsviri adlar verilir. Bu patters formalaşdıqda və tanındıqda, texniki treyder nümunə və ya trendin gözlənilən nəticəsinə əsasən investisiya qərarları qəbul edə bilər.
10. Strategiyanı al və tut
Bəli, alqı-satqı hətta bazar vaxtının bir formasıdır! Səhmlərin, istiqrazların, qarşılıqlı fondların və ya ETF-lərin səhmlərini satın aldığınız hər dəfə səhmlərin və ya dollar məbləğinin vaxtı və sayını seçdiyinizi nəzərə alsanız, satınalma müddətini təyin etdiniz ! Baxmayaraq ki, alqı-satqının çox hissəsi passiv investisiyalar hesab edilir, xüsusilə də investorlar işə düşdükdə, fəlsəfəni fəlsəfə üsulu ilə orta hesabla orta hesabla , alış-saxlama kimi ən az səviyyədə olmasına baxmayaraq, hələ də vaxt verilir.
Bazar dövrləri, adətən aşağı qiymətlərlə satın alınma və yüksək qiymətlərlə satma niyyətləri ilə daha qısa dövrlərdə alıcı və satan bir investor var, alış və saxlama tipik olaraq, qiymətə az və ya heç bir qiymətə baxmayaraq, dövri aralıqlarla satın almağı nəzərdə tutur uzun müddət saxlanılması.
Bundan başqa, alıcı və sahibkarlar daha uzun müddət ərzində digər strategiyalardan daha az ticarət tələb edirlər. Buna görə ticarət xərcləri minimuma endirilir və bu, investisiya portfelinin ümumi xalis gəlirini artıracaqdır. Sadəcə qoyun, sərmayəçilər alqı-satqı "bazarda vaxt" bazarın vaxtına nisbətən daha nəzərəçarpan bir investisiya tərzi hesab edirlər.
Bazar dövrünə dair xəbərdarlıq sözləri
Bazar dövrü investorun investisiya qərarlarını qəbul etdiyi, investisiya gələcək öhdəlikləri əsasında investisiya qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün investisiya strategiyasıdır. Ancaq Market Zamanlama Müdrikdirmi? Müqavilənin qarşılıqlı fond investoru üçün bazar vaxtı mübahisəli olub-olmadığı sualına başqa sual soruşmaqla cavab verilə bilər: Gələcəyi proqnozlaşdırmaq mümkündürmü? Qısa cavab 'No' Bir bazar taymer, qiymətli kağızlar və ya qarşılıqlı fondları yüksək qiymətlərlə satın almaq və gələcək bazar və iqtisadi fəaliyyətin qiymətləndirilməsinə əsasən aşağı qiymətlərlə satmaq mümkün hesab edir.
Çox vaxt qısa müddət ərzində bazar dövrünün mümkün ola biləcəyini qəbul edir, lakin uzun müddət ərzində fond bazarının hərəkətlərini ardıcıl və dəqiq bir şəkildə proqnozlaşdırmaq daha çətindir. Gələcəyi mütləq proqnozlaşdırmaq olar, amma bu, proqnozların gerçəkləşəcəyini nəzərdə tutmur. Orta müddətli investor üçün uzunmüddətli olaraq təşkil edilən qarşılıqlı fondların çeşidli portfeli ən yaxşı strategiyadır. İnvestor investisiya məqsədlərini (yəni vaxt ufqunu, maliyyə məqsədlərini) və riskin tolerantlığını (yəni səhm bazarının yüksəlməsi və düşmələri ilə bağlı hisslər və ya emosiyalar) diqqətlə nəzərdən keçirəndə qarşılıqlı fondlar portfelinin yaradılması yaxşı tətbiq olunur.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.