Avangard və Fidelity-dən alınmaq üçün ən yaxşı Bond İndeks Fondu seçdik
Əslində, indeks investisiyalarının faydalarından bəziləri fond fondu əmanətçiləri ilə müqayisədə bond fondları ilə daha əhəmiyyətli ola bilər. Məsələn, gəlir axtaran bir çox istiqrazçı investor təbii olaraq istiqrazlar fondlarından mümkün qədər çox məhsul çıxarmağı və endeks fondlarından ibarət olan aşağı xərcləri mütləq bu səylərə kömək etmək istəyir.
Başqa bir fərziyyə bir çox investor tərəfindən aydın olur ki, tam dəqiq deyil, bütün yaxşı göstəricilərin yalnız Vanguard Investments-də tapıla bilər. Vanguard şübhəsiz ki, aşağı qiymətli investisiya padşahıdır və ən yaxşı istiqraz indeksləri fondlarından bir çoxu Vanguard sırasına daxil olsa da, digər fond şirkətlərindən birincisi Vanguard rəqibi Fidelity Investments- dən hələ də üstün seçim var.
Belə ki, fonda ən yaxşı istiqrazlar endirim fondlarını müxtəlif kateqoriyalara bölüşəcəyik.
Ümumi Bond Bazarı üçün ən yaxşı İndeks Fondu
Bir yaxşı istiqraz fondu keçirmək istəyirsənsə, ya da sabit bir gəlir portfeli üçün möhkəm əsas tutma lazımdırsa, ümumi istiqraz bazarı fondları müdrik bir seçimdir. Ən yaxşılardan bir neçəsidir:
- Vanguard Ümumi Bond Bazarı İndeksi (VBMFX): Dünyanın ən böyük istiqraz fonu olan VBMFX, səhmdarların 8,500-dən çox istiqrazları olan ABŞ istiqraz bazarının bütün kainatına məruz qalmasını təklif edir. Bunu etmək üçün VBMFX, Barclay'ın ABŞ Bond İndeksini izləyir. VBMFX üçün xərc nisbəti yüzdə 0,16 və minimum ilkin sərmayə 3000 dollardır.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Fibelity nin Total Bond fondunun VBMFX-dən daha az xərc nisbəti (yüzdə 0,45) olmasına baxmayaraq, FTBFX tarixən daha yüksək illik gəlirliliyi və məhsuldarlığı ortaya qoyduğu üçün əlavə xərclərə dəyər ola bilər. Fond, Barclay-in ümumi yığıncağında, daha çox mənfəət və verim əldə edə biləcək istiqrazlar halında (1300-ə yaxın VBMFX-lə müqayisədə 1300-ə yaxın) fondları konsolidasiya edir. Bu, bəzi istiqraz indeksindən daha az riskli olsa da, uzunmüddətli perspektivdə daha çox qazanc potensialı olan yüksək keyfiyyətli seçimdir. FTBFX üçün minimum ilkin investisiya $ 2,500 təşkil edir.
Uzun müddətli istiqrazlar üçün ən yaxşı İnvestisiya Fondu
Uzunmüddətli istiqraz fondları faiz dərəcələri düşəndə yaxşı olar, amma əgər portfelinizə uzunmüddətli istiqraz fondları əlavə etmək istəyirsinizsə, index fondları yaxşı bir seçim ola bilər. Vanguard və Fidelity yenidən bu kateqoriyadan olan bəzi fondlara malikdir:
- Vanguard Uzun Müddətli Bond İndeksi (VBLTX): Uzun müddətli istiqraz bazarına geniş məruz qalmasını istəyirsinizsə, VBLTX-dən daha yaxşı bir seçim tapa bilməzsiniz. Fonda Bloomberg Barclays ABŞ-ın Uzun Hökumət / Kredit Yumruğu Dəyişən İndeksi, təqribən yüzdə 60 nisbətində korporativ uzunmüddətli istiqraz və 40 faiz uzun müddətli US Treasury istiqrazlarını ehtiva 2,000-dən çox istiqrazı ehtiva edir. Xərc nisbəti yüzdə 0,16 nisbətində azdır və minimum ilkin investisiya 3 min dollardır.
- Fidelity Uzunmüddətli Xəzinə Bond İndeksi (FLBIX): Uzun müddətli ABŞ Treasury istiqrazlarına yüksək məruz qalmağı istəyirsinizsə, FLBIX işi aparmaq üçün ən yaxşı endeksli fondlardan biridir. Fond normalda Barclays Uzun illər ABŞ Xəzinədarlıq indeksi siyahısında aktivlərinin ən az yüzdə 80-i investisiya edir. Holdinqlər daha çox cəmlənmişdir və adətən 50 istiqrazdan ibarətdir. Xərc nisbəti yüzdə 0,20 nisbətində azdır və minimum ilkin sərmayə 2,500 dollar təşkil edir.
Qısa müddətli istiqrazlar üçün ən yaxşı İnvestisiya Fondu
Qısamüddətli istiqrazlar üç ildən az müddətə olan investisiya müddəti ilə aşağı nisbi bazar riskini axtarır investorlar üçün yaxşı seçimdir.
Qısamüddətli istiqrazlar da faiz dərəcəsi riski azdır, yəni faiz dərəcələri yüksəlir olduqda ağıllı investisiya fikirləri ola bilər (baza qiymətləri adətən faiz dərəcələrinin əks istiqamətində hərəkət edir).
- Vanguard Qısamüddətli Bond İndeksi (VBISX): Qısa müddətli istiqrazların geniş seçimi üçün aşağı qiymətə məruz qalmağı istəyirsinizsə, VBISX pulunuz üçün ən yaxşı istiqanlı pul fondlardan biridir. Portfelin təxminən 30 faizi korporativ istiqrazlar və 70 faiz ABŞ dövlət borclarından ibarətdir. Bu qarışıq, dövlət borclarında aktivlərin 10 faizini maliyyələşdirən oxşar vəsaitlərdən daha yaxşı məhsul istehsal edə biləcək risk və təhlükəsizlik balansını təmin edir. VBISX üçün xərc nisbəti yüzdə 0.16 və minimum ilkin investisiya 3 min dollardır.
- Fidelity Qısamüddətli Xəzinə Bond İndeksi (FSBIX): Adından göründüyü kimi, FSBIX ABŞ Treasury istiqrazlarına yönəlib. Portfelin sahibləri aktivlərin 80 faizini təşkil edir. Xəzinə istiqrazları adətən korporativ istiqrazlardan daha aşağı gəlir verə bilər, lakin bazar riski aşağıdır. Buna görə, əgər qısamüddətli bir müddətdə əsasın nisbi təhlükəsizliyini axtarırsınızsa, FSBIX ağıllı bir seçim ola bilər. Xərc nisbəti yüzdə 0,19, ən az sərmayə isə 2500 dollardır.
Beynəlxalq istiqrazlar üçün ən yaxşı İnvestisiya Fondu
Əgər ABŞ-dan kənarda istiqrazların yerləşdirilməsini diversifikasiya etmək istəyirsənsə, ağıllı bir seçim xarici istiqrazlara sərmayə qoyan endeks fondundan istifadə etməkdir.
- Vanguard Ümumi Beynəlxalq Bond İndeksi (VTIBX): İndeks fondla xarici istiqrazlara diversifikasiya etmək istəyən sərmayəçilər üçün, həqiqətən, yalnız bir yaxşı seçimdir və Vanguard -dan olan bu fond budur. VTIBX xarici dövlət və agentlik istiqrazları və korporativ istiqrazlar, əsasən inkişaf etmiş ölkələrdən, eləcə də az inkişaf etmiş inkişaf etməkdə olan bazar ölkələrindən fərqli növ istiqrazlar daxil edən bir göstəricinin göstərilməsini izləyir. Xərclərin nisbəti 0.17% -dən altındadır və minimal ilkin satınalma $ 3,000 təşkil edir.
Alternativ Bond növləri üçün ən yaxşı İnvestisiya Fondu
Bir neçə niş kateqoriyalı istiqrazlar var, lakin indeks fondları kimi mövcud olan və investorun diqqətinə layiq olan bir neçə vergi azadlığı istiqrazları və Xəzinə inflyasiya ilə qorunan qiymətli kağızlar (TIPS) fondları vardır. Vanguard və Fidelity burada daha üstün seçim var:
- Vanguard Vergi İstisnası Bond İndeksi (VTEBX): Bu istiqraz endeksinin fonu, federal gəlir səviyyəsində vergilərdən azad olan belediyedeki istiqrazlara geniş təsir göstərir. Bəzi bələdiyyə istiqrazları vergilərsiz gəlir təklif edirlər, lakin onlar satınalma investorunun yaşadığı dövlətlərdən və bələdiyyələrdən olmalıdırlar. Ancaq yalnız bir dövlətə özünü məhdudlaşdırmaq, daha çox məhsuldarlıq və daha uzun müddətli qaytarmalar üçün potensialı azaldır. Buna görə VTEBX kimi vergi azadlığından azad olan bir çox endirimli fond maliyyələşdirmə ola bilər. Xərc nisbəti VTEBX 0,25 faizdir və minimum ilkin alış 3,000 ABŞ dolları təşkil edir.
- Fidelity İnflyasiyalı Bond İndeks Fondu (FSIQX): Xəzinə inflyasiya ilə qorunan qiymətli kağızlar (TIPS) istiqrazlar inflyasiyadan qorunmaq üçün işləyə bilər və FSIQX orada ən yaxşı TIPS fondlarından biridir. Xərclərin nisbəti yüzdə 0,19 ilə olduqca aşağıdır və minimum ilkin satınalma $ 2,500 təşkil edir.
Alış əvvəl İnvestisiya İnvestisiya Fonduna Diqqət
Bond İndeks fondları böyük çeşidlənmə vasitələridir və uzun müddətli şəkildə idarə olunan fondları məğlub edə bilərlər. Lakin, passiv şəkildə idarə olunduqdan sonra, portfel menecerləri sahiblərini öz mülahizələri ilə ala və satmırlar. Faiz dərəcələri yüksəlirsə, mənfi bir faktor ola bilər, çünki index fond meneceri aktiv olaraq idarə olunan oxşar fondlardan daha çox qiymətə düşə bilən istiqrazlar tutmağa məcburdur.
Müxtəlif sözlə, əgər istiqraz qiymətləri uçuruma düşməsə, istiqraz indeksi fond meneceri uçurumdan keçmək məcburiyyətində qalır, fəal menecer, ehtimal ki, düşmənin ən pisini çəkə bilər.
Bununla birlikdə, bir çox aktiv bənd fondu meneceri, 2010-cu ilin əvvəlində faiz dərəcələrinin yüksəlməsini və bağ qiymətlərinin aşağı düşməsini proqnozlaşdırmağa başlamışdı. Lakin əksəriyyət səhv idi. Bondlar 2013-ci ilə qədər mənfi hala girmədilər, lakin 2017-ci ilə qədər əsasən müsbət hala çevrildi. Bond endeksli fondlar, 2014-cü ildən 2016-cı ilə qədər ən aktiv vəsaitlərdən daha üstündi.
Alt xətt, hətta peşə pul menecerləri nə bazarların əvvəlcədən nə edəcəyini dəqiq və ardıcıl olaraq proqnozlaşdırmır. İndeks fondları əksər investorlar üçün ən yaxşı investisiya fikiridir.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.