S & P 500-ə qarşı ümumi fond bazarı

Bir Borsa İndeksi Fondunu və ya S & P 500 İndeks Fondunu Satın Alması lazımdır?

Ən yaxşısı, ümumi birja endeksinin fonu və ya S & P 500 İndeks fondu ? Hər ikisi üslubda çox oxşar olsa da, incə fərqlər var. Məsələn, hər iki fond ABŞ-ın böyük şirkətlərinə sərmayə yatırır, lakin ümumi fond endeksinin fondları adətən kiçik və kapital ehtiyatlarına malikdir. Hər birinin üstünlükləri və mənfi cəhətləri hansılardır?

S & P 500 indeks müzakirələrinə qarşı total birja indeksindən qaçınmaq üçün bəzi səhvlər də var.

İnvestisiya etmədən əvvəl oxşarlıqları və fərqləri müqayisə etmək və fərqləndirmək müdrikdir.

Cəmi Fond Bazarı 'Ümumi' Diversifikasiya deyil

İnvestorların səhv və / və ya səhvlər yarada biləcəyi yerlərdə, bir çox ümumi fond bazarı fondları, Wilshire 5000 Index və ya Russell 3000 Index-in kriteriyası kimi istifadə edirlər və ya Morningstar yazdıqları kimi "ən yaxşı uyğun indeks".

Təsnifat, "ümumi fond bazarı indeksi", yanıltıcı ola bilər. Həm Wilshire 5000 indeksi, həm də Russell 3000 indeksi geniş çeşidli səhmləri əhatə edir, lakin hər ikisi də əsasən böyük və ya tamamilə böyük kapitallaşma ehtiyatlarından ibarətdir və bu, onların S & P 500 Indexinə yüksək nisbətdə ( R-kvadrat ) malik olmasını təmin edir.

Sadə şərtlərlə, ümumi fond bazarının fondu həqiqətən ümumi birja bazarına sərmayə qoymur. Daha yaxşı descriptor "geniş kapital fond indeksidir". Bir çox sərmayəçi bir fond fondunda böyük kapalı səhmlərin, orta kapalı səhmlərin və kiçik həcmli ehtiyatların diversifikasiyalı bir qarışıq olduğunu düşünərək ümumi fond bazarının satın alınması səhvini edir.

Bu doğru deyil.

Diversified Portfolio qurmaq üçün bir indeksi seçmək

İnvestor, müxtəlif bazar seqmentlərini ayrı-ayrı təmsil edən qarşılıqlı fondları satın alaraq diversifikasiya edilmiş bir portfel yaratmaq istəyərkən, ümumi fond bazasını daha yaxşı ələ ala bilər. Məsələn, investor 4 və ya daha çox vəsait sərmayə edə bilərlər ki, hər biri müxtəlif kapital kateqoriyalarını təmsil edir, məsələn, böyük kapalı fond, kiçik kapalı fond, xarici fond və sabit gəlir (istiqrazlar).

Böyük kapak hissəsi üçün bir investor, ən yaxşı S & P 500 İndeks fondlarından biri kimi, həqiqətən, böyük bir qapaq indeksi istifadə etmək üçün ağıllı olardı və bununla birlikdə digər fond növləri ilə qurmaq olardı.

Xülasə olaraq, fond bazarının ümumi fondu ümumi fond bazarını tutmur; böyük kapaklı birja bazarının əksəriyyətini orta qapaq və kiçik qapaq səhmləri kimi digər seqmentlərin olduqca kiçik təmsilçiliyi ilə ələ keçirir. Buna görə orta bazar kapağı böyük qapaqdır, buna görə də S & P 500 indeksi fonduna bənzəyir.

Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.