İndeks fondlarından ən çox faydalanın
İndeks fondlarını satın almağa qərar verdiyiniz təqdirdə, bu, ən yaxşı investisiya qərarlarından biri ola bilər. Digər investisiya növləri və qarşılıqlı fondlar kimi, indeks fondlarına sərmayə qoymağın düzgün yolu var və yanlış bir yol var. İndeks fondlarının əsasları ilə bu passiv idarə olunan investisiya fondlarından istifadə etmək üçün dərslərimizə başlayaq.
İndeks fondlarının üstünlükləri
40 il əvvəl John Bogle Vanguard Investments'a başladığında , qurucu prinsipi, S & P 500 kimi bir kriter indeksi ilə ehtiyatları saxlayan bir endeks fondunun uzun müddətdə daha çox fəal idarə olunan vəsaitdən daha yaxşı çıxış edə biləcəyi idi "bazarını döymək" üçün. Vanguard 500 İndeksi (VFINX) , Vanguard Ümumi Borsa indeksi (VTSMX) və Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX) kimi ən yaxşı Vanguard fondlarından bəziləri dünyanın ən böyük investisiya fondlarından üçudur .
İndex fondları uzun müddət ərzində aktiv idarə olunan vəsaitləri necə döydü ? İndeks fondlarının ən güclü üstünlüklərindən biri onların passiv təbiəti qarşılıqlı fondların idarə edilməsi xərclərini əhəmiyyətli dərəcədə azaldır. Məsələn, qarşılıqlı fondun xərcləri orta hesabla daha yüksək olduqda, bu xərclər sərmayəçilərə orta vəsaitlərdən daha çox gəlir gətirəcəkdir. Bu xərclər fondun xərcləri nisbətində ifadə edilir.
Sadə bir şərtlə ki, bir il ərzində xərclərdən əvvəl bir fondun ümumi gəliri 10%, xərc nisbəti isə 1% təşkil edirsə, o zaman investorların xalis gəlirləri 9% təşkil edir. İndi bir çox investisiya fondunun 1,5% və ya daha çox xərc nisbətlərinə malik olduğunu və indeks fondlarının çoxunun xərclərin nisbəti 0,5% -dən aşağı olduğunu nəzərə alın.
Hər il indeksli fondlarla müqayisədə 1% -i uzun müddət ərzində minlərlə dollar təşkil edə bilər.
İndeks fondlarının digər bir üstünlüyü fəal idarə olunan vəsaitlərdən daha aşağı dövriyyəyə malik olmasıdır. İnvestisiya Fondunun dövriyyə nisbəti hər il fondun portfelinin nə qədər dəyişdirildiyini göstərir. Məsələn, əgər qarşılıqlı fond 100 müxtəlif səhmlərə investisiya qoysa və onlardan 50-i bir il ərzində əvəz olunarsa, dövriyyə nisbəti 50% təşkil edəcək. Yüksək dövriyyə fondun idarə edilməsi xərclərini artırır, lakin səmərəliliyinin artırılması şəklində investor üçün daha çox vergi demək olar.
İndeks fondları menecer riski adlandırılan bir şeyi aradan qaldırırlar ki, bu da fəal idarə olunan qarşılıqlı fondun portfel menecerinin bütün bacarıqları, təcrübəsi və ya təhsil səviyyəsindən asılı olmayaraq, bütün insanlarda səhv olar. Ümumi səhvlər fondu menecerləri çətin vaxtlama qərarları və ya sadəcə pis təhlükəsizlik seçimi ətrafında mərkəzləşdirilmişdir. Bu səhvlər həsəd və ya qorxu və ya investorların duyğularının səhv hesablanması kimi emosiyalara səbəb ola bilər. İndeks fondları passiv olaraq idarə olunduğundan, bu menecer səhvləri baş vermir.
İndeks fondlarının daha bir üstünlüyü onlardan ibarətdir ki, onlar digər investor fondlardan daha çox müxtəlifdirlər.
Bunun səbəbi, yüzlərlə və hətta minlərlə səhm və ya istiqrazın olduğu halda, fəal idarə olunan qarşılıqlı fondlar yalnız 50-100 səhm və ya istiqrazın sahibi ola bilər.
İndex fondlarının ən yaxşı istifadə
İndeks fondları tez-tez fəal idarə olunan vəsaitlərə nisbətən daha çox çeşiddə olmasına baxmayaraq, portfelinizdə yalnız bir fond tutmaq səhv ola bilər. Qeyd edək ki, indeks fondları və fəal idarə olunan vəsait yaxşı işləyə bilər. Buna görə əsas fond kimi ən yaxşı S & P 500 Index fondlarından biri kimi bir endeks fondunu istifadə etmək yaxşı bir fikirdir. Bu portfel strukturuna əsas və peyk adlanır. İndeks fondu portfelin 30-50% -ni təmsil edən əsasdır və peyklər xarici fond fondunu, kiçik fond fond fondunu, istiqraz fondını və ehtimal ki, bir neçə sektor fondunu ehtiva edə bilər.
Həm də unutmayın ki, indeks fondları aşağı dövriyyəyə malikdir.
Ona görə də aktiv idarə olunan vəsaitlərdən daha az kapital mənfəət paylamasına malik olurlar. Bu səbəbdən, indeksli vəsaitləri vergiyə cəlb edilmiş bir broker hesabında saxlamaq və vergi əvəzi vergi hesablarında və 401 (k) s kimi vergi ödəyicilərində dividendlər ödəyən fəal idarə olunan vəsait və vəsaitlərin saxlanılması ağıllıdır.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.