İndeks fondları uzun müddətli qısa müddətdə və hikmətli ola bilər
İndex fondları niyə uzunmüddətli investorlar üçün ən yaxşı investisiya seçimdir? Qısa cavab onların passiv təbiəti və aşağı qiymətli strukturu uzun müddətli fəal idarə olunan vəsaitlərin əksəriyyətini məğlub etməyə kömək edən bir performans kənarını təmin edir.
Ancaq indeksli fondlar üçün qısa müddətli strategiyalar nədir? İndeks fondlarına sərf etmək üçün ən yaxşı zaman nə vaxtdır? İndeks fondlarını fəal idarə olunan vəsaitlərdən daha yaxşı bir fikir yaradan müəyyən bazar şərtləri varmı? Bu sualları cavablandırmaqla davam edək.
İndeks fonlarında aktiv olaraq idarə olunan vəsaitlər qaldıqda
Passiv və fəal müzakirələrlə getməyincə, qeyd etmək lazımdır ki, hansı qarşılıqlı fondların hansı növ vaxt verdiyi müddətdə, xüsusən də qısa müddətli dövrlərdə başqalarına nisbətən daha yaxşı fəaliyyət göstərəcəklərini proqnozlaşdırmaq üçün mütləq, bir il və ya daha az.
İndeks fondlarını fəal idarə olunan vəsaitlərdən daha ağıllı investisiya seçim edə bilən şərtlər var:
- Strong Bull Markets (Səhmlər): Səhmdar qiymətləri bütün sektor və qarşılıqlı fond növləri arasında yüksələn zaman, aktiv fəal idarəçilər strateji alış-satış və satış onları uyğunlaşdırmaq və ya döymək kimi əsas bazar indekslərinə itirmək qədər şansa malikdirlər. Məsələn, 2006-cı ildə, bazar əvvəlki boğa dövrünün son təqvim ilində olduqda, Vanguard 500 Index (VFINX) böyük qarışığı fondlarının 75% -dən çoxunu döydü. 2010 və 2011-ci illərdə, 2008-ci il ayı bazarından sonra Səhmlər tam bərpa rejimində olduqda, VFINX, sırasıyla, 70% və 70% kateqoriyalı akranları yıxdı.
- Zəif iqtisadi şərtlər (Bonds): Bond bazarları getmək çətin ola bilər və fond idarəçiləri aktiv idarə strategiyaları ilə tez-tez bunu çətin şəkildə öyrənirlər - Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX) kimi endeksli fondları itirməklə . Məsələn, 2011-ci ildə iqtisadiyyatın bərpası azaldıqca və fond fondları mənfi gəlirlərdən qaçmaq üçün uğurlu olsalar, büdcə vəsaitləri müsbət bir il keçdi. Amma istiqraz indeksləri böyük bir il idi. VBMFX bütün ara müddətli istiqrazların 85% -ni yıxdı.
İndeks fondlarının fəal idarə olunan vəsaitləri itirdiyi zaman bazarlar dəyişkən hala çevrildikdə və yalnız ixtisaslı (və ya uğurlu) aktiv fond meneceri böyük bazar göstəricilərindən üstün ola biləcək qiymətli kağızlar və ya istiqrazlar vasitəsilə səmərə ala bilər. Bu cür bazarlar tez-tez səhmdar seçici bazarları adlanır. Hər hansı bir bazar mühitində olduğu kimi, dəyişkən bazarlarda başqalarına nisbətən daha yaxşı performans göstərə biləcək müəyyən sahələr də mövcuddur.
İndeks fonlarını ağıllı şəkildə istifadə edin
Aşağı xətt, bazarın il bazasında nə edəcəyini və ya bu məsələyə dair hər hansı bir müddətin olacağını təxmin etmək üçün heç bir yol yoxdur. İndeks fondları şəffaflıq üçün ağıllı vasitə ola bilər və uzunmüddətli uzunmüddətli portfel yaratmaq üçün fəal idarə olunan vəsaitlərlə birlikdə ağıllı şəkildə istifadə edilə bilər.
Yaxşı qiymətli indeks fondlarına malik ən nüfuzlu şirkətlər arasında Vanguard, Fidelity və Charles Schwab daxildir.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.