Ən Yaxşı Schwab Fonları və Onlara İnvestisiya
Charles M Schwab ilə qarışdırılmamalıdır (Dale Carnegie'nin məşhur 1936 kitabında, Dostları qazanmaq və insanlara necə təsir göstərməkdə istifadə olunan uğurun nümunəsi). Schwab təsisçisi Charles R.
Schwab, ucuz marka aracılıq xidmətləri və marka yükü olmayan qarşılıqlı fondların geniş seçimi ilə do-it-özünüzü investisiya cəmiyyətinin qabaqcıllarından biridir.
Charles Schwab Corporation təsisçisindən sonra adlandırılan fərdi sərmayəçilərə qarşılıqlı maliyyə və maliyyə xidmətləri təklif edən endirimli broker firmasıdır. 1971-ci ildə Birinci Komandir Corporation adı altında qurulan Schwab, fərdi şəxslərə 1975-ci ildə endirimlə broker xidmətləri təqdim etməyə başladı. O vaxtdan bəri fond bazarına investisiya zəngin bir şəxsin imtiyazı olaraq qəbul edildi.
Amma ən yaxşı Charles Schwab fonları hansıdır və necə bir investor onlarla bir portfel qura bilər? Cavab üçün doğru yerə gəldiniz!
Ən yaxşı portfel strukturu ilə başlayın
Portfelimiz üçün istifadə etmək üçün ən yaxşı Schwab fonlarını seçməzdən əvvəl, əsas və peyk adlanan sadə, lakin effektiv bir portfel strukturunu nəzərdən keçirəcəyik. Bu portfel belə bir səslənir: Portfel portfelin ən böyük hissəsini təmsil edən geniş kapital fond indeksinə qarşılıqlı fond, və digər növlər - "peyk sahibləri" - bütövlükdə bitirmək üçün portfelin kiçik hissələrindən ibarətdir.
Peyklər tipik olaraq müxtəlif fondlardan, o cümlədən xarici fond, kiçik kapalı fond, istiqrazlar, bəzən sektorun vəsaitlərindən ibarətdir .
Bu portfelin dizaynının əsas məqsədi investorun uzunmüddətli hədəflərini qarşılamaq üçün uyğun gəlir əldə edərkən diversifikasiyanı (müxtəlif sepetlərdə yumurtalar qoymaq) riskini azaltmaqdır.
Ən yaxşı Charles Schwab Fonlarının nümunə portfeli
Artıq T. Rowe Price fondumuzun portfeli üçün ağıllı bir dizaynımız var ki, öz portfelini qurmaq üçün nümunə ola biləcək bir nümunəyə baxa bilərsiniz:
- 40% Schwab S & P 500 İndeksi (SWPPX): Geniş kapak endeksi
- 15% Schwab Beynəlxalq Core Equity (SICNX): Xarici fond
- 10% Schwab Kiçik Cap Kapitalı (SWSCX): Kiçik kapak ehtiyatları
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): Dövlət Aralıq Müddətli Tahvil
Schwab fondlarının bu xüsusi qarışığı orta səviyyəli risk tolerantlığına və ən azı 5 il müddətli bir üfüqə malik investor üçün uyğun olan orta portfelin nümunəsidir . Orta sərmayəçilər orta qiymətli inflyasiyanın əhəmiyyətli bir marj ilə qaytarılması ehtimalı qarşılığında orta bazar dəyişkənliyini (hesab dəyərində enişlər və azalmalar) qəbul etməyə hazırdırlar. Aktivlərin yerləşdirilməsinin arqumenti 65% səhm və 35% istiqrazdır.
Sektor fondlarının istifadəsi isteğe bağlıdır. Schwab, sektor fondlarının güclü bir seçkisinə malik deyil, buna görə də bu nümunə portfelinə daxil edilməmişdir. Bir investor sektoru əlavə etməyi seçirsə, hər sektorun yerləşdirilməsini 5% ətrafında saxlamağa və sektorlara bölüşdürülməməyə çalışmalıdır (yəni 5% 3 müxtəlif sektor fonduna ayrılmışdır).
Ayrıca, bu portfelin yalnız dörd fonu var olduğunu da fərq edə bilərsiniz. Bu dörd fond çox geniş çeşiddədir ki, portfeldə daha çox vəsait tələb olunmur. Ümumiyyətlə, bir portfeldə yeddi və ya səkkizdən çox olmamaq yaxşı fikirdir.
Aşağı xətt
Schwab Fonları ən yaxşı yükləmə fondları üçün ən yaxşı bir pəncərə ola bilər, yalnız 100 dollar alacaq . Seçdiyiniz Schwab fonlarından asılı olmayaraq, yalnız qarşılıqlı fond kateqoriyalarının müxtəlif bir qarışığı istifadə etdiyinizə və qarşılıqlı fondların analizinə dair bu qaydalara əməl etməyinizə əmin olun.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.