Fondunuzun yaxşı xərc nisbətinə malik olmağı necə öyrənirsiniz?
Xərc nisbətlərini müqayisə alma və portağın müqayisəsi kimidir - bəzi növlər təbii olaraq başqalarına nisbətən yüksək xərc nisbətlərinə malik olacaqdır.
Buna görə, qarşılıqlı fondları təhlil edərkən, analiz etdiyiniz xüsusi fond növü üçün orta xərc nisbətini bilmək yaxşıdır, daha sonra da aşağıdan ortalama xərclərə sahib olan ən yaxşı vəsaitləri tapmaq üçün cəhd edin.
Fond Tipi üzrə Orta Xərc Vərəqələri
Kainatda seçmək üçün aşağı xərc xərcləri nisbəti ilə çox yaxşı qarşılıqlı fondlar var. Buna görə ucuz pul vəsaitləri və yüksək keyfiyyəti ola biləcəyiniz zaman bahalı pullarla razılaşmayın!
Əsas fond növləri üçün orta xərc nisbətlərinin bir arqument və müqayisəsi:
Böyük Cap Fond Fonları: 1.25%
Mid-Cap Fond Fondları: 1.35%
Kiçik Cap Fond Fondları: 1.40%
Xarici fond fondları: 1.50%
S & P 500 İndeks Fondu: 0.15%
Bond Fondu: 0,90%
Bunlardan daha yüksək xərc nisbəti ilə qarşılıqlı fond almayın! Qeyd edək ki, orta xərclər fond kateqoriyasına görə dəyişir. Bunun əsas səbəbi portfelin idarə edilməsi üzrə tədqiqat xərclərinin müəyyən növ investisiya fondları və ya ETF-lər üçün daha yüksək olmasıdır.
Kiçik kapaklar və xarici səhmlər kimi müəyyən sahələr üçün məlumat böyük yerli şirkətlərlə müqayisədə asanlıqla mövcud deyildir. Buna görə qarşılıqlı fondun analitikləri və menecerləri tərəfindən tələb olunan əlavə tədqiqat, qarşılıqlı fondun əməliyyat xərclərini daha yüksək səviyyədə idarə edəcəkdir.
Qeyd: Bu ortalama bir investisiya məsləhətçisi "yaxın yaxınlaşmalar" deyə çağırır və doğrudan Morningstar'dan alınır.
Ən çox qarşılıqlı fond tədqiqat saytlarında oxşar nömrələri də tapa bilərsiniz. Beləliklə, qarşılıqlı fondların və ya ETF-lərin tədqiqi zamanı xərclərin əmsallarını digər fondlara və müvafiq kateqoriya ortalamalarına müqayisə etmək üçün əmin olun.
İndeks fonlarında xərclər azdır
İndeks fondları və ETF-lər, ümumiyyətlə, aktiv idarə olunan vəsaitlərlə müqayisədə daha az xərcləri var. İndeks fondlarının əksəriyyəti təxminən 0,20% və ya daha aşağı olan xərclər əmsalına malik olacaq. Bəzi ETF'lər indeks investisiya fondlarından daha aşağı xərc nisbətlərinə malikdirlər.
Onlar passiv şəkildə idarə olunduqdan sonra, fond meneceri yalnız fondun qiymətli indeksi ilə ehtiyatları və ya istiqrazlarını təqib edir, fonun əməliyyat xərcləri olduqca aşağı səviyyədə saxlanıla bilər. Məsələn, S & P 500 İndeks fondu indeksdə eyni səhmləri sadəcə saxlayır və buna görə aktiv və idarə olunan fondlarla olduğu kimi fondun alınması üçün ehtiyatları və istiqrazları tapmaq üçün heç bir tədqiqat və ya təhlil tələb edilmir.
Bununla birlikdə, ən aşağı xərc nisbətlərinə malik olan vəsait hər zaman yaxşı deyil. Buna görə, qarşılıqlı bir fond analiz edərkən, xərc nisbəti fond almasından əvvəl nəzərə alınacaq bir neçə şeydən yalnız biridir.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.