Ağır Qaytarma Gözləmələri Sizə Çox Təhlükə Aldanmağınıza Yardım edə bilər
İki dəfəyə bərabər olan 20 min ABŞ dolları həcmində 10 min ABŞ dolları həcmində investisiya qoyub, nəticəni 828,2 milyard dollara çevirir. 10% -i qaytarma və 20% -i qaytarma arasındakı fərq 6,010x-dək çox fərqlidir, lakin həndəsi böyümənin xarakteri.
Yaxşı bir qayda nədir?
Birincisi, inflyasiyanı ləğv etmək lazımdır. Reallıq, investorlar satın alma gücünü artırmaqda maraqlıdır. Yəni onlar "dollara" və ya "yenə" maraqlanmırlar, onlar nə qədər cheeseburger, avtomobil, piyano, kompüter və ya cüt ayaqqabı satın ala bilirlər.
Bunu etdiyimizdə və verdiyimiz məlumatlara baxdığımızda, gəlir nisbəti aktiv növlərinə görə dəyişir:
- Qızıl: Adətən qızıl uzun müddət ərzində real baxımdan yüksək qiymətləndirilir. Bunun əvəzinə, yalnız satınalma gücünü saxlayan bir dəyərdir. On il boyu on il, qızıl çox yüksək dəyişkən ola bilər, bir neçə il içərisində əziyyət çəkənlərə qədər gedərək, yaxın bir neçə il içində lazım ola biləcək pul saxlamaq üçün təhlükəsiz bir yerdən uzaqlaşır.
- Nağd: Fiat valyutaları zamanla dəyəri dəyərsizləşmək üçün nəzərdə tutulmuşdur. Əslində, 1800-ci ildə 100 dollar dəyərində 92% dəyər itirən bu gün yalnız 8 dollar dəyərindədir. Həyətinizdəki qəhvə qutularında pul qazanmaq uzun müddətli bir sərmayə planıdır. Elementlərdən xilas olmağı bacarırsa, hələ də kifayət qədər vaxt verilməyəcəkdir.
- Bondlar: Tarixən yaxşı, keyfiyyətli istiqrazlar normal şəraitdə inflyasiyadan sonra 2% -dən 4% -ə qayıdır. Bu riskli borc, qaynaq investorların tələbini daha yüksək səviyyədə tələb edir.
- Səhmlər daxil olmaqla, sahibkarlıq mülkiyyəti: İnsanlar öz sahibkarlıq fəaliyyətindən nə gözləyirlərsə, insan təbiətinin necə ardıcıl olacağına inanır. Ən yüksək keyfiyyət, ən təhlükəsiz, ən sabit dividend- ödəniş səhmləri əsrlər boyu sahiblərinə real, inflyasiya düzəlişli qaytarılmalarda 7% -ə qayıtmaq məcburiyyətində qaldı. Demək olar ki, sabah daha çox pul ümidinə görə insanlar pullarını bölüşməyə can atırlar. Beləliklə, əgər siz 3% inflyasiya dünyasında yaşayırsınızsa, 10% gəlir dərəcəsi (7% real gəlir + 3% inflyasiya = 10% nominal gəlir) gözləmək olar. Bu riskli biznes, dönüş tələbi nə qədər yüksəkdirsə. Bunun səbəbi, başqalarından birinin ikiqat və ya üçqat rəqəmli qaytarılmalarında bir atış tələb edə biləcəyini izah edir, çünki uğursuzluq və hətta ümumi silmə riski daha yüksəkdir. Bu mövzuda daha ətraflı məlumat almaq üçün İnvestorun Tələb olunan Qaydanın Qığılcımlarını oxuyun.
- Əmlak : Hər hansı bir borcdan istifadə etmədən investorların daşınmaz əmlaka qayıtma tələbləri sahibkarlıq və səhmdarları əks etdirir. Yaxşı, qeyri-leveraged xüsusiyyətləri üçün real gəlir dərəcəsi inflyasiya sonrası təxminən 7% olmuşdur. Onilliklər ərzində 3% inflyasiya keçirdiyimizə görə, son 20 ildə bu rəqəm 10% səviyyəsində sabitləşib. Riskier layihələri yüksək gəlir dərəcələri tələb edir. Əlavə olaraq, investisiyalar investorların investisiyaların artımını artırmaq üçün leverage tipi olan ipotekalardan istifadə etmək üçün məlumdur. İndiki aşağı faiz dərəcəsi mühiti son illərdə bəzi əhəmiyyətli dəyişikliklərə gətirib çıxardı. İnvestorlar kapitalın dərəcələrini qəbul edərək, uzunmüddətli bir çox sərmayəçinin ağlabatan hesab edə biləcəyindən daha aşağı səviyyədədirlər.
Beklentilerinizi məqbul hesab edin
Bunun üzərindən bəzi paket dərsləri var. Yeni bir investor olsanız və qazanmaq üçün gözlədiyiniz təqdirdə, yəqin ki, onilliklər ərzində mavi çip fond investisiyalarında 15% və ya 20% həcmli birləşməsiniz, siz hiyləgərsiniz. Bu baş verməyəcək.
Bu, sərt səslənə bilər, amma anlamaq vacibdir: Söz verən hər kəs, bu qayğıkeşlik və təcrübənin olmamasından istifadə edir. Maliyyə öhdəliyinizi pis ehtimallarla əsaslandırmaq, ya riskli aktivlərdə köçməklə ya da gözləniləndən çox az pulla pensiyaya gəlməklə axmaq bir şey edəcəkdir. Nə yaxşı nəticədir, buna görə də qayıdış fərziyyələrini mühafizəkar tutun və daha az stresli investisiya təcrübəsi olmalıdır.
Təcrübəsiz sərmayəçilər üçün "yaxşı" gəlir dərəcəsi haqqında danışmaq nə qədər daha şaşırtıcı olsa da, bu tarixi təkrar qaytarılma dərəcələri - təkrarən özlərini təkrarlamaq üçün təmin edilmir!
- hamar, yuxarıdakı trajectories olmadı. Bu dövrdə kapital investor olsaydınız, bəzən bir neçə il davam edən kotirovka bazarında qiymətləndirmədə bəzən ürək çatışmazlığı itkisinə məruz qaldınız. Dinamik azad bazar kapitalizminin təbiəti. Lakin uzun müddət ərzində bu, investorların tarixən görmüş olduğu gəlir dərəcələridır.
Balans vergi, investisiya, maliyyə xidmətləri və məsləhət vermir. Bu məlumat investisiya məqsədləri, riskli tolerantlıq və ya hər hansı bir investorun maliyyə vəziyyəti nəzərə alınmadan təqdim edilir və bütün investorlar üçün uyğun olmaya bilər. Keçmiş performans gələcək nəticələrin göstəricisidir. İnvestisiya, potensial əsas itkisi də daxil olmaqla, riski əhatə edir.