Bu mühüm qoruma ilə əhatə olunan brokerləri seçin
Bir broker firması SIPC-dən qorunmadan, iflas etdiyində, müştərilər, Coca-Cola ya da Berkshire Hathaway kimi firmaların mükəmməl şəkildə mükəmməl olmasına baxmayaraq, onların bütün aktivlərini itirməyəcək və onları siləcəklər.
Digər tərəfdən fiziki səhm sertifikatları qeydiyyatdan keçmək, təhlükəsiz əmanət qutusuna qoymaq, satışa buraxdıqdan və yeni sahibinə yenidən qeydiyyatdan keçməkdən başqa bir şey ola bilməz. Bunu bilən hökumət Qiymətli Kağızlar İnvestorları Müdafiə Korporasiyasını - SİPC-ni qısa müddətə yaratdı - 1970-ci ildə Qiymətli Kağızlar İnvestorları Qoruma Qanunu vasitəsilə. Federal hökumətin bir təşkilatı deyil, əvəzinə bir hissəsi olan maliyyə qurumlarının hər birinin sistemə ödəndiyi bir təşkilatdır.
SIPC sərmayəçilərini investisiyalardan zərər görmədən müdafiə etmir. Bütün bunlar brokeri və ya maliyyə qurumu iflas etdiyi təqdirdə, onların hesabında saxlanılan investisiyaların əksəriyyətini əvəz edir. Bu belədir. Əgər iflas əvvəli General Electric-in 500 səhminə sahib olsaydınız, iflasın SIPC işçiləri tərəfindən təyin olunduqdan sonra seçdiyiniz institutda yeni bir broker hesabında General Electric-in 500 səhmdarı alacaqsınız.
Bu sadədir. Bu vaxt, GE ola bilər, aşağı ola bilər və ya heç bir yerə getməmiş ola bilər.
SIPC-nin işləri və hansı investisiyaların əhatə dairəsi
SİPC'nin nə əhatə etmədiyini anlamaq vacibdir. Rəsmi saytın məlumatına görə, "SIPC dəyərsiz səhmlər və digər qiymətli kağızlar satan şəxsləri əhatə etmir.
SIPC, pul, səhm və digər qiymətli kağızları bir broker tərəfindən oğurlandığına və ya brokerin digər səbəblərlə uğursuz olduğu halda riskə düşdüyünə kömək edir "deyirlər:
- SIPC iştirak edəndə. Broker firması, müştərilərin pul və müştərilərin hesabından itkin olan qiymətli kağızlar səbəbindən müvəffəqiyyətsiz olduqda, SIPC adətən firmayı ləğv etmək və müştərilərini qorumaq üçün qəyyum təyin etmək üçün federal məhkəməyə müraciət edir. Kiçik broker firma uğursuzluqları ilə, SIPC bəzən müştərilərlə birbaşa məşğul olur.
- SIPC köməkçisi olmaq üçün uyğun investorlar. SIPC müştərilərin hesablarından aktivlər olduqda müvəqqəti broker firmalarının əksər müştərilərinə kömək edir. (Bu broşürün növbəti bölməsində dördüncü suala uyğun olmayan investorların siyahısı tapıla bilər).
- SIPC tərəfindən qorunan investisiyalar. Maliyyə baxımından narahat olan broker firmasındakı bir müştərinin saxladığı qiymətli kağızlar və qiymətli kağızlar - SIPC tərəfindən qorunur. SIPC-nin mühafizəsi üçün uyğun olmayan investisiyalar arasında 1933-cü il tarixli Qiymətli Kağızlar Qanununa əsasən ABŞ Qiymətli Kağızlar və Birja Komissiyasında qeydiyyatdan keçməyən əmtəə mübadiləsi müqavilələri və valyuta, həmçinin investisiya müqavilələri (məhdud tərəfdaşlıq kimi) nəzərdə tutulur.
- SIPC-in şərtləri. Arızalı broker firmasının müştəriləri artıq qeydiyyatdan keçmiş və qeydiyyatdan keçmiş bütün qiymətli kağızları (ehtiyat və istiqrazlar kimi) geri alırlar. Bu ilk addımdan sonra, firmanın qalan müştəri aktivləri, tələblərin ölçüsünə nisbətdə paylaşılan vəsaitlərlə daha sonra proqnozlaşdırılır. Firmanın müştəri hesablarında bu məhdudiyyətlər daxilində tələbləri təmin etmək üçün kifayət qədər vəsait mövcud deyilsə, SIPC-in ehtiyat fondları hər bir müştəriyə 500,000 ABŞ dolları, üstəgəl 100,000 ABŞ dolları məbləğində nağd ödəniş tələb edir. Broker firmasının ləğv edilməsi xərci nəzərə alındıqdan sonra müştəri tələblərinin qalan hissəsini təmin etmək üçün əlavə vəsaitlər mövcud ola bilər.
- Haqq-hesab köçürmələri necə işləyir. Həqiqi qeydlərlə uğursuz bir brokerlik firmasında, məhkəmə tərəfindən təyin edilmiş qayınan və SIPC bir və ya digər müştəri hesablarını başqa bir broker firmasına köçürə bilər. Hesabları köçürən müştərilər dərhal məlumatlandırıldıqdan sonra yeni firmada qalmağı və ya seçilməsinin başqa bir vasitəçiliyinə keçmə imkanına malikdirlər.
- İddialar necə dəyərləndirilir. Tipik olaraq, SIPC, problemli broker firmasını ləğv etmək üçün məhkəmədən soruşduqda, müştərinin hesabının maliyyə dəyəri "təqdim tarixinə" görə hesablanır. Mümkün olan yerdə müştəriyə məxsus olan səhmlər və digər qiymətli kağızlar ona qaytarılır və ya onun. Buna nail olmaq üçün SIPC-nin ehtiyat fondları açıq bazarda əvəzli qiymətli kağızların (səhmlər kimi) satın alınması üçün istifadə olunacaq. Müvəffəqiyyətsiz broker firmasındakı (və ya başqa yerlərdə) bazar dəyişikliyi və ya fırıldaqçılıq, hər hansı bir dəyərini itirmiş qiymətli kağızlara gətirib çıxaracaqdır. Digər hallarda, qiymətli kağızlar dəyəri artmış ola bilər.
SIPC, bir Broker İflasını həll etməli və həll etməli olduqda, investisiyalarınızı necə almaq olar?
SIPC deyir ki, "Müştərilərin əksəriyyəti bir aydan üç ayadək mülklərini alacaqlarını gözləyirlər. Broker firmasının qeydləri dəqiq olduqda müştərilərə bəzi qiymətli kağızların və nağd pulların çatdırılması müştərinin tamamlanan tələbi aldıqdan bir az sonra başlaya bilər müştərilərdən, hətta daha əvvəl, əgər qəyyum müştəri hesablarını digər broker-dilerə köçürə bilərsə, bir neçə ayın gecikmələri adətən uğursuz brokerinq şirkətinin qeydləri dəqiq olmadıqda, həm də gecikmələrin problemli brokerlik firma və ya müdirləri fırıldaqçılıqda iştirak edirdilər. "