Bazarın aşağı getdiyi zaman nə etməliyəm?
Bir bazarda düzəliş (10% azalma) və ya tam ayı bazarında (20% azalma və ya daha çox) bəzi sərmayəçilər daha da aşağı düşməmələrə qarşı qorunmaq üçün və ya satın alma imkanlarından və ya hər ikisini birdən istifadə edə bilərlər.
Lakin, korreksiya və ya ayı bazarından əvvəl baş verən ən yaxşı müdafiə növündən başlayacağıq.
Riskə olan bədxahlığı tanıyın
Əyləncə parkında ən böyük roller sahil gəmisindən atılmaq istəyəcəyini düşünürsəniz, ilk növbədə onu almalısınız! İnvestisiya dünyasında, bu risk riski daşıyan riskli tolerantlıq adlanan bir az özünübiləndir , yəni investisiya riskinin miqdarı, xüsusilə də dəyişkənlik (ups və downs) ilə bağlı bir investor tolerant ola bilər. Adətən bir kalkulyator və ya anket tərəfindən qiymətləndirilən riskli tolerantlıq tez-tez investorları Aqressiv, Orta və Mühafizəkar kimi təsnifləşdirmək üçün istifadə olunur.
Məsələn, risk tolerantlığı sorğusu müxtəlif bazar ssenariləri ilə bir sıra suallar verə bilər və investor bu bazarın ssenarisinə reaksiyasını gözləyəcək və müvafiq olaraq suallara cavab verəcəkdir.
Bir nümunə sual: "Borsa bir il ərzində 20% azaldıqda nə edərdiniz? A) Bəli, B) Bir neçə aydır qərar verin, ya da C) Səhmlərinizi satın .? "
Təcavüzkar bir investor , ehtimal ki, 'A', orta səviyyəli bir investor 'B' və mühafizəkar investor 'C.' Anketin məqsədi investorun investorun uzun müddət ərzində rahat olacağı investisiyalar portfelinin qurulmasına kömək etməkdir. Birja bazarının aktivliyi səbəbindən kəskin bir investisiya strategiyasından imtina ən yaxşı reaksiya deyil.
Buna görə risk tolerantlığı sorğu investorlara kasıb investisiyaların qarşısını almaq və qarşısını almaqla kömək etməlidir.
Bazar tarixini bilməklə yanaşı, heç bir şey etməyin və sakit qalmırıq
Əgər hədəflərinizə və uyğunluğunuza cavab vermək üçün portfelinizi hazırlasanız və uzun müddətli bir investor olsanız, bazar azaldıqda bir şey etmək lazım deyil.
Ancaq böyük bir bazar tənzimləməsi sizi narahat edirsə hələ də başa düşülə bilər. Medianın mənfi bazar nəticələrindən daim xəbərdar olduğu zaman bir şey etmək lazım olduğunu düşünmək təbiidir.
Fırtınada heç bir şey etmədən sakit qalmaq üçün burada bazarda düzəlişlər etmək üçün bir tarix var:
- 10% düzəliş ildə bir dəfə orta hesabla olur. 10% və ya daha çox azalma üçün ortalama bərpa müddəti təxminən 10 aydır.
- 1950-ci ildən bəri səhmlər üçün tarixi ortalama gəlirin təxminən 10% olmuşdur.
- Bir portfel orta səviyyədə (yəni 60% səhm, 40% istiqrazlar) ayrılırsa, adətən birja bazarına düşməyəcəkdir. Məsələn, bazar 10% düşdüyündə , mübadilə fondundan asılı olaraq orta və ya birdəfəlik investisiya fondları portfeli bir yerdə düşə bilər.
Düzəliş dövründə səhmləri satmaq üçün əsas səbəbi olan bazarda yeganə investorlar dərhal və ya bir neçə ay ərzində pula ehtiyacı olanlardır.
Ümumiyyətlə, üç il ərzində lazım olan pul vəsaitləri və ya istiqrazlar və ya qarşılıqlı fondlara investisiya edilməməlidir.
Bir Bear Market üçün necə investisiya
Bir ayı bazarı üçün investisiya bazar tənzimlənməsinə hazırlıq ekvivalentidir.
Bildiyiniz kimi, səhmdar və istiqrazların qarşılıqlı vəsaitlərindən sıçradaraq bazarda vaxt keçirməyə çalışmaq müdrik deyil, lakin portfelinizin aktivlərin paylanmasını düzəltməklə kiçik və qəsdən addımlar atmaq üçün ağıllı ola bilər.
Aktivlərin paylanması, xüsusilə uzun müddət ərzində, portfelin ümumi portfelinin ən böyük təsir göstəricisidir. Buna görə investor sərmayə seçimində yalnız ortalama ola bilər, amma taktiki aktivlərin yerləşdirilməsində yaxşıdır və investisiya seçimində yaxşı ola bilən, lakin aktivlərin yerləşdirilməsi ilə zəif vaxt verən texniki və əsas investorlarla müqayisədə daha çox işə malikdir.
Taktiki aktivlərin bölüşdürülməsinə nümunədir: Gəlin, ölən boğa bazarının klassik əlamətləri, məsələn, yüksək P / E əmsalları və artan faiz dərəcələri və yeni bir ayı bazarı üfüqdə görünür. Daha sonra riskli səhm fondlarına məruz qalmağı və ümumi fond yerləşdirminizi azaltmağa və istiqraz fond və pul bazarı fondu mövqelərini qurmağa başlaya bilərsiniz.
Hədəfiniz (və ya "normal") yerləşdirmənin 65% səhm fondları, 30% istiqrazlar və 5% pul vəsaitləri və pul bazarı fondları olduğunu varsayalım. Yüksək səviyyəli P / E əmsallarını, əsas bazar göstəriciləri üzrə yeni qeydləri və artan faiz dərəcələrini gördükdən sonra, 50% səhmlərə, 30% -ə yaxın istiqrazlara və 20% -ə qədər pula geri dönə bilərsiniz.
Bir Bozuk Düzeltmənin Avantajı Nasıl Olur?
Əgər uzunmüddətli bir investor olsanız, bir bazar tənzimlənməsi qeyd etməyinizə səbəb ola bilər, narahat olmayacaq. Satınalmağın ən yaxşı vaxtı qiymətlərin aşağı olduğu və bazar tənzimlənməsi səhmlər üçün satış yaradır.
Bazarın düşdüyü zaman satın almaqdan narahat olursanız və ya aşağı bir bazarda qarşılıqlı fondları satın alaraq səhv edə biləcəyinizi düşünürsəniz, bir dollar dəyərli ortalama (DCA) strategiyası ilə ağıllı profilaktik tədbirlər ala bilərsiniz sadəcə sərmayə hissələrini müntəzəm olaraq aralıqlarla satın alır. Qiymətlər yüksək, aşağı və aralarında olduqda satın alırsınız. Bu əsasən "ortalamalar" qiymətləri aşağı düşür.
SİP, təkrarlanan investisiya planı və ya dövri investisiya planı kimi tanınan sistemli bir investisiya planı quraraq DCA edə bilərsiniz. A SIP fərdi sabit bir dollar məbləği (səhmlər, investisiya fondları və ya ETF kimi investisiya qiymətli kağızlarını istifadə edərkən səhmlərin müəyyən sayını) seçə və müəyyən edilmiş depozit və ya investisiya növlərini seçməyə imkan verən avtomatik qənaət strategiyasıdır. aylıq və ya rüblük olaraq. Pul bazarının hesabı və ya bank əmanət hesabı kimi bir likvid hesabı adətən seçilmiş investisiya tipinin səhmlərini satın alacaq ödənişləri maliyyələşdirmək üçün istifadə olunur.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.