Qarşılıqlı fondlar "aqressiv artım" olduğunda necə məlumat əldə etmək olar?
Buna görə də təcavüzkar artımlı investorlar ümumi artım strategiyasına nisbətən daha yüksək volatilliyin ( beta ilə ölçülməsini) gözləyə bilər.
Sadə bir şəkildə, təcavüzkar bir artım qarşılıqlı fond investisiya strategiyası, digər vəsaitlərlə müqayisədə yüksək nisbi riskə malikdir, lakin daha yüksək potensial gəlirlərə malik ola bilər.
Fondunuzun aqressiv artım olduğunu necə bilirsiniz?
Bir çox təcavüzkar artım fondunun qarşılıqlı fondları fon adında "aqressiv artım" və ya "kapitalın qiymətləndirilməsi" və ya "kapital fürsəti" və ya "strateji kapital" termini var. Ancaq həmişə belə deyil. Müəyyən bir fondun təcavüzkar bir artım fondu olduğuna əmin olmaq üçün investor ən yaxşı qarşılıqlı fond tədqiqat saytlarından birini nəzərdən keçirə və Fondun məqsədi əsasında "təcavüzkar böyümə" mövzusuna xüsusi diqqət yetirir. İnvestorlar həm də qarşılıqlı fondun prospektində nəzərdə tutulan məqsədi axtarmaq edə bilərlər və ya onlar birbaşa fond ailəsinin veb saytına daxil ola bilərlər və orada məqsədə nail ola bilərlər.
İnvestorlara xəbərdar edilməlidir ki, adı altında "təcavüzkar böyümə" sözləri olan qarşılıqlı fond (və tez-tez) bir böyümə fonu kimi təsnif edilə bilər.
Kategoriyada və obyektivdə mənada bir fərq var: Sadə baxımdan kateqoriya istinad və obyektiv bir etiketdir və investisiya strategiyası və ya fəlsəfəsidir. Buna görə də, sizin portfelinizdə artıq bir böyümə fonu varsa, əlavə olaraq aqressiv artım fonduna ehtiyacınız olmayacaq. Bənzər investisiya məqsədləri olan vəsaitlərin alınması üçün daha çox ehtiyat tədbirləri görmək üçün səhmlərin üst-üstə düşməsinə baxın.
Aqressiv artım fondu olduğunuza əmin olmaq üçün yaxşı bir yol, ümumi bazar ilə müqayisədə müəyyən bir fondun hərəkəti (ups və downs) ölçüsü olan beta versiyasını nəzərdən keçirməkdir. Müraciət etmək üçün, bazarda 1.00 beta var. Təcavüzkar bir artım fondu 1.10 və ya daha çox kimi 1.00-dən yuxarı bir beta sürətinə malik olacaq.
Aqressiv artım qarşılıqlı fondlarına nümunələr
Diversifikasiya məqsədləri üçün ağıllı bir investor, orta kapalı səhmlərə və ya kiçik həcmli səhmlərə sərmayə qoyan təcavüzkar bir artım fondu axtarır. Bunun əsas səbəbi portfelinizdə artıq böyük kap fond fonduna malik olmağınızdır. Bundan daha çox ehtiyacınız yoxdur. Bir neçə misal Fidelity Capital Təşəkkür (FDCAX) və Vanguard Strategic Equity (VSEQX) daxildir. FDCAX, 1.14 və SSEP 500 ilə müqayisədə beta versiyasına malikdir və VSEQX-in 1.24 beta var. Hər ikisi aqressiv böyümənin məqsədləri ilə orta kap fond fondlarıdır. Məlumat Morningstar, Inc- dən.
Qarşılıqlı fond portfelinə təcavüzkar bir artım elementi əlavə etməyi düşünmədən əvvəl risk tolerantlığınızı da bilmək istərdiniz.
Dave Ramsey Aqressiv İnkişaf konsepsiyasını pozdu
İnvestisiya strategiyaları və konsepsiyaları tez-tez mürəkkəbdir və Deyv Ramseyin investisiya fəlsəfəsi başlanğıc investor üçün daha asan edir.
Dave Ramsey qarşılıqlı fond portfelinin bir müsbət cəhəti, sadədir. Hər bir investorun bilməsi lazımdır ki, dörd qarşılıqlı fond var - bir təcavüzkar böyümə fondu, bir böyümə fonu , bir böyümə və gəlir fondu və bir beynəlxalq fond. Lakin, təvazökar İnvestisiya Kılavuzunuzun fikrincə, müsbət cəhətlər orada dayanır.
Təcavüzkar artım qarşılıqlı fond fondu deyil, əksinə investisiyanın bir növüdür. Bu, bir çox investor üçün çaşdırıcı və potensial zərərli ola bilər. Məsələn, bəzi artım fond fondları aqressiv artım hesab edilə bilər. Orta sərmayəçi fərqini asanlıqla tanımır. Buna görə sadə həmişə yaxşı tərcümə deyil. Dave Ramseyin investisiya təklifləri aldadıcı bir şəkildə ola bilər. Bir neçə əlavə dəqiqə çəkə və qarşılıqlı fondlar portfelinin yaradılması üçün alternativ, daha diversifikasiyalı bir yanaşma nəzərdən keçirə bilərsiniz.
Həmçinin bax: Aqressiv qarşılıqlı fond portfeli nümunəsi
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.