Ən əhəmiyyətli maliyyə nisbəti Yeni investorlar bilməli
Fərdi ehtiyatlara investisiya qoymağa başlamazdan əvvəl, maliyyə nisbətlərini necə qiymətləndirəcəyinizi öyrənmək vacibdir. Broker və ya maliyyə saytınızdan maliyyə nisbətlərini əldə etməyinizə baxmayaraq, hələ də nə təmsil etdiyinizi və investisiya etmək istədikləri iş barədə sizə məlumat verəcəyinizi bilmək lazımdır. Əks təqdirdə səhv edə bilər və çox borclu bir şirkətə daxil olursunuz, yaşamaq üçün kifayət qədər pul və ya aşağı gəlirlilik. Maliyyə göstəricilərinə dair bu təlimat, ən əhəmiyyətli maliyyə nisbətlərini necə hesablamaq olar və daha da önemlisi, nə deməkdir.
01 Maliyyə hesabatlarına dair təlimat
Maliyyə hesabatları olmadan maliyyə nisbətlərini hesablaya bilmərik! Maliyyə hesabatlarında bu təlimatda balans, gəlir hesabatı və digər mühüm mühasibat uçotu sənədlərinin necə oxuması üçün addım-addım təlimatlar verilmişdir.
02 Maliyyə nisbətlərinin 5 kateqoriyası
Bütün maliyyə əmsalları beş kateqoriyadan birinə bölünür. Bu beş kateqoriyadan hər birini öyrənməklə, bir şirkətin maliyyə hesabatları vasitəsilə işə başlayanda maliyyə nisbəti hesablamağının lazım olduğunu biləcəksiniz.
03 Pul vəsaitlərinin hərəkəti nisbətinin qiyməti
Bəzi investorlar daha məşhur "qiymətdən-mənfəət nisbəti" (və ya p / e nisbəti qısa) yerinə "qiymətin nağd pul axını nisbəti" adlı bir maliyyə nisbətinə diqqət etməyi üstün tuturlar. Geri çəkin, istirahət edin və bir fincan qəhvə işğal edin, çünki bu tez-tez görməmiş səhm qiymətləndirmə vasitəsi haqqında bilmək istəyən hər şeyi öyrənmək istəyirik.
04 Qiymətə nisbəti - P / E nisbəti
P / e nisbəti kimi tanınan qazanc nisbəti, ehtimal ki, dünyanın ən məşhur maliyyə nisbətidır. Bu fond "ucuz" və ya "bahalı" olduğunu müəyyən etmək üçün tez və çirkli bir şəkildə istifadə olunur. Bunu düşünmək üçün ən yaxşı yol, bir şirkətin yaranmasında hər 1 dollar üçün nə qədər ödəyə biləcəyinizdir. Bunu necə hesablayacağınızı və daha çox məlumat əldə edin.
05 PEG nisbəti
İki ehtiyatın nisbi qiymətləndirməsini ölçmək üçün qazanc nisbəti (ya da p / e nisbəti qısa) ikən, PEG nisbəti bir addım daha uzanır. Bu, qiymət-to-earnings-to-artım nisbəti üçün nəzərdə tutur. Onun adı ilə deyə bilərik ki, şirkətin böyüməsində PEG nisbəti faktorlar.
06 Aktiv dövriyyəsi nisbəti
Aktivlərin dövriyyəsinin maliyyə nisbəti bir şirkətin sahibi olan aktivin hər bir dollar üçün ümumi satışını hesablayır. Onun aktivlərini istifadə etmək üçün şirkətin məhsuldarlığını ölçür.
07 Cari nisbəti
Mənfəətin qiyməti kimi, cari nisbət bütün maliyyə nisbətlərinin ən məşhurlarından biridir. Bu, şirkətin maliyyə gücünün və nisbi səmərəliliyinin testi kimi xidmət edir. Məsələn, bir şirkətin çox və ya çox az nağd pul olub-olmadığını deyə bilərsiniz.
08 Borc kapital nisbəti
Borc kapital nisbəti əhəmiyyətlidir, çünki investorlar bir şirkətin ümumi kapitalını (xalis dəyərini) borc öhdəlikləri ilə müqayisə etmək istəyirlər. Məsələn 100 milyon dollarlıq otelə sahibsinizsə və 30 milyon dollar borcunuz varsa, yalnız 40 milyon dollar dəyərində əmlakla eyni 30 milyon dollar borcunuz olduğundan daha az narahat olursunuz. Borcun bərabərlik nisbətinə necə hesablanacağını və bu səbəbdən vacibdir.
09 Ümumi mənfəət marjı
Ümumi mənfəət marjı, əmək haqqı, reklam, satış xərcləri, ofis fakturaları və s. Ödəmək üçün satışların yüzdə birində nə qədər mənfəət əldə edə biləcəyinizi bilir. Bu, öyrənə biləcəyiniz ən vacib maliyyə nisbətlərindən biridir.
10 faiz əhatə nisbəti
Faizlərin nisbəti çox borc istifadə edən firmalar üçün əhəmiyyətli bir maliyyə nisbəti. Bu, şirkətin hər il borcu olan borcuna daxil olan bütün faiz xərclərini ödəmək üçün nə qədər pul olduğunu bilmək imkanı verir.
İnventarlaşdırma dövriyyəsi nisbəti
Bir iş bir müddət ərzində inventarını neçə dəfə çevirməsini bilmək istəsəniz, inventar dövriyyəsi nisbətindən istifadə etməlisiniz. Bir şirkətin inventarındakı bir çox aktivi var və maliyyə problemi ilə üzləşdiyini görmək imkanı verir. Məsələn, son dərəcə səmərəli bir pərakəndə daha az səmərəli rəqibə nisbətən daha yüksək olan inventar dövriyyəsi nisbətinə sahib olacaq.
12 Net mənfəət marjı nisbəti
Xalis mənfəət marjı nisbəti bir şirkətin hər 1 dollar üçün gəlir əldə etdiyini sizə bildirir. Daha yüksək xalis mənfəət marjaları olan şirkətlər daha çox fayda, daha yüksək mükafat və daha çox dividendlər təklif edə bilərlər.
13 Əməliyyat mənfəət marjının nisbəti
Əməliyyat gəlirləri və ya əməliyyat gəlirləri bəzən çağırıldığı kimi, fəaliyyətindən yaranan bir iş vergisi vergisinin ümumi məbləğidir. Tərtibatlı səhmdar dividendləri və gəlir vergisi kimi bir neçə digər malın ödənilməməsi əvvəldən sahiblərinə verilə bilər.
14 Tez Test nisbəti
Tez test nisbəti (həmçinin Asit Testi və ya Likvidlik Oranı deyilir) şirkətin maliyyə gücünün və likvidliyinin ən həddən artıq və çətin sınaqdır.
15 alacaqları açılır
Bir iş və ya səhmləri təhlil edərkən, sağlam düşüncə, bir şirkətin daha yaxşı debitor borclarını topladığını daha yaxşı bilir. Nə qədər tez müştərilər öz borclarını ödəyirlər, nə qədər tez bir şirkət bankda nağd pul qoyur, borcunu ödəyir və ya yeni məhsullar hazırlaya bilər. Səhlənkar hesablara pul itirmək daha kiçik bir şans var. Xoşbəxtlikdən, alacaqları toplamaq üçün bir iş üçün lazım olan gün sayını hesablamaq üçün bir yol var - bu, alacaq növbə və ya alınacaq dövriyyə adlanır və öyrənmək üçün faydalı bir maliyyə nisbəti.
Aktivlərin qaytarılması (ROA) nisbəti
Aktivlərin dövriyyəsi sərmayəçiyə hər $ 1 aktivin, aktivlərin qısaldılmasının və ya qısa müddətdə ROA-nın ümumi satışlarını bildirirsə, investorun aktivlərdə hər 1 dollar üçün yaranan bir şirkətə nə qədər gəlir verdiyini izah edir. Varlıq rəqəmlərinin qaytarılması da biznesin aktiv intensivliyini ölçmək üçün etibarlı bir yanaşma üsuludur. Məsələn, tədqiq etdiyimiz şirkət, qayıtmaq üçün bir məhsul istehsal edə və satmadan əvvəl bahalı maşınlarda böyük miqdarda pul sərf etməlidir? Bildiyiniz ən vacib maliyyə nisbətlərindən biridir.
17 Kapital üzrə gəlir (ROE) nisbəti
Ən əhəmiyyətli gəlirlilik metriklərindən biri, kapitala qayıtmaqdır (ya da qısa müddət üçün ROE). Səhmdar kapitalında gəlirlilik, şirkətin balansda olan səhmdar kapitalının ümumi məbləğinə nisbətən nə qazandığını göstərir.
18 Kapitala dair qabaqcıl gəlir: DuPont modeli
Yuxarıda qeyd olunan kapital maliyyə nisbətinin qaytarılmasının necə olduğunu bildikdən sonra, daha da gedir və onu müxtəlif komponentlərə ayırmaq lazımdır. Buna DuPont analizi deyilir. Bunu öyrənməklə, faktiki olaraq şirkətin mənfəətini yaradan nə olduğunu görə bilərsiniz. Ən böyük fəthləri başa düşmək sirridir və qalır.
19 dollarlıq dövriyyə kapitalı
Satış maliyyə nisbətinin dollara görə işləmə kapitalı vacibdir, çünki şirkətin biznes aparmaq üçün nə qədər pul qazanması lazımdır. Ümumiyyətlə, bir şirkətin daha çox işəgötürən sermayesi lazımdırsa, daha az dəyərlidir ki, sahibkarlar dividendlər şəklində biznesdən çıxa bilməzlər.