Bu Fidelity qarşılıqlı fondları Vergi Qanununu Minimuma Düşürə bilər
Vergi tutulan broker hesabları olan sərmayəçilər, vergilərlə səmərəli qarşılıqlı fondlar təşkil etmək üçün ağıllıdırlar və iş görüləcək bir çox seçilmiş Fidelity fondu var.
İnvestorlar qarşılıqlı fondlarla ən böyük səhvlərdən biri xərcləri aşağı saxlamağa müvəffəq olmur. İnvestisiya fondları ilə xərclərin azaldılması fərdi və ya biznes maliyyələşməsində, xüsusən də büdcədən və ya bəzi maliyyə mütəxəssislərindən pul vəsaitlərinin hərəkəti zəng edə biləcək xərclərin azaldılmasından fərqli deyil.
Xərclərinizi azaldılması (pul vəsaitlərinin hərəkəti) sizin gəlirinizi (nağd pul axını) artırmaq kimi yaxşıdır. Şəxsi maliyyələşmə xərcləri özünüzü artırmaq kimi yaxşıdır.
Eyni şəkildə, vergiyə cəlb edilən bir vergi daxilində vergiləri minimuma endirmək net xalis artımınızın təsiridir. Bunun əksini düşünün: Əgər vergilərdən daha çox ödəyirsinizsə, özünüzə az pul qoyursunuz; Buna görə investisiyanızın qaytarılmasını azaltdınız.
Vergi Qanununuzu Azaldarkən Qarşılıqlı Fonların Ən Yaxşı növləri
Vergi verən broker hesabları üçün istifadə etmək üçün ən yaxşı Fidelity fondlarına çıxmadan əvvəl, vergiləri minimuma endirmək üçün istifadə edilən ən yaxşı ümumi növlərə nəzər salaq və bu qarşılıqlı fondlar bunu bacara bilir.
İnvestisiya fondları ilə birgə verginin bir forması kapital mənfəətinin paylanmasıdır . Fond qarşılıqlı fondları onlarla və ya yüzlərlə səhmdara investisiya edə bilər. Hər vergi ili ərzində fondun meneceri (ləri) adətən portfeldə bir neçə fond səhmlərini alacaq və satacaqdır.
Menecer bu səhmləri satın aldıqdan etibarən dəyər qazanmış səhmləri satdıqda, bu peşələr səmərəliliyin qazanmasını təmin edir, sonra sərmayəçilərə (sizin) kapital mənfəət paylamaları şəklində keçirilir. Buna görə indeksli vəsait kimi aşağı gəlirli vəsaitlər fəal idarə olunan vəsaitlərdən daha çox vergi tutumlu ola bilər.
İnvestisiya fondlarından gələn digər vergitutma forması dividendlərlə yaranır. Buna görə də, vergiləri minimuma endirmək istəyirsinizsə, böyük kapaklı fond fondları kimi yüksək verimli qarşılıqlı fondlardan qaçınmaq istəyirik. Sıfır dividendlərə az başlayan fond növləri kiçik kapalı fond fondları və böyümə fond fondlarını əhatə edir .
Vergi səmərəliliyi olan fond fond növlərini əhatə etdik, lakin vergi qarşılıqlı fondları, vergiləri minimuma endirmək üçün ağıllı olmaq lazımdır. Büdcə vəsaitləri ilə vergiləri minimuma endirmək üçün ən yaxşı tip bələdiyyə istiqrazlarıdır . Bu cür qarşılıqlı fond, bir dövlət və yerli rəhbərliklər və digər bələdiyyələr tərəfindən verilmiş olan belediyəli istiqrazları alır. Dövlət investisiyalarının təşviq edilməsi üçün bələdiyyə istiqrazları federal gəlir vergisindən azaddır. Əgər istiqraz buraxan dövlət və ya bələdiyyə daxilində yaşayırsınızsa, bu səviyyədə gəlir vergisiz ola bilər.
Vergilərin azaldılması üçün ən yaxşı sadiqlik fondları
İndi Fidelity-dən vergiyə cəlb olunan broker hesabına minimum vergini saxlaya bilən qarşılıqlı fondların müəyyən nümunələrinə nəzər salaq.
- Fidelity Total Market Index (FSTMX), ala biləcəyiniz ən çox vergi səmərəliliyi Faydalılıq fondu deyil, eyni zamanda vergiləri ən azı saxlaya biləcək sıralamasında ən diversifli səhmdar qarşılıqlı fond ola bilər. Yalnız 3% -dən aşağı gəlir dövriyyəsinin nisbəti deməkdir ki, kapital mənfəətlərinin paylanmasına vergilər orta fond fondundan daha aşağı səviyyədədir. FSTMX üçün xərc nisbəti bir qaya dibi 0.095, minimum alış-veriş isə 2500 dollardır.
- Fidelity Kiçik Kaplamalı Təkmilləşdirilmiş İndeks (FCPEX) kiçik kapalı səhmlərə diqqət yetirir. Məsələn, orta kapitalı fond ən azı 2 faiz və ya daha çox məhsula malik ola bilər, buna görə FCPEX adətən yarımdan az olur. Aşağı gəlirlər gəlir vergilərinin minimuma çatmasına kömək edəcəkdir. FCEPX, tarixə görə, vergiyə uyğun gələn gəlirlər üçün digər kiçik kapital fondlarının yüzdə 90-dan çoxunu döydü. Xərc nisbəti kiçik bir fond fondunun yüzdə 0,68 nisbətində az olması və ilkin investisiya məbləğinin minimum 2500 dollar olmasıdır.
- Fidelity International Capital Təşviqi (FIGRX), əsasən qeyri-ABŞ şirkətlərinin səhmlərinə sərmayə qoyan xarici fond fondudur. Xarici fond fondları vergi səmərəli deyil, lakin FIGRX vergi tutulan hesabda xarici fond fonduna ehtiyacı olan sərmayəçilər üçün FIGRX-ni ağıllı seçim etmək üçün birləşdirən orta vergi səmərəliliyi və yuxarı ortalama gəlirlərdən daha yaxşı bir rekord göstəricidir. FIGRX üçün xərc nisbəti orta hesabla 1% -dən aşağıdır və minimum ilkin sərmayə $ 2,500 təşkil edir.
- Fidelity Tax Free Bond (FTABX), federal gəlir vergisindən azad olan bələdiyyə istiqrazlarını saxlayır. Holdinqlərin əksəriyyəti ABŞ-da dövlət və şəhər hökumətləri tərəfindən verilən istiqrazlardır. Bələdiyyə borcları tez-tez digər istiqrazlara nisbətən daha az verim təqdim edirlər, lakin vergi ödəməyən statusu digər istiqrazları məğlub edə biləcək vergi effektiv verə bilər. Ümumiyyətlə, yüksək vergi mötərizəsində olan investorlar FTABX kimi bələdiyyə istiqrazlarının yerləşdirilməsindən ən çox fayda alırlar. Xərc nisbəti yüzdə 0,25, minimum ilkin investisiya isə 25 min dollardır. Fidelity də Kaliforniya, Nyu-York və Massachusetts kimi dövlətlərə diqqət verən vergi pulsuz bələdiyyə istiqrazları təklif edir. Bu dövlətlər içərisində yaşayan sərmayəçilər, bu vəsaitləri dövlət vergi istifadəsindən istifadə etmək üçün istifadə edə bilərlər.
- Fidelity Vergi-azad Pul Piyasası (FMOXX), qısa müddətli pul üçün maye fondun sahibi olmağı istəyən investorlar üçün ağıllı bir seçim ola bilər. Vergi pulsuz istiqraz fondları kimi, FMOXX daha yüksək nisbi vergi mötərizələrində investorlar üçün faydalı olacaqdır.
Öz Vergi-Effektiv Fonlarınızı axtarmağı düşünün
Vergi tutulan hesabınız üçün lazım olan digər fond növləri varsa, fondun vergi səmərəliliyini proqnozlaşdırmaq üçün müəyyən əsas statistika baxa bilərsiniz. Bunlardan birinə vergi dərəcəsi vergi dərəcəsi verilir, bu, vergilərin sayəsində investorların orta hesabla nə qədər itirildiyinin ölçüsüdür. Məsələn, qarşılıqlı fondun 5 illik illik gəliri 10 faiz, vergi dərəcəsi isə 1 faiz təşkil edildikdə, investorun vergi sonrası vergisi 9 faiz olardı.
Morningstar, Inc kimi ən yaxşı online qarşılıqlı fond tədqiqat saytlarından bəziləri, vergi dərəcəsi nisbəti və vergiyə uyğun gəlirlər kimi digər əsas məlumatlar haqqında məlumat verir. Məsələn, Morningstar.com-da, sadəcə qarşılıqlı fondun ticker simvoluna daxil ola bilərsiniz və tədqiq etdiyiniz xüsusi bir investisiya fondu üçün axtarış edə bilərsiniz. Saytdakı fondun siyahısını tapa bildikdən sonra, "Vergi" deyən sekməni axtarın və üzərinə vurun. Bu səhifə, vergi dərəcəsi nisbəti və vergiyə uyğun gələn yekunları kimi əsas vergi məlumatlarını göstərəcəkdir. Bunları digər vəsaitlərlə müqayisə edə bilərsiniz və sizin üçün ən yaxşı olanı və investisiya ehtiyacını seçə bilərsiniz.
Hər şeydən əvvəl investorlar təkcə vergi səmərəliliyi deyil, investisiya məqsədlərinə əsaslanan diversifikasiya, risk tolerantlığı və fond seçimi kimi ağıllı investisiya təcrübələrini prioritetləşdirməyi unutmayın. Sizin ehtiyaclarınıza uyğun bir portfelin yaradılması vergiləri minimuma endirmədən daha vacibdir. İnvestorlar aşağı xərc nisbətləri ilə heç bir yük fondunu satın alaraq xərcləri azalda bilər.
Sizin və investisiya məqsədləriniz üçün ən yaxşı vəsaitləri tapmaq barədə daha ətraflı məlumat üçün, Qarşılıqlı Fond Təhlilinə dair yazılarımızı görmək üçün əmin olun : Analiz üçün 10 şey (və 3 Yoksun) .
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.