Uzun müddət üçün satın alınacaq ən yaxşı balanslı fondlar
Lakin balanslı qarşılıqlı fondların ən yaxşıları demək olar ki, həmişə investorların illərlə, hətta onilliklər ərzində saxlaya biləcəyi növdür.
Ən yaxşı balanslı fondlar, hər hansı bir növ qarşılıqlı fondda tapa biləcəyiniz ən vacib xüsusiyyətlərə sahib olacaqdır: İnvestorlar yalnız indeksli balanslı pul vəsaitlərini satın alırkən , aşağı xərc xərcləri olan yüklənmə fondlarını nəzərdən keçirməlidirlər. Pul vəsaitləri fəal şəkildə idarə edildikdə, daha yüksək xərclər əsaslandırıla bilər, lakin aktiv idarə edilməsi ilə az miqdarda vəsaitləri az olan balanslı fondlar var.
Ən yaxşı balanslı fondlar siyahımıza daxil edilməzdən əvvəl, biz uzun müddət satın almaq və keçirməzdən əvvəl bilmək istədiyiniz bəzi investisiya əsaslarından başlaya bilərsiniz (ya da daha təcrübəli olduğunuz halda yenidən baxın).
Balanslı fondlar nədir?
Vəsaitin təklif etdiyi kimi, balanslı fondlar aktiv növlərinin balansına investisiya edən qarşılıqlı fondlardır. İnvestisiya aktivlərinin ən əsas forması səhmlər, istiqrazlar və pullardır. Bəzi investisiyalar mütəxəssisləri qızıl və gümüş kimi qiymətli metallar, habelə neft növləri kimi aktiv növlərinin başlığı altında ola bilər.
Aktivlərin balansı səbəbindən, balanslı vəsaitlər iki və ya üç investisiyaya yatırılan investisiyalardır, hamısı bir çeşidli fonddur.
Digər növ vəsaitlər kimi, balanslaşdırılmış vəsaitlər, ümumiyyətlə, fondun emissiya prospektində və onlayn məlumatlarda yazılmış bir məqsədi var ki, fondun veb saytında və ya qarşılıqlı fondların araşdırılması üçün ən yaxşı saytlarda asanlıqla tapıla bilər.
Ən balanslı fondlar müvafiq aktivlərin yerləşdirilməsinə görə təsnif edilir. Üç əsas kateqoriyadan mühafizəkar ayırma, orta səviyyədə yerləşdirmə və təcavüzkar ayırma nəzərdə tutulur. Mühafizəkar fondlar adətən təxminən 30% səhmlərin, 50% istiqrazların və 20% pul vəsaitlərinin yerləşdirilməsinə malikdirlər. Orta səviyyədə yerləşdirmə fondları adətən təxminən 65% səhm və 35% istiqrazların yerləşdirilməsinə malikdir. Təcavüzkar fondların 80% səhmləri və 20% istiqrazları olacaq.
Balanslı fondlara nə üçün investisiya edirsiniz?
Balanslaşdırılmış vəsait müxtəlif investisiya məqsədləri, taktikaları və portfel idarə olunması məqsədləri üçün istifadə oluna bilər. Tez-tez balanslı vəsaitlər üç və ya dörd investisiya fondunun minimum ilkin investisiya məbləğlərinə cavab verməməli olmadan diversifikasiya edilmiş investisiya fondları ilə yaxşı bir başlanğıc istəyən investorlar üçün müstəqil investisiyalar kimi istifadə olunur.
Digər sərmayəçilər müxtəlif fondlar üçün bir neçə əlavə vəsaitlər ola biləcəyi bir fond portfelində əsas fondlar kimi balanslı fondlardan istifadə edə bilərlər. Məsələn, investor portfel aktivlərinin ən böyük hissəsini balanslaşdırılmış fonda ayıra bilər, daha sonra xaric fond və ya sektor kimi digər kateqoriyalara pul vəsaitlərinə kiçik vəsait ayırmaqla qura bilər.
Uzunmüddətli Satın Alma üçün Dəstəkli Fonlar
Bəzi mühafizəkar vəsaitlərin qısamüddətli aralıq müddətli (yəni bir-beş il) investisiyalar üçün istifadə oluna biləcəyinə baxmayaraq, uzunmüddətli investisiyalar üçün (məsələn, 10 il və ya daha çox) ən uyğun vəsaitlərin əksər növləri, o cümlədən balans fondlarıdır.
Beləliklə, bu fonda, uzunmüddətli satın almaq və saxlamaq üçün balanslı fondlar üçün yaxşı seçimdir. Mühafizəkar fondlar ilə başlayacağıq, sonra orta və aqressiv olmağa gedəcəyik:
- Vanguard LifeStrategy Mühafizəkar artım (VSCGX): Bu fondun aktiv ayırması təxminən 40% səhm və 60% istiqrazdır. Bu, uzun müddət ərzində yavaş, lakin davamlı artım təmin edir, bu da yaxşı mühafizəkar fond yaratır. VSCGX, uzunmüddətli müddətdə illik 5% -dən çox illik qaytarılmasını təmin edə bilər. Xərclərin nisbəti 0,13% -dən aşağı olan dipli dəmir və minimum ilkin sərmayə $ 3,000 təşkil edir.
- Vanguard Wellesley Gəlirləri (VWINX): VWINX portfeli, 40 ildən çox müddətə və bəlkə də bazarda ən yaxşı mühasibat ayırma fondu ətrafında 35% və 40% səhmləri, 60% ətrafında istiqrazlar və təxminən 5% nağd pul qalıcıdır. Performansa gəldikdə, Wellesley 3-, 5- və 10-illik qaytarmalar üçün digər konservativ yerləşdirmə fondlarının ən azı 90% -ni vurur. Dönüşlər təxminən 7% -dən daha yaxşıdır, bu səhmlərin 100% -ni qoyan bir çox fond kimi yaxşıdır. Satın ala bilən ən yaxşı fəal idarə olunan mühafizəkar qarşılıqlı fondlardan biri üçün 0.23% ucuz xərc nisbətini məğlub etmək çətindir. Minimum ilkin investisiya 3 min dollardır.
- Vanguard Vellinqton (VWELX): Bu fond 1929-cu ildən etibarən ətrafında olub və hələ də möhkəm bir balanslı fonddur. VWELX üçün aktivlərin yerləşdirilməsi təxminən 65% səhm və 35% istiqrazlar saxlayır, çünki orta ayırma kimi təsnif edilir. Digər Vanguard fondları kimi, Wellington üçün aşağı xərc nisbəti (0,26%) alacaqsınız. Minimum ilkin investisiya 3 min dollardır.
- Vanguard Balanced Index (VBINX): Əgər ucuz qiymətli, qeyri-yük endeks fondunun orta dərəcə bir ehtiyat və istiqraz tutmasını istəyirsinizsə, VBINX-dən daha çox baxın. VBINX, yalnız 0.22% -i ultra-aşağı xərcləmə nisbəti və 60% səhmlərin və 40% istiqrazın möhkəm balansı ilə, diversifikasiya edilmiş bir portfeldə və ya yeni başlayanlar üçün müstəqil bir sərmayə qoymağı üstün tutur. Uzunmüddətli gəlirlilik orta hesabla 6% və 8% arasındadır. Hər hansı bir orta riskli investisiya üçün üstün deyil. Minimum ilkin investisiya 3 min dollardır.
- Vanguard STAR (VGSTX): Artıq Vanguard Investments-dən balanslı fondlar siyahımızdakı bütün vəsaitləri gördük. İnvestisiya etməyə başlamağınız üçün ən az 3 min ABŞ dolları var. Bununla belə, VGSTX minimum $ 1,000-a bərabərdir. Həm də bir fond fondu kimi tanınır, yəni bir fond fondu ilə digər investisiya fondlarına sərmayə qoyur. STAR fondu, 11 Avanqard fondunun diversifikasiya edilmiş bir qarışıqlığına sərmayə yatırır və investorların və ya investisiya üçün bir fondun həllinə ehtiyacı olanlar üçün möhkəm bağımsız bir seçimdir.
- Fidelity Balanced (FBALX): FBALX portfeli, orta ölçülü bir yerləşdirmə ilə ən yaxşı balanslı fondlardan biri olaraq, portfel aktivlərindən ən azı 60% səhmlər və ən azı 25% istiqrazlar, qalan hissəsi nağd pul qoyur. Bu, 6% və ya daha çox uzunmüddətli gəlirləri olan kateqoriya ortalamalarının döyülməsi tarixi olan fəal idarə olunan bir fonddur. Xərc nisbəti keyfiyyəti idarə etmək üçün 0,55%, ən az ilkin sərmayə isə $ 2,500 təşkil edir.
- T. Rowe Qiyməti Fərdi Strategiyalar Gəlir (PRSIX): Bu siyahıya, təxminən 40% səhmlər, 50% istiqrazlardan ibarət aktivlərin birləşməsindəki portfelini sərmayə qoyan bu fəal idarə olunan fondla bir daha mühafizəkar ayırma fondunu əlavə etmək lazımdır və 10% pul. Fondun məqsədi ilk növbədə gəlir və gələcəkdə kapitalın inkişafı üçün nəzərdə tutulub. Minimum ilkin sərmayə 2500 dollar, xərc nisbəti isə 0,74% təşkil edir.
- Bruce Fondu (BRUFX): Bruce Fondu komik bir ad ola bilər amma uzun müddətli performans tamamilə ciddi. 15 illik illik gəliri asanlıqla 12% səviyyəsinə çatır və bu, bütün orta mübadilə fondunun və ən yaxşı fond fondlarının əksəriyyətinin 99% -dən yaxşıdır. Buna görə, təxminən 45% səhmlərin, 30% istiqrazların və 25% nağd pul qarışığı ilə bu mülayim ayırma fondu aktiv idarə ilə orta hesabla yuxarı ortalama risklə üst-üstə çıxa bilər. Yalnız həddindən artıq bazar şəraitində qısa müddətdə sub-par gəlirləri vaxtında qəbul etməyə hazır ol. Xərc nisbəti 0.67% -dir və minimum ilkin investisiya $ 1.000 təşkil edir.
Balans vergi, investisiya, maliyyə xidmətləri və məsləhət vermir. Bu məlumat investisiya məqsədləri, riskə qarşı tolerantlıq və ya müəyyən investorların maliyyə vəziyyətləri nəzərə alınmadan təqdim olunur və bütün investorlar üçün uyğun olmaya bilər. Keçmiş performans gələcək nəticələrin göstəricisidir. İnvestisiya, potensial əsas itkisi də daxil olmaqla, riski əhatə edir.