Farkın hansı və qarşılıqlı fond növünün ən yaxşısıdır?
Hər iki fonun yükü yüklənməsinə baxmayaraq, onlar müxtəlif xərclərə malik ola bilərlər. Xülasə olaraq, investorlardan əvvəl anlamaq üçün əhəmiyyətli olan bir neçə əsas fərq var.
Yüklənməmiş vəsaitlərdən və yüklənməmiş fondlardan fərqlənir
Həqiqi yüklənmə fondu heç bir yükü ödəmir və bir çox investor üçün gizlənən 12b-1 ödənişləri kimi heç bir haqları yoxdur.
Yüklənməmiş vəsaitlərin payı sinif fondları kimi yüklənmiş vəsaitlərə qarşılıqlı fond payı sinif alternativləri var. Adından göründüyü kimi, qarşılıqlı fondun yükü imtina edilir (ödənilmir). Tipik olaraq, bu vəsaitlər 401 (k) planlarında təklif olunur, burada yüklənmiş vəsait bir seçim deyildir. Bu yolla komissiya tərəfindən ödənilən bir məsləhətçi və ya broker, yükü ödəmədən pul qazanmağa hələ də bilər.
Yüklənməmiş qarşılıqlı fondlar fon adının bitimində və ticker sembolünün sonunda "LW" tərəfindən müəyyən edilir. Məsələn, A fondunun payı olan Amerika A Funds Growth Fund Amerika A (AGTHX), ABŞ-ın Amerika İnvestisiya Fondunun A LW (AGTHX.LW) fondundan azadlığa buraxılan bir seçimdir.
Əksinə, yüklənmə fondlarında A, B, C, D, R və ya LW kimi hər hansı bir məktub və ya məktub yoxdur, payın sinifini göstərən fond adının sonunda.
Ən Yaxşı, Yüklənmə və ya Yükdən azad mı?
Bu bir alma və portağal müqayisəsi bir az. Ancaq yükləməyən vəsaitlər, ümumiyyətlə yüklənməmiş vəsaitlərdən daha az orta xərc nisbətlərinə sahibdir.
Aşağı xərclər, xüsusilə uzunmüddətli müddətdə investorun daha yüksək gəlirlərinə çevrilir. Buna görə yüklənməmiş yüklər, ən azı, daha az xərclər baxımından daha yüksək gəlirlərə gətirib çıxara bilən yükdən azad edilmiş fondlardan daha yaxşıdır.
Unutmayın ki, yükdən azad edilmiş fond bir fond olmadan bir fond satmaq istəyən, lakin hələ də ödəniş almaq istəyən məsləhətçi və ya broker tərəfindən təklif olunan bir fonddur.
Bunu necə edirlər? Yükü çıxardırlar, lakin 12b-1 ödənişini saxlayırlar. Ona görə yükdən azad edilmiş maliyyə vəsaitləri yaxşı bir razılıq əldə etdiyiniz kimi səslənə bilər, ancaq araşdırma aparmaq və yüksək 12b-1 haqqı olan bir fond satın almadığınızdan əmin olmalısınız.
Eyni qarşılıqlı fondun yükləməməsi və yükdən azad edilmiş versiyaları arasında seçim varsa, ən aşağı xərc nisbəti ilə birini almaq ən yaxşı olar.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.