Nümunələri ilə Bond Fondu üzrə Primer
Bond qarşılıqlı fondları bir çox forma və üslubda gəlir. Keyfiyyətli istiqrazların vəsaitlərinin nümunələrini təqdim edərkən, baza qarşılıqlı fondların beş əsas növü ilə başlayaq.
İnvestisiya Səviyyəsi Korporativ Bond Qarşılıqlı Fonlar
İnvestisiya dərəcəli korporativ istiqrazlar korporasiyaya kapitalın artırılması məqsədilə yüksək keyfiyyətli korporasiyalar tərəfindən verilir. Bu istiqrazlar tipik olaraq BBB və yuxarıda S & P və ya Baa və yuxarıda Moody's tərəfindən qiymətləndirilib. İnvestisiya dərəcəli korporativ istiqrazlar üzrə qarşılıqlı fondlar investorların riskli (kredit riski, faiz dərəcəsi riski və yenidən investisiya riski) azaldılması, diversifikasiya olunmuş korporativ istiqrazlar səbətinə giriş əldə etməyə imkan verir.
Bir çox qarşılıqlı fond şirkətləri, müxtəlif müddəti və ödəmə müddətləri ilə investisiya qiymətli korporativ istiqrazların qarşılıqlı fondlarını təklif edir. Bir neçə Vanguard fondu aşağıda verilmişdir:
- Vanguard Qısamüddətli İnvestisiya Səviyyəsi
- Vanguard Aralıq Müddətli İnvestisiya Dərəcəsi
- Vanguard Uzun Müddətli İnvestisiya Səviyyəsi
Yüksək gəlirli qarşılıqlı qarşılıqlı fondlar
Yüksək gəlirli istiqrazlar kredit dərəcələrinin aşağı olması səbəbindən tez-tez "zəruri istiqrazlar" adlandırılır. Bu istiqrazlar korporasiyalar tərəfindən verilir və Moody's tərəfindən S & P və / və ya Baa tərəfindən aşağıda BBB aşağıda qiymətləndirilib.
Yüksək istiqrazlar istiqrazlar alıcı tərəfindən alınan əlavə kredit riski ilə əlaqədar adətən investisiya dərəcəli korporativ istiqrazlara nisbətən yüksək verimə malikdir. Yəni, yüksək verim yüksək məhsuldarlıqla, daha yüksək risklə gəlir.
Bir neçə yüksək gəlirli istiqraz qarşılıqlı fonddur:
- Vanguard Yüksək Vəli Korporativ Fondu
- Fidelity Yüksək Mənfəət Fondu
Xəzinədarlıq-İnflyasiya Qorunan Qiymətli Kağızlar (TİPS) Bond qarşılıqlı fondlar
TIPS, ABŞ Treasury tərəfindən buraxılan istiqrazın tənzimlənən prinsipi üzrə bir kupon verən istiqrazlardır. Bu istiqrazlar İstehlakçı qiymətləri indeksi (inflyasiya ölçüsü) dərəcəsi ilə yarım illik əsasda düzəldilir. Beləliklə, TIPS, tənzimlənən prinsipi ödəmə müddətinə və kupon ödəmələrinə uyğun şəkildə qayıtmaqla inflyasiya ilə ayaqlaşmaq deməkdir. TİPS qarşılıqlı fondlarının müsbət və eksiklikleri var.
Bəzi TIPS istiqrazlarının qarşılıqlı fondları:
- Vanguard İnflyasiya Qorunan Qiymətli Kağızlar Fondu
- T. Rowe Qiymət İnflyasiya Qorunan Bond Fondu
- Fidelity Enflasyonla Mübarizə Bond Fondu
Bələdiyyə Bond qarşılıqlı fondlar
Bələdiyyə borc qarşılıqlı fondları şəhər və əyalətlər kimi bələdiyyələr tərəfindən verilən istiqrazları tutur. Bələdiyyə borcları ümumiyyətlə əlverişli vergi müalicəsi alırlar. Ən çox bələdiyyə istiqrazları üzrə faiz federal səviyyədə vergisizdir və öz dövlətlərində verilmiş bələdiyyə istiqrazları almış investorlar üçün vergilərdən azaddır. Özəl fəaliyyətə malik bələdiyyə borcları var.
Kaliforniya, Massachusetts, Nyu-York və bir neçə başqa ölkədə yaşayan investorlar ikiqat vergisiz bələdiyyə istiqrazlarının qarşılıqlı fondlarına (Federal və dövlət vergisiz) investisiya etmək üçün bir çox variantları var.
Digər investorlar milli bələdiyyə istiqrazlarının qarşılıqlı fondlarını dəyər kimi tapacaqlar.
Ümumiyyətlə, ekstremal hallar istisna olmaqla, bələdiyyə istiqrazları oxşar kredit keyfiyyətinin vergiyə cəlb edilmiş istiqrazlarından daha aşağı gəlir vergiyə malikdir və vergi ekvivalenti məhsullarını
Burada bir neçə bələdiyyə istiqrazlarının qarşılıqlı fondları var:
- Vanguard Aralıq Müddətli Vergi azaddır
- Fidelity Bələdiyyə Gəlir Fondu
Beynəlxalq Bond qarşılıqlı fondlar
Bildiyimiz kimi, beynəlxalq istiqrazlar investisiya fondları xarici qurumlar tərəfindən buraxılan istiqrazlara investisiya qoyur. İnvestorlar qeyri-müəyyənləşdirilmiş beynəlxalq istiqraz qarşılıqlı fond alıb, dəyərsizləşən ABŞ dollarından istifadə edə bilərlər. Hər biriniz bərabərdir (istiqraz buraxma və istiqraz qiyməti), xarici borcunuz varsa və ABŞ dolları bu xarici istiqrazın valyutasına əsasını itirirsə, xarici valyutanın qiymətləndirmə / amortizasiyasına əsasən qazanacaqsınız.
Valyuta qiymətlərinin xarakterik dəyişkənliyindən qaçınmaq üçün valyuta hedcinqi tətbiq edən istiqraz fondu var.
Bir neçə beynəlxalq borc fondu:
- T. Rowe Qiymət Beynəlxalq Bond Fondu
- Fidelity Beynəlxalq Bond
Bond qarşılıqlı fondlar haqqında son söz
Bir istiqrazın qarşılıqlı fonduna investisiya etməzdən əvvəl investisiya hədəfləri və riskin tolerantlığı kimi bir neçə maddə var. Bağ fondları sizin üçün doğru mu?
Burada sizin üçün doğru vəsaitləri seçməkdə sizə kömək etmək üçün daha çox məqalə var:
Dəyişən portfel yaratmaq üçün, investorlar birdən artıq istiqraz fondu növündən istifadə etməklə və istiqraz fondlarını müxtəlif növ fond istiqrazları ilə mükafatlandırmaq üçün müdrikdirlər.