Portfelinizə Düşük Maliyetli İndeks Fonu əlavə etməyi düşünmək üçün səbəblər
Motley Fool şirkətinin verdiyi məlumata görə, on minlərdən çoxu fəal şəkildə idarə olunan investisiya fondları S & P 500 -ni son on il ərzində ardıcıl olaraq məğlub edə bildi. Tarix bizə deyir ki, bu vəsaitlərdən hər hansı biri gələcək onillikdə eyni işi idarə edəcək.
Dərs sadədir: əgər siz inandırdığınız halda, geniş bazarı məğlub edən qarşılıqlı fondların 0.001% -ni seçə bilirsinizsə, ən yaxşı şəkildə bazarın özünə investisiya qoyulacaqsınız.
Bazarın özünə necə investisiya edirsiniz? Bir dollara başa gələn planı aşağı qiymətli endeksli fondlara çevirirsə , uzunmüddətli olaraq idarə olunan qarşılıqlı fondların əksəriyyətini yerinə yetirəcəyinizə əmin ola bilərsiniz.
Həqiqətən tarixdə ən müvəffəqiyyətli investor olan Warren Buffett, fərdi ehtiyatları ağıllı bir şəkildə qiymətləndirmək istəməyən və ya edə bilməyənlərin Vanguard'ın təklif etdiyi kimi aşağı qiymətli bir endeks fonduna sərmayə qoymaları lazım olduğunu müdafiə edir.
Niyə? İndeks fondları fəal idarə olunan həmkarları üzərində üç fərqli üstünlük tapır :
- Onlar korporativ analiz və ya mühasibat uçotu, maliyyə nəzəriyyəsi və ya portfel siyasətini anlamaq tələb etmir.
- Fəal idarə olunan vəsaitlər üzərində əhəmiyyətli rəqabət qabiliyyətini təmin edən və demək olar ki, tamamilə üstün uzunmüddətli performans təmin edən demək olar ki, qeyri-mövcud xərc nisbəti var.
- Onlar onlarla və ya yüzlərlə şirkətdən ibarətdir. Bu diversifikasiya şirkətin xüsusi riskini azaldır.
İndeks Fondu nədir?
Portfelinizə endeks fondunu əlavə etməzdən əvvəl, nə olduğunu başa düşmək üçün idxal edir. İndeks fonu, əsas göstəricilərdən birinin (məsələn, Dow Jones Industrial Average , S & P 500 , Wilshire 5000, Russell 2000 və s.) Performansını əks etdirmək üçün nəzərdə tutulmuş qarşılıqlı fonddur. Portfolio menecerləri qiymətləndirdikləri ənənəvi, fərdi ehtiyatları təhlil və əldə etmək, indeks fondları passiv idarə olunur.
Əsasən, bu, əvvəlcədən seçilmiş səhmlər qrupundan ibarətdir, nadir hallarda, əgər dəyişiklik olsa.
Məsələn, Dow Jones Industrial Average'ı yansıtmaq üçün nəzərdə tutulmuş bir endeks fondunu almış bir investor, gecə xəbərlərini dinləyən Dow Jones Industrial Average'ın kotirovkada dəyəri ilə müqayisə edildiyi kimi qiymətli hərəkətləri demək olar ki, mükəmməl bir şəkildə yaşayacaqdı. Eyni şəkildə, S & P 500-ni təqlid etmək üçün nəzərdə tutulmuş bir endeks fondunda bir mövqe quran bir investor, əslində, həmin indeksi təşkil edən bütün beş yüz şirkətdə fond əldə edir.
İndeks Fonları Korporativ və Maliyyə Təhlil tələb etmir
İndeks fonları, müxtəlif şirkətlərin rəqabət üstünlüklərini necə qiymətləndirəcəyini, bir balans hesabatından fərqləndirən və ya endirimli pul vəsaitlərinin hərəkəti hesablamaq üçün heç bir fikri olmayan insanlar üçün idealdır. Əsas göstəricilərin hər birini təşkil edən onlarla və ya yüzlərlə şirkət sayəsində şirkətin xüsusi riskləri uzaqlaşdırıldığı üçün bu cür analiz lazım deyil. Bundan əlavə, endeksli fond, yüzlərlə səhm satın almaq üçün xərcləməz bir üsuldur, əksinə nəticələnəcək brokerlik komissiyalarında minlərlə dollardan qaçır.
İndeks fonlarında ən aşağı qarşılıqlı fond xərcləri nisbəti var
Aktiv şəkildə idarə olunan investisiya fondları portfel menecerləri, analitiklər, tədqiqat abunə haqqı və s.
Bir fondun ümumi xərcləri, o cümlədən onun 12b-1-nin orta xalis aktivləri ilə bölüşdürülməsi xərclərinin xərc xərcləri kimi tanınır. İndeks fondları qeyri-idarə olunduqdan (və yuxarıda göstərilən xərclərdən heç birini tələb etmədiyindən), xərc nisbəti orta qarşılıqlı fondla müqayisədə demək olar ki, zəifdir. Demək ki, investorun pullarından daha az gəlir, kompensasiya və satış xərcləri ödənilir. Uzun müddət ərzində indeks fondları ilə əlaqəli aşağı xərclər əhəmiyyətli dərəcədə təkmilləşdirilmiş nəticələrə gətirib çıxara bilər.
Aşağıdakıları nəzərdən keçirin: Yahoo Finance-a nəzər yetirin ki, artım və gəlir stilinin orta xərc nisbəti qarşılıqlı fondların 1,29% -ni təşkil edir. Nəticədə, on il ərzində yatırılan hər 10,000 dollardan təxminən 1,883 dollar xərclər şəklində fond şirkətinə gedəcək. Bununla müqayisə edək ki, Vangard 500 fonunda, S & P 500 indeksini yansıtmaq üçün nəzərdə tutulmuşdur ki, bu da illik 0,21% təşkil edir və hər 10 min ABŞ dolları üçün 10 illik mürəkkəb məsrəflərə gətirib çıxarır.
Başqa sözlə, Vanguard fonduna sərmayə qoymaqla, investor onun üçün 1,724 dollar daha çox işləyəcək. İnvestisiya ömrü boyunca birləşən fərq fərqlidir.
Uzunmüddətli Dollar qiyməti orta hesabla əlaqələndirildikdə Index Fund İnvestisiya işləri ən yaxşısıdır
1920-ci illərdəki küylü birja bazarının hündürlüyündə Dow Jones Industrial Average 381,17 səviyyəsinə çatdı. 1932-ci ildə Dow 42.22-ə düşdü. 1929 səviyyəsinə dönmək üçün otuz üç il (1929-1955) götürdü. Hündürlükdə bütün pullarını investisiya edən fərdi hətta qırmaq üçün üç onillikdən artıq gözləməli olardı! Lakin, o, bir dollar orta hesabla proqram başlatdı, o, bazar əvvəlki səviyyəyə geri zaman onun əhəmiyyətli dərəcədə aşağı orta qiyməti əsasında böyük bir məbləğdə pul olardı. Yenidən investisiyalı dividendlərlə birləşərək, o, bir neçə ildən sonra hətta qırdı və bazar əvvəlki səviyyəyə çatdıqda çox yaxşı işlər gördü.
İndeks fondlarının çatışmazlığı
Bütün investisiyalar öz faydaları və çatışmazlıqlarına malikdir və indeks fondları daxildir. Bir çox investor üçün böyük seçim olmasına baxmayaraq.