Bir qarşılıqlı fond nə üçün səhm və istiqrazlara sahib olmaq istəyir?
Sadəcə, bəzi investorlar müxtəlif investisiya fondlarından seçməklə məşğul olmaq istəmirlər. Onlar müntəzəm olaraq satın ala biləcək bir təkrarlanan seçim istəyirlər, pullarını yaxşı qaytarmaq üçün layiqli bir şans təklif edirlər və dünyanın ayrıldığı zaman böyük volatilliyin qarşısını almaq daha çox olarsa bir boğa bazarında . Yaxşı idarə olunan, balanslı fond bu hədəflərə nail olmaq üçün ən yaxşı şansa malikdir, çünki istiqrazlar qiymətləri düşəndə səhmləri daha yaxşı saxlamağa meyllidirlər. Fond bazarı istiqrazlar üzrə aşağı gəlirli mühitlər təşkil edir və korporativ istiqrazlar vergisi ilə rəqabət qabiliyyətli dividend verimini yaradır.
Ümumi qarşılıqlı fond xərcləri nisbətini izləmək üçün diqqətli olun
Dəniz fonduna investisiyaların ən böyük təhlükələrindən biri, qarşılıqlı fondun səhmdarları adından qarşılıqlı fond tərəfindən ödənilən xərclərin qarşılıqlı fond xərclərinin nisbəti iki ayrı fond əldə etməyinizdən daha yüksək ola bilər , bir səhmdar (səhmdar) fond və bir sabit gəlir (istiqraz) fondu.
Bu, bir narahatlıq haqqı hesab etsəniz, narahat olmaya bilər - nəhayət, öz dəyərinizə sahib bir investisiya ilə məşğul olmaq lazımdır. Buna baxmayaraq, ən azı nəzərə alınmalıdır.
Ümumi qayda olaraq, hərtərəfli, investorlar eyni balanslaşdırılmış strategiyanı (yalnız zəngin və yüksək xalis dəyərli investorlar) birbaşa idarə olunan hesabı qurarkən rəhbərlik haqları, xərclər və digər xərclər üzrə illik 1,50% edəcəyik).
Eyni zamanda, diqqətli olmadıqda, bir sıra hallarda vergi cəhətdən əlverişsiz və metodoloji problemləri ilə üzləşə bilən ictimai ticarətlə birləşdirilən balanslı fondla investisiyalar qoyarkən, investorlar 1,25% -dən 1,50% -ə qədər ödəməlidirlər.
Məsələn, ABŞ-ın səhmlərinin 60% -ni və ABŞ-da istiqrazların 40% -ni saxlayan Vanguard Balanced Index Fund İnvestor səhmləri (ticker sembolü VBINX) yalnız illik 0,25% xərc xərcinə malikdir, lakin bu da böyük miqdarda kapital mənfəətinə malikdir , yəni vergiyə cəlb edilmiş bir vasitə hesabında satın almaq ağılsızlıq olardı. Roth IRA kimi vergi sığınacaqlarında belə bir fond, 2000 və 2010-cu illər arasında Dow Jones Industrial Average'ı bond qiymətlərindən daha yaxşı yerinə yetirdiyi dövrlər arasında yaxşı bir investisiya olduğunu sübut etdi və fond bazarının çökməsindən sonra bir təhlükəsizlik yastığı kimi çıxış etdi. dot-com balonu bursting.
Dəyişən qarşılıqlı fondların arxasında hərəkətli strategiyanı anlamaq
Balanslaşdırılmış portfelin nəzəri əsasları yalnız balanslaşdırılmış qarşılıqlı fondlardan kənara çıxır. Balanslaşdırılmış yanaşmanın ən böyük üstünlüyü psixoloji, davranış iqtisadiyyatı kimi tanınan bir intizam köklü. Ən əsas şərtləri qoyduqda, investorların panikası az olma ehtimalı var və onların portfeli öz dəyərini saxlamağa çalışırsa, bir şey sarsıdır.
Səmərəsiz olduğu kimi, əksər investorlar daha sərfəli aralıqlarla gələn kütləvi damla və dəyər artımı ilə müqayisədə daha yüksək gəlirdən daha az aşağı gəlirlər istəməlidirlər. İnsan təbiətinə dair bu həqiqəti qəbul etmək yaxşı bir gecənin yuxu və uğurlu sərvət yığılmasına əsas ola bilər.