Evi tərk etmədən xarici valyutaya investisiya
Xarici valyutaya sərmayə qoyuluşu və riskləri
Xarici valyutaya sərmayə qoymağı düşünmədən əvvəl nəzərə alınacaq bir çox faydası və riski var .
Dünyadakı ən böyük və ən sıx bazar olsa da, investorlar onu ənənəvi səhm və istiqraz bazarlarından ayırdığımız çox risklərdən xəbərdar olmalıdır. Xüsusən, xarici valyutada investisiya edərkən istifadə olunan yüksək leverage , yüksək volatilliyə və daha çox itki riskinə səbəb ola bilər.
Xarici valyutada investisiyanın əsas faydaları aşağıdakılardır:
- Böyük və maye bazar . Döviz bazarı dünyanın ən böyük və ən sıx bazarlarıdır və orta gündəlik həcmi 4 trilyon dollardan çoxdur.
- Diversifikasiya . Valyuta bazarı investorlara aktivlər sinfi kimi ABŞ dolları ilə əlaqəli potensial risklərdən diversifikasiya etmək imkanı verir.
- Ticarət saatları . Valyuta bazarı günün 24 saatı, həftənin beş günü ənənəvi kapital, istiqraz və ya gələcək bazarlardan daha uzun müddət fəaliyyət göstərir.
- Potensial Düşük Maliyetler . Bir çox xarici valyuta ticarətinin komissiya ödəməsini nəzərdə tutmur, əksinə, səhmlərdən daha sıx olmağa meylli bir təklif / tələffüz yayılması.
Xarici valyutaya investisiya qoymaq üçün əsas risklər aşağıdakılardır:
- Yüksək leverage . Valyuta bazarı çox kiçik addımlarda hərəkət edir, bu da yüksək marja ( marj yolu ilə ) birbaşa investisiyalar üçün zərurət və risk yaratır.
- Yüksək dəyişkənlik . Xarici valyuta bazarı, iqtisadi hesabatlar , mərkəzi bank müdaxilələri və digər amillər səbəbiylə yüksək səviyyədə dəyişkənliklə tanınır.
İnvestorlar riskləri azaltmaq və onların uzunmüddətli gəlirlərini yaxşılaşdırmaq üçün risklərin idarə edilməsi üsullarını diqqətlə nəzərdən keçirməlidirlər. Bundan əlavə, xarici valyuta ilə birbaşa ticarət edərkən leveragedan istifadənin qarşısını almaq üçün əlverişli kapitalın saxlanması vacibdir.
ETF ilə asanlıqla xarici valyutaya sərmayə qoyun
Valyuta mübadilə fondları (ETFs) qeyri-valyuta ekspertlərinin xarici valyutaya sərmayə qoymalarının ən asan üsullarından biridir . Bu fondlar svop və futures müqavilələri kimi alətlərdən istifadə edərək investorların adından valyuta portfelini alıb idarə edirlər. Faydaları investorların leveragea bağlı riskə malik olmadığıdır və satınalma özü adətən bir valyuta brokerindən daha çox ənənəvi fond broker vasitəsi ilə baş verə bilər.
CurrencyShares və WisdomTree insanlar xarici valyutada sərmayə qoymalarına kömək etmək üçün nəzərdə tutulmuş ETF-lərin iki ən böyük təchizatçılarıdır. Eyni zamanda, ProShares kimi şirkətlər bir sıra məşhur pul vahidlərinə qarşı və pul qazanmaq üçün bahislər təklif edir. İnvestorlar hər hansı ödənişləri təyin etmək və digər vacib məlumatları öyrənmək üçün investisiyalardan əvvəl ETF-lərin proqnozlarını diqqətlə oxumalıdırlar.
Xarici valyutaya sərmayə qoymaq üçün uzun müddətli ETF-lər daxildir:
- CurrencyShares Kanada Dollar Güvən (NYSE: FXC).
- ValyutaYaddaşları İsveçrə Frank Trust (NYSE: FXF).
- CurrencyShares Avstraliya Dollar Güvən (NYSE: FXA).
- WisdomTree Dreyfus İnkişaf etməkdə olan Valyuta Fondu (NYSE: CEW).
- WisdomTree Dreyfus Çin Yuan Fondu (NYSE: CYB).
- WisdomTree Dreyfus Braziliya Real Fondu (NYSE: BZF).
Xarici valyutaya qarşı bahalı qısa ETF-lər aşağıdakılara daxildir:
- ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).
- ProShares UltraShort Yen (NYSE: YCS).
Xarici valyutaya birbaşa investisiya etmək
İnvestorlar birbaşa valyuta vasitəsi ilə ayrı-ayrı valyutaları birbaşa marjada ala və sata bilərlər. Əvvəlki əmanət miqdarı 300-500 dollardan aşağı olan investorlar 50: 1-dən 10,000-dən çox: 1-ə qədər margin səviyyələri ilə valyuta ala bilərlər. Əlbəttə ki, margin vasitəsilə əldə olunan daha çox istifadəçi likvidlik artan dəyişkənliyə və zərər riski deməkdir.
Bazar sıx olaraq ABŞ sərbəst bazarları kimi tənzimlənməməsi səbəbindən investorlar da yüksək keyfiyyətli foreks brokerini nəzərdən keçirmək və seçmək üçün vaxt ayırmalıdır. Xüsusilə yaxşı bir fikir, xarici orqanlar tərəfindən tənzimlənməməli olan xarici brokerlərin qarşısını almaqdır.
Valyuta hedging
İnvestorlar da valyuta hərəkətlərindən qaynaqlanan zərərlərdən qorunmaq üçün valyuta hedcinqindən istifadə edə bilərlər. Məsələn, Avropadakı imkanları görən bir investor, avro ilə müqayisədə ABŞ dollarına nisbətdə hər hansı mənfəəti silə biləcək zərərlərdən qorunmaq istəyir. Həddindən artıq təhlükədir ki, valyuta hedcinqi diversifikasiyanın bəzi faydalarını aradan qaldırır.
Ən məşhur valyuta hedcinq fondları bunlardır:
- WisdomTree Europe Hedged Kapital Fondu (NYSE: HEDJ).
- WisdomTree Yaponiya hedcinq kapital fondu (NYSE: DXJ).
- iShares Valyuta hedcinqi MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).
Aşağı xətt
Xarici valyutada sərmayə qoymağın asan bir yolunu axtaran investorlar ETF-ni nəzərdən keçirməlidirlər. Bu vəsait ənənəvi səhmdar brokerlərlə ticarət etmək və daha çox leverage riskləri ilə bağlıdır. Bununla yanaşı, daha çox xarici valyutaya məruz qalmağı istəyənlər də valyuta brokerlik hesabını aça bilər və valyutaları margin ilə birbaşa satın ala bilərlər. Risklər və mükafatlar hər iki yanaşma ilə əlaqələndirilir və sərmayəçilər qərar verməzdən əvvəl bu amillərə diqqətlə baxmalıdırlar.