Müxtəlifləşdirilmiş portfel yaratmaq üçün Beynəlxalq ETF-lərdən istifadə
Bu yazıda, orta investorun aşağı qiymətli beynəlxalq ETF-lərdən istifadə edərək qlobal bir portfel yaratmağı və bunun üçün də edəcək avtomatlaşdırılmış vasitələrin necə qurulacağını nəzərdən keçirəcəyik.
Aktivlərin təyin edilməsi
Qlobal bir portfelin qurulmasında ilk addım sizin risk tolerantlığınızı qiymətləndirir və düzgün aktivlərin təyinatını müəyyən edir. Riskə qarşı tolerantlığınızdan asılı olaraq, digər riskli risklərdən daha çox və ya daha az riskli səhmlərin və istiqrazların müəyyən siniflərinə təsir göstərə bilərsiniz.
Bir çox risk alaraq rahat investorlar investisiya ehtiyatları və az istiqrazlar tutan bir portfel yaratmaq üçün tercih edə bilər, daha riskli olanlar istiqrazlar həsr olunmuş daha çox faiz baxmaq istəyirəm bilər. Aktivlər dərsləri baxımından riskli investorlar kiçik kapalı səhmlər, inkişaf etməkdə olan bazarlar və korporativ istiqrazlar hesab edə bilər, risk qarşısında olanlar böyük kapalı səhmlər, inkişaf etmiş bazarlar və dövlət istiqrazları istəyə bilər.
Hesab etmək üçün bir neçə müxtəlif risk növü var. Beta əmsalı aktivin volatilliyin səviyyəsini kəmiyyət olaraq ölçmək üçün ümumi bir yoldur - yəni qiyməti zamanla nə qədər genişlənir. Ümumiyyətlə, yüksək beta katsayısı dəyərləri investisiyaların aşağı dəyərlərdən daha riskli ola biləcəyini göstərir. İnvestorlar həmçinin risklərin kəmiyyət risklərinə baxaraq əlavə olaraq geosiyasi risklər və istiqraz reytinqləri kimi keyfiyyət risk faktorlarını da nəzərdən keçirməlidirlər.
Sağ ETF'leri tapma
Qlobal bir portfelin qurulmasında ikinci addım bu aktivlərə məruz qalmaq üçün ən yaxşı yerli və beynəlxalq ETF-lər müəyyən edir. Bir ETF-nin xərc nisbətini nəzərə almaq vacibdirsə də, nəzərə alınmaması lazım olan bir sıra digər amillər var.
Ən əhəmiyyətli fikirlər bunlardır:
- Xərc nisbəti - Xərclərin azaldılması sayəsində zaman keçdikcə potensial gəlirləri avtomatik olaraq artırdığından, aşağı xərc nisbəti üstünlük təşkil edir. Ümumilikdə Vanguard və Charles Schwab ucuz qiymətli ETF-lərdə lider hesab olunur.
- Aktivlər / Likvidlik - Bəzi ETF-lərin çoxu ticarət həcminə malik deyildir ki, onları yaxşı qiymətə satmaq və satmaq çətinləşə bilər. Bu, investorların hər gün ETF-lərin ticarətdə kifayət qədər sayda səhm alması üçün əmin olmaları deməkdir.
- Holdinqlər - Müxtəlif ETF-lər onlar saxladıqları səhm və ya istiqrazları tənzimləyən müxtəlif qaydalara, habelə valyutalara və ya indekslərə qarşı hedcinq qaydaları ilə bağlıdırlar ki, bu da onların buraxma dərəcəsi və aşağı xəttində əhəmiyyətli təsir göstərə bilər.
İnvestorlar, bu məlumatların hamısını emitent saytlarına girməyi və fond abunəçiləri oxuyaraq tapa bilər. Məsələn, Vanguard ETFs öz veb saytında təsvir edilir və iShares ETF-lər öz veb saytında təsvir olunur.
Bu ədəbiyyatla diqqətlə oxumaq vacibdir ki, məlumatlı qərar qəbul etmək üçün lazım olan bütün informasiyanı təmin et.
Bina və balanslaşdırma
Qlobal bir portfelin qurulmasında üçüncü addım, aktivlərin düzgün yerləşdirilməsinə nail olmaq üçün alınacaq səhmlərin sayını hesablayır, komissiya xərclərini azaltmaq üçün kifayət qədər kapital təmin edir və əslində portfel yaratmaq üçün alqı-satqı edir.
İnvestorlar, başlanğıc sermayesini hər bir bölüşdürmə hissəsi ilə çarpdıraraq, hər bir ETF-də satın alınacaq səhmlərin sayını müəyyən etmək üçün dollar rəqəmini səhm qiymətinə bölməklə başlamalıdırlar. Əksər hallarda, investorlar alış-satışla bağlı xərcləri minimuma endirmək üçün, səkkiz və 15 ETF arasında saxlamağa çalışmalıdırlar və onların strategiyasını olduqca mürəkkəbdir, nisbətən sadədirlər.
Portfel yaratıldıqdan sonra, sərmayəçilər, həmin aktivlərin ayrılmasını təmin etmək məqsədilə, portfelin holdinqlərini mütəmadi balanslaşdırmaq üçün zəruri hesab edirlər. Məsələn, inkişaf etməkdə olan bazarlar bir neçə ay ərzində daha üstün ola bilər və portfelin riskini artıran bir portfeldə böyük bir mövqe tuta bilər. İnvestorlar risklərin azaldılması üçün bu fondların bir qismini satmaq və inkişaf etmiş bazarlara investisiya etmək istəyirlər.
Key Takeaway Points
- Orta ABŞ investoru daxili bazarlarda pis reallaşdıqda öz risklərini geri ala biləcək çox çox daxili sabitliyə sahibdir.
- İnvestorlar asanlıqla basit bir addımlar ataraq və ya Wealthfront və Betterment kimi avtomatlaşdırılmış həllərdən istifadə edərək diversifikasiya edilmiş bir qlobal portfel yarada bilərlər.