Bununla yanaşı, bu vəsaitlərin səmərəliliyinə çox şey təklif etmədiklərini nəzərə alın.
Qısamüddətli Bond Fondu nədir?
Qısamüddətli istiqrazlar fondu beş ildən az müddətə istiqrazlar bağlamağa sərmayə qoyan bir fonddur. Hər hansı bir müəssisə hökumət, investisiya dərəcəsi dərəcəsi olan şirkətlər və investisiya səviyyəsindən aşağı qiymətləndirilmiş şirkətlər daxil olmaqla, qısa müddətli borc verə bilər.
Risk və verim
Bu kateqoriyada qısamüddətli istiqrazlar orta və ya uzunmüddətli istiqrazlardan daha aşağı faiz dərəcəsi riskinə malikdirlər, buna görə də bazar şərtləri əlverişli olmadıqda daha da yaxşılaşmağa meyllidirlər. Ancaq qısamüddətli istiqrazlar fondundakı əsasını itirə biləcəyinizi unutmayın .
Burada bir nümunə var. 2013-cü ilin ikinci rübündə, məsələn, istiqraz bazarında çox pis işlər görülmüşdür. Bu dövrdə Vanguard Qısamüddətli Bond ETF (BSV) -0.77% -ə düşüb, lakin Vanguard İnvestisiya ETF-nin (BIV) -4,11% -ni və Vanguard Orta Muddatli Bond ETF-nin 5,94% (BLV).
Bu, qısamüddətli istiqrazlar düşərkən, onların zərərləri digər ödəmə seqmentlərinə nisbətən yumşaq idi. Əlbəttə ki, bu flip tərəfi, qısamüddətli istiqraz fondlarının istiqraz bazarında uzunmüddətli vəsait kimi eyni səviyyədə iştirak etməməsidir.
Bütün qısamüddətli istiqraz fondlarının bərabər yaradılmadığını unutmusunuz.
Bəziləri yüksək riskli istiqrazlar kimi yüksək kredit riski olan qiymətli kağızlara investisiya qoyurlar, digərləri isə yüksək riskli qiymətli kağızlara girərək aşağı gəlirli mühitin əvəzini ödəməyə çalışırlar. Bir fond satın almadan əvvəl, gündəmə gələn gündəlik dalğalanmalarını həmyaşıdlarına nisbətən yoxlamağa əmin olun. Əgər yuxarı ortalama dəyişkənlik göstəriciləri varsa, bu, adətən qısa müddətli istiqrazlar ilə əlaqəli təhlükəsizliyi təklif edə bilməyəcəyinə dair bir göstəricidir.
Digər baxımdan, bu vəsaitlər, risk-və-geri spektrinin aşağı riskli sonlarında yerləşmələrinə görə aşağı gəlir təmin edir. (Xahiş edirik, risk və gəlirin adətən istiqraz bazarında əl-ələ alınması ). Bir çox hallarda, məhsullar inflyasiyanın təsirini aradan qaldırmaq üçün kifayət edə bilməz. Bununla belə, aşağı gəlirlər investorların daha çox təhlükəsizliyə nail olmaq üçün ödəməli olduğu qiymətdir.
Qısamüddətli Bond Fondu və Pul Bazarı Fonları
Qısamüddətli istiqrazlar adətən pul bazarının vəsaitlərinin risk spektrinin növbəti addımı hesab olunur. Qısamüddətli istiqraz fondları təvazökar səhm qiyməti dəyişkənliyinə malikdirsə, pul bazarı fondları stabil, $ 1 hissə qiymətini saxlayır. Bir qədər yüksək riskə qarşı qısamüddətli istiqraz fondları pul bazarı fondlarından daha yüksək verim təmin edirlər.
Bu səbəblə, qısa müddətli vəsaitlər daha yüksək müddətli investisiya müddəti olan (iki ildən üç ilə qədər) olanlar üçün daha yüksək bir məhsuldarlıq əvəzinə, mütləq risk dərəcəsinə malik olmağa imkan yaradır.
Qısamüddətli İstiqraz Fondlarını nəzərdən keçirmək üçün əsaslar
Qısamüddətli borc fondları hər kəsin zənginləşdirməsini gözləmir. Ancaq onlar bir neçə məqsədə xidmət edə bilərlər:
- Yuxarıda qeyd edildiyi kimi, onlar hazırda məhsuldarlıq səviyyəsində az şey təklif edən müxtəlif variantlara alternativ ola bilərlər.
- Onlar iki-üç il üçün lazım olmayacaq pul üçün "park yeri" kimi istifadə edilə bilər.
- Bazarda investisiya qoyma ehtimalı ilə bir istiqraz bazarında narahatlıq edən investorlara təklif edirik amma bunun riski daha aşağı səviyyədədir.
- Qısamüddətli istiqrazlar, uzun müddətli istiqrazlara nisbətən riskli risklərin qarşılığında daha yaxşı bir nisbəti təmin etmək üçün güclü bir tarixi qeyd var.
- Aralıq və uzunmüddətli istiqrazlardan daha yüksək inflyasiyaya az həssasdırlar.
- Qısamüddətli istiqrazlar fondları yüksək likvidliyə malikdir, yəni investorların nağd pullara asan girişi təmin edirlər.
Qısamüddətli Bond Fondu: Tarixi Returns
31 avqust 2013-cü il tarixinə Morningstar Qısamüddətli Bond kateqoriyasında bir, üç, beş və 10 illik orta gəlirli gəlirlər 0.32%, 1.73%, 3.18% və 3.01% təşkil etmişdir. Unutmayın ki, bu gəlirlər həmişə dəyişir və gələcək nəticələr barədə heç bir məlumat vermirlər. Bununla belə, bu, bazarın bu seqmenti üçün nisbətən mütənasib ümumi qaytarma potensialı haqqında fikir verir.
Qısamüddətli Bond Fonlarına İnvestisiya
İnvestorlar bu kateqoriyada sayısız investisiya variantına malikdirlər. Morningstar qrupu iki kateqoriyaya ayırır: Qısamüddətli Bond Fondu və Qısa Hökumət. Bu iki kateqoriyadakı vəsaitlərin siyahıları, tarixi qaynaqları ilə birlikdə abunə olmadan da tapa bilərsiniz.
Qarşılıqlı fondlardan əlavə, investorlar həmçinin qısamüddətli istiqraz valyuta alqı-satqısı və ya ETF -lər ala bilərlər.
Aşağı xətt
Qısamüddətli istiqraz fondları heç vaxt böyük gəlir təmin etməyəcəklər, lakin əlbəttə ki, təhlükəsizliyə ehtiyacı olan, lakin ultra aşağı riskli investisiyalardan daha yüksək gəlir əldə etmək üçün bir vasitə axtaran investorlar üçün bir məqsədə xidmət edə bilərlər.
Disclaimer : Bu saytda məlumat yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi qəbul edilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir. Yatmadan əvvəl həmişə investisiya məsləhətçisi və vergi mütəxəssisinə müraciət edin.