Bond Verim və qarşılıqlı gəlir
Vəsait, bir fondun aylıq və ya üç aylıq bazda ödəndiyi gəlirdir.
İnvestor, bu gəlirləri bir çek şəklində ala bilər və ya yeni hissələr almaq üçün yenidən fonduna geri qaytara bilər. Bir çox investorun qarışıqlıq mənbəyi ola biləcəyi gəlirləri hesablamaq üçün müxtəlif yollar var, amma bu fərqli rəqəmlər mənim məqaləmdə izah olunur, "Dağıtım VERİ" nədir? Aşağıdakı xətt, əgər fondun səhmlərinin qiyməti dəyişməsə və müəyyən bir ildə 5% verim ödəmişsə, o zaman Fondun ümumi gəliri 5% təşkil edəcəkdir.
Təəssüf ki, həmişə real həyatda bu şəkildə işləmir. Səmərəliliyinin qaytarılması ilə yanaşı, səhm qiymətində (və ya "xalis aktiv dəyərində") gündəlik dəyişikliklər də ümumi gəlirə bir qatqı təmin edir. Bir il içərisində bu dəyişikliklər, cəmi qaynağın fondun məhsuldarlığından yüksək və ya aşağı olmasına səbəb ola bilər. 5% verən bir fond da səhm qiymətində 5% artarkən, ümumi gəliri 10% təşkil edir. Eyni fondda səhm qiymətinin 5% azalması baş verərsə, ümumi gəliri 0% təşkil edir.
Fondun növündən asılı olaraq, bu dəyişikliklər qayıtmaq üçün müxtəlif təsir dərəcələrinə malik ola bilər. Məsələn, yüksək gəlirli və inkişaf etməkdə olan bazar istiqrazları, yüksək keyfiyyətli qiymətli kağızlara sərmayə qoyan qısamüddətli istiqraz fondlarından daha çox dəyişkənliyə malikdirlər. Bir fondə investisiya etmədən əvvəl, investorlar potensial dəyişkənliyi ilə rahat olmağına əmin olmalıdırlar.
Yüksək verilmiş istiqrazlara sərmayə qoyan bir fond, adətən, yüksək keyfiyyətli qiymətli kağızlara sərmayə qoyan başqa bir istiqraz fondundan daha yüksək gəlir əldə edərsə, əsas pul dəyişkənliyinin məbləği aşağı riskli tolerantlıq olan investorlar üçün uyğun olmaya bilər və ya yaxın gələcəkdə.
Kapital Gain Distribyutorlarının Bond Fondu Qayıdışına Etkisi
Hər il bir çox fondlar qiymətli kağızların alqı-satqısından əldə etdikləri pulla kapital qazanmalarını ödəyirlər. Bu, mürəkkəb bir məsələdir, ancaq yadda saxlamaq üçün bir sıra mühüm məqamlar var:
- Sermaye qazanmaları, fondun səhm qiymətində bərabər bir azalma ilə nəticələnir (yəni 20 dollarlıq bir payı ödəyən 10 dollarlıq səhm qiymətli bir fond onun səhm qiymətinin 9,80 dollara düşəcəyini görür). Səhmdəki qiymətin düşməsinə baxmayaraq, səmərəliliyinin artımında fərq əldə etdiyiniz üçün ümumi gəlir dəyişməzdir.
- İnvestorlar gəlirləri daha çox səhm satın alaraq yenidən investisiya edə bilərlər və ya gəlirlərin payı olaraq gəlir əldə edə bilərlər. Hər iki halda, vergi tutulan hesabda fond tutan bir şəxs adətən paylama üzrə vergilər ödəməlidir - yəni vergi sonrası ümumi vergi ödənilən vergi məbləği ilə azalır.
- KİV-lərdə və fond şirkətlərinin veb saytlarında qeyd edilən ümumi yekunlar bütün dividendlərin və kapital mənfəətlərinin yenidən investisiya edilməsini nəzərdə tutur.
- Xərcləri ödəmək üçün pula ehtiyac olmadıqda, kompensasiyanın gücünü xeyrinə işləməyə imkan verdikdən sonra paylamaların yenidən təşkili üstündür.
Aşağı xətt
İnvestorlar səmərənin ümumi gəlir ilə qarışdırılmaması üçün diqqətli olmalıdırlar. Fondun hesabat verdiyi gəlir 7% -ə bərabərdir ki, bu, investisiyanızdakı real gəlirdir. Bir il ərzində istiqraz fondunun səhm qiymətində dəyişikliklər, fondun payı səhmdarlarına paylanması və öz vergi vəziyyətinizin xüsusiyyətləri verginin sonrakı vergisindən fərqli ola bilər.
Pul haqqında vergi, investisiya, maliyyə xidmətləri və məsləhət vermir. Bu məlumat investisiya məqsədləri, riskli tolerantlıq və ya hər hansı bir investorun maliyyə vəziyyəti nəzərə alınmadan təqdim edilir və bütün investorlar üçün uyğun olmaya bilər. Keçmiş performans gələcək nəticələrin göstəricisidir. İnvestisiya, potensial əsas itkisi də daxil olmaqla, riski əhatə edir.