Maliyyə məşqçiləri sizin pensiya planlarını yolda əldə etməyə kömək edə bilər
Borcla əlaqədar problemlər, pensiya qənaət səyahətinə böyük maneədir. 401 (k) plan və ya IRA-da saxlanılması, əmək haqqı ödəmək üçün yaşayan insanlar üçün çətin ola bilər.
Nəticədə, pul vəsaitlərinin hərəkəti və borc problemləri ilə mübarizə aparırsınızsa, pensiyaya qəbul etmək asan ola bilər.
Yaxşı xəbər, şəxsi maliyyənizi artırmaq üçün bir sıra əsas addımlar ata bilərsənsə, təqaüdə çıxma məqsədi ola bilər. Maliyyə stresini azaltmaq və maliyyə gələcəyinizə nəzarət etmək üçün bir yol maliyyə həyat planını yaratmaq və təqib etməkdir. Şəxsi xərcləmə planı bu maliyyə planının əsas hissəsindədir. Təəssüf ki, biz həmişə pulumuzla rasional qərarlar qəbul etmirik və bizim maliyyə davranışlarımız pulumuzla əlaqədar düşüncələr, inanclar və bilişsel yanaşmalar kimi müxtəlif amillərdən təsirlənir.
Artan maliyyə planlaşdırma peşəsi nisbətən gəncdir və pensiya hazırlığı iğnesini daha müsbət istiqamətdə hərəkət etməyə kömək etmək üçün yaxşı yerə yerləşdirilir. Məsələ ondan ibarətdir ki, əksər amerikalılar pul idarəçiliyi və borc problemləri ilə üzləşirlər, maliyyə planlaşdırma işçisinə giriş əlverişli bir seçim kimi görünə bilməz.
Ənənəvi maliyyə planlaşdırma prosesi, adətən, pensiya, sığorta, əmlak, gəlir vergisi və investisiyalar ilə bağlı mövzulara yönəlmişdir.
Maliyyə məşqi bu boşluğu doldurmaq və maliyyə müstəqilliyi hissi əldə etmək istəyən insanlar üçün lazımlı təhsil, rəhbərlik və səlahiyyətləri təmin etmək potensialına malikdir.
Uğurlu maliyyə koçluğu əlaqəsinin açarı güvən və dürüstlükdir. Davamlılıq da vacibdir. Maliyyə məşqçiləri ilə işləyərkən məşqçinizlə ardıcıl görüşmək vacibdir. Bir iş yerində maliyyə səthi olan Financial Finesse, maliyyə sağlamlığı proqramlarını təkrar istifadə edən işçilərin ümumi maliyyə sağlamlığına sahib olduqlarını, pensiya üçün daha yaxşı hazır olduqlarını, pul vəsaitlərinin hərəkəti daha effektiv idarə etdiyini və borc səviyyələri ilə daha rahat olduğunu təsbit etdilər.
Maliyyə məşqçisi nədir?
Maliyyə məşqçisinin əsas məqsədi müştərilərin şəxsi maliyyənin əsasları ilə maarifləndirilməsi və birgə yanaşma vasitəsilə bu müştərilərə müştərinin maliyyə resurslarını dəyərləri və məqsədləri ilə uyğunlaşdırmaq üçün bir hərəkət planı yaratmalarına kömək etməkdir. Maliyyə məşqçisi daha sonra öz maliyyə qərarlarına görə məsuliyyət götürməyə müvəffəq olur və müştərilərini gücləndirməyə çalışır. Maliyyə məşqçisi də davam edən öyrənmə və böyümə prosesinə dəstək verir. Maliyyə məşqçiləri maliyyə biliklərini fəaliyyətə çevirə və proses boyunca hesabatlı tərəfdaş kimi xidmət etməyə çalışırlar.
Maliyyə məşqçisi təqaüdçülüyünüzü necə inkişaf etdirə bilər?
Borcun azaldılması və fərdi xərcləmə planının yaradılması gələcək pensiya əmanətlərinin yanacağı ola bilər.
Maliyyə məşqçiləri maliyyə məqsədlərinə üstünlük vermək üçün lazımi rəhbərliyi təmin edə bilər. Effektiv maliyyə məşqçisi müştərilərini həyatda olduğu və gizli satış gündəliyi və ya potensial münaqişələrə malik olmadığı yerlərdə qarşılayır. Maliyyə məşqçisini axtararkən həmişə qərəzsiz bir peşə sahibi olmalıyıq.
Maliyyə məşqçisindən məşq, rəhbərlik və mentorluq ənənəvi maliyyə məsləhətlərindən fərqli olaraq fərqlənir. Nəticədə, fəaliyyət göstərməyə və daha etibarlı maliyyə qərarlar qəbul etməyə imkan verən maliyyə məşqçisinin məsuliyyəti. Maliyyə məşqçiləri müvəffəqiyyətlərini müştərilərinin davranış dəyişikliyinə görə qiymətləndirirlər.
Potensial maliyyə məşqçisini soruşmaq üçün bir sıra mühüm suallar:
- Telefon, e-poçt, video söhbət və ya şəxsi görüşlərinizlə əlaqə saxlaya bilərsinizmi?
- Hansı professional təyinatlar var? Axtarmaq üçün nümunələr, Sertifikatlaşdırılmış Maliyyə Planlayıcısı təyinatı, EBM etimadnaməsi, Chartered Maliyyə Məsləhətçisi (ChFC) və ya Akkreditə edilmiş Maliyyə Məsləhətçisi (AFC) daxildir.
- Bu satış meydançası ilə tamamilə qərəzsiz mi?
- Müvəffəqiyyəti necə qiymətləndirirsiniz?
- Xidmətlər əmək pensiyası verildiyi təqdirdə, söhbət tamamilə məxfidir?
Maliyyə məşqçisini axtarırsınızsa, maliyyə məşqçiniz həqiqətən qərəzsiz bir peşə olduğunu və yalnız investisiya, sığorta və ya başqa bir növü satmaq üçün "məşqçilik və ya" maliyyə sağlamlığı "kimi konsepsiyaları istifadə etməyə çalışmadığınız üçün vacibdir. Real maliyyə məşqçisi sizə heç bir şey satmır.