Niyə endeksli vəsaitlər sizə lazım olan yeganə investisiya ola bilər
Digər geniş yayılmış bazar göstəriciləri arasında Russell 2000, 2000 kiçik şirkət səhmlərinin bazar indeksi; əlverişli qiymətə sahib olan bütün ABŞ səhmdar qiymətli kağızlarını da əhatə edən Wilshire 5000; Nyu-York Fond Birjasında bütün şirkətləri əhatə edən NYSE Composite və NASDAQ Kompozit olan qiymətli bir orta hesabla 30 əsasən məşğul olan mavi çip ehtiyatlarının (əsasən sənaye) qiyməti olan Dow Jones Industrial Average NASDAQ fond birjasında minlərlə şirkət var.
Bəs niyə alternativ bir fond fondu , aktiv idarə olunan bir fond istəyirik? İndeks fondları menecerlərə ehtiyatları seçmək üçün etibar etmir. Onlar böyük bazarın hərəkətlərini təqib edirlər. Aktiv şəkildə idarə olunan vəsaitlər bazarın döyülməsi üçün arxasında parlaq stok toplama menecerlərinə ehtiyac duyur. Onların əksəriyyəti yoxdur. Əslində, tədqiqatlar göstərir ki, zaman keçdikcə indeks fondları daimi olaraq idarə olunan vəsaitlərdən daha üstündür. İndeks fonu sizin üçün doğru ola bilər.
İndeks fonlarında aşağı xərclər var
Ödəmə üçün fond alıcıları olmadığı üçün index fondları fəal idarə olunan vəsaitlərdən daha az xərcləməyə meyllidir. Fəal şəkildə idarə olunan fond haqları orta hesabla təxminən 1,25% -dən 1,5% -ə qədərdir. Vanguard, Fidelity və ya T. Rowe Qiymətlərindən illik 0,50% -dən az bir endirim indeksi əldə edə bilərsiniz. Aşağı qiymətləri axtarır investorlar üçün bir seçim alternativ birja fondu (ETF) seçməkdir. ETF'ler indeks investisiya fondlarına bənzəyir, həm də fond kimi ticarət edir.
Hər iki index investisiya fondu və ETFs daha yüksək xərclər ilə aktiv olaraq idarə olunan bir fonddan daha ucuz bir şey axtarırsınızsa, investisiya variantlarını təqdim edirsiniz.
Bu çox səslənə bilməz, lakin vaxt keçdikcə bu haqlar artır. Onlar geri qayıtdıqda yeyə bilərlər. Daha böyük bazarın performansını 1% -ə endirən bir fond tapmaq üçün kifayət qədər şanslıysanız, ancaq bir fond indeksinə görə daha çox bir fayda ödəyirsinizsə, indeksinizi heç də məğlub etməyəcəksiniz.
Seçdiyiniz fondu nə olursa olsun, hər zaman yükləməyən pul axtarmaq lazımdır. Bu, ödəniş üçün heç bir bahalı satış yükü və ya komissiya olmadığı anlamına gəlir.
İndeks fonu daha vergidir
Bazarı məğlub etmək üçün bir çox səhmləri almağa və satmağa çalışmanın bir nəticəsi: bir çox vergiyə cəlb edilən əməliyyatlar. Bu, fəal şəkildə idarə olunan vəsaitlərin daha az vergi tətbiqetməsinə imkan verən və əvvəlcədən müəyyən edilmiş investisiyaların səbətinə bənzəyir. Yenə də, bu ödənişlər bəzi qarşılıqlı fondların həcmini nəzərə alsaq qeyri-mümkün görünə bilər, lakin onlar əlavə edirlər. Və onlar alt xəttinizə təsir edə bilərlər.
İndeks fonu müxtəlifliyə kömək edir
İndeks fondları geniş bazar göstəricilərinə əməl etmək məcburiyyətində olduğundan, asanlıqla müxtəlif fond portfelinə məruz qalmaq olar. Misal üçün Russell 3000 Index, ABŞ-da ən böyük 3000 şirkətdən ibarətdir. Wilshire 5000, fond bazarı içərisində olduqca çox sayda şirkət izləyir, çünki ümumi bazar indeksi olaraq da bilinir.
Aktiv şəkildə idarə olunan vəsaitlər, öz investisiyalarını seçmək üçün istifadə etdikləri məqsədləri və ya meyarları təyin edəcəklər. Məsələn, bir fond S & P 500-ni üstün tutmağa yönəlib, şirkətlərin dəyərsizləşməsinə səbəb olur. Yəni menecerlər hesab etdiyimiz qiymətli kağızları tapmaqda çətinlik çəkdiyini və onların həqiqətən də yaxşı işləyəcəyini düşündükləri səhmləri seçmələri lazımdır.
Belə bir strategiya ilə qalibləri toplamaqda çətinlikdən başqa, menecer riski minimuma endirən böyük bir qrup əvəzinə kiçik bir qrup səhmdar investisiya edə bilər. Fəal idarə olunan vəsaitlər vasitəsilə geniş bazara məruz qalmağa çalışmaq, bir çox fondlara sahib olmaq deməkdir.
İndeks fonu bazar kimi çıxış edir
S & P 500-ni necə idarə edən və fəal şəkildə idarə edəcəyi barədə məlumatı unutmusunuz? Ən fəal idarə olunan vəsait indeksləri öz performanslarını müqayisə edəcəkdir. Çünki daha böyük bazarını döymək mümkün deyilsə, bunu yerinə yetirmək istəyirəm. S & P 500-ni məğlub etmək cəhdləri ilə menecerlər bir çox müxtəlif səhmləri sınayaraq, il ərzində alqı-satqı ala bilərlər. Əlbətdə ki, bəzi menecerlər bəzən bəzən bir-birinə büzüşməlidirlər. Hətta onları investisiya jurnallarında oxuduğunuzu görə bilərsiniz.
Lakin uzunmüddətli müddətdə nadir hallarda davamlıdır. Buna görə "isti" fond bir neçə ildir həmişə isti deyil. Əslində, əgər bir fond ötən il böyük bir il keçsə, tarix bu gündən uzaqlaşmaq üçün yaxşı olardı.
İndeks fondları dizaynla həmişə öz indekslərini yerinə yetirəcəkdir. Bazarın böyük bir ili olduqda, İndeks fondu investorları da var.
Səhmdar seçimi fərqli ola biləcəyi bazarın bəzi seqmentləri var. Kiçik və ya inkişaf etməkdə olan bazar şirkətləri seçərkən, məsələn, menecerin instinktləri və ya əhatə etdiyi şirkətlərin məlumatları bir kənar təklif edə bilər. Ancaq sadələşdirilmiş, aşağı qiymətli investisiya strategiyasını istəyirsinizsə, indeks fondu sizə lazım olan yeganə investisiya ola bilər.