Yeni Kitab Müşavirənin / Müştərilərlə Əlaqələrə Baxışla Baxış təqdim edir
Maliyyə planlaşdırma ilə bağlı kitablar əsasən necə yazıldığından fərqlənir. Tövsiyə adətən olduqca standartdır, nadir hallarda nəşr olunan kitablar dəhşətli dəhşətli məsləhət təklif edir. Mənim üçün yaxşı bir maliyyə məsləhət kitabı ümumiyyətlə yanaşmadan asılıdır. Maraqlı, maraqlı, düşüncəli bir şeydir? Yazıçının səsini sevirəm və ondan daha çox eşitməyi istəmirəm? Maliyyə mövzusu olsa da, yaxşı oxunur mu?
Kitabın Sərvət İdarəetmə Sistemi açıldığında: Bilməlisiniz və Charlotte B. Beyer tərəfindən Günün həzzini buraxın , cavablar bəli, bəli və bəli. Kitab , peşəkar məsləhətçi və ya zənginlik meneceri ilə işləmək üçün tamamilə unikal bir təklif edir. Ən çox rast gəlinən səhvlərdən qorunmaq üçün düşüncələrə və çoxlu məsləhətlərə kömək etmək üçün bir çox çizelge ve grafik var.
Təzə yanaşma fəsil başlıqları ilə başlayır, bunlar arasında "Əgər harada olmağınızı bilmirsinizsə, hər hansı bir investisiyanız orada olacaq", "Əgər kimsənin konfrans salonunda kimin olduğunu bilmirsinizsə" , "Siz ola bilər!", "Şəffaflıq və ya Mən Maraqlar Mənəviyyatlarını Mən sevməyi öyrəndim".
Müəllifin 1-ci fəsildən başlayaraq, "Mənim sərvətimdə olan kimdir?" Kitabını hazırladığı real həyat söhbətləri və fikirlər var. O, bir il əvvəl onlayn investisiyalar forumunda səsləndirilən söhbətləri əhatə edir.
Birinci şəxs Bernie Madoffun eşitmədiyini soruşur. İkinci şəxs onu sevdiyini söyləyir, qaytarmalar fantastik və xoşbəxtdir. Üçüncü bir şəxs, qaytarmaların yaxşı göründüyünə baxmayaraq, firması müvəffəqiyyətlə rahat olmadı və bir keçid keçirməyi lazım olduğunu söylədi. Üçüncü şəxs özü Beyer idi və ilk investor onun illərlə əlaqə saxladı və xəbərdarlıq üçün ona təşəkkür etdi.
Həqiqət olması üçün çox yaxşı səslənirsə, bəlkə də bu nöqtəni göstərmək üçün böyük bir hekayəsidir.
Kitabda oxucular başa çatdırmaq və maliyyə müşavirinə gətirmək üçün nəzərdə tutulmuş iş kitabçaları və təlimlər var. (İnfoqrafikadan istifadə edən oxucular Beyerin illüstrasiyasından bəzilərini atacaqlar) . Bir məşq beş ps - insan, fəlsəfə, proses, performans və " phees " i əhatə edir . Sizin iş hər biriniz üçün vacibliyin faizini yazmaqdır. İşinizə üstünlük verdiyiniz peşə növündə bir məna verə bilər. Məsləhətçi müştəri olaraq özünüz haqqında daha çox məlumat əldə edirsiniz.
Beyer, investisiya performansını qiymətləndirmək üçün nə deməkdir. Qaytarma var, amma inflyasiya, məsləhətçi haqları, qarşılıqlı fond və ya investisiya haqları və s. Nəzərə alınmalıdır. (Kitabda qoyduğu kimi: Minus inflyasiya minus haqlarını qaytarır = istədiyindən az). Müştəri olaraq qeydiyyatdan keçməzdən əvvəl danışmanınızı bu riyaziyyatla etməyə təşviq edir. Inflyasiya proqnozu nədir? Mənə tam olaraq nə ödəyirəm? Əsas investisiyalar haqqında nə deyə bilərsiniz? Yalnız bu həyata keçirilməsi, danışmanınızı yaxşı bilmək və yaxşı xəbərləri necə yaxşı idarə etdiyini öyrənməyə kömək edəcək.
Lakin bu kifayət deyilsə, Beyer müsahibə zamanı istifadə etmək üçün müsahibə hesabatı təqdim edir.
O, maraq kəsb edən investorların qarşılaşdıqları və nə demək istədiklərini ətraflı şəkildə izah edir.
(Mən şəxsən kitabda olduğum bir mal əti şəffaflıq haqqında bölmədə idi), reklam brokerləri və ya maliyyə məsləhətçiləri siyahısına güvənməkdən xəbərdarlıq edir, çünki reklam dollarlarından dolayı gizli münaqişələri bilirsiniz və ya oyun haqqı ödəyirsiniz. digər tədqiqatlar aparmadan, üçüncü tərəfə etibar edə bilməyəcəyiniz barədə razılığa gəldim. Lakin ən yaxşı məsləhətçilər siyahısında işləyən bir jurnalist kimi, mənim maraq doğuran münaqişəmiz olmadığını söyləyə bilərik və oxucular üçün ən yaxşı siyahı yaratmaq üçün çalışdıq. )
Lakin kitabda özünüz üçün maliyyə məsləhətçini necə düzgün qiymətləndirməyi məsləhətləmək üçün bir çox yaxşı məsləhət daxildir. Haqsız olduğunuz zaman gözləmələrinizin nə vaxt gerçək olacağını necə öyrənə bilərsiniz.
İnvestorlar heç danışmadığına və nə məsləhətçilərə investorlara söykədiklərini və duyğuların mənalı olduğunu heç danışmayan bir şey var. Kitab məsləhətçilər və onların müştəriləri arasında əlaqə xətlərinin açılmasına kömək edə bilər. Yeni bir məsləhətçi / müştəri əlaqəsi ilə maraqlanırsınızsa, imzalamadan əvvəl oxumaq lazım olan beş yekun məsləhət və beş xain tələlər sizin cüzdanınızdan klip çəkə və götürə bilərsiniz. Məsləhətçi ilə əlaqənin necə qurulmasına dair məsləhətlər də var.
Əgər siz və ya bir dost bir maliyyə işçisi ilə yeni bir əlaqəni nəzərdən keçirirsinizsə - və ya sadəcə bir məsləhətçi ilə işləmək istədiyinizi bilmək istəyirsinizsə belə - Sərfiyyat İdarəetmə Sistemi açılmamış bir kitabdır.
Digər bir kitab oxumağı oxuyun: Yaxşı Maliyyə müşaviri sənə xəbər verəcəkdir