Etibarlı şəxsləri təyin edən şəxslərin təyin edilməsi
Aşağıda, həm evli, həm də vahid insanlar üçün ümumi mülahizələr vardır.
Evli olduğunuzda Benefisiarların yenilənməsi
Evli olduğunuzda və əmlak vergisi probleminiz yoxdursa, həyat yoldaşı ilə siyasətinizin əsas faydası adını verməlisiniz. Bu, həyat yoldaşınıza nağd pula asanlıqla daxil olmağa imkan verir ki, bu da hesabları ödəmək üçün demək olar ki, dərhal istifadə edilə bilər. Şikayətçi benefisiarınız , ümumiyyətlə, sizin Revocable Living Trust olacaq. Ya da, həyat sığortanızın əsas benefisiarı olaraq Revocable Living Trust adınızı hesablayın, belə ki, gəlirlər sizin həyat yoldaşınızın xeyrinə yaradılan " B Trust " (və ya Bypass, Credit Shelter, və ya Family Trust) gəlirlər kreditorlardan, məhkəmələrdən və yeni bir həyat yoldaşından qorunacaq
Evli olduğunuzda və vergiyə cəlb edilmiş bir əmlakınız varsa, Geri Qaytarılacaq Trestinizi siyasətinizin əsas benefisiarı adlandırın.
Bu, AB Təhlükəsizliyi sistemində əmlak vergisindən azadlığınızın düzgün istifadə olunmasını təmin edəcəkdir. Həmçinin, əgər etibarınız əsas benefisiar adlandırılırsa, onda həmin müqavilənin özü həm də əsas, həm də ikincil benefisiarlarınıza müraciət edəcəyi təqdirdə şərti faydalanıcı adını verməyiniz tələb olunmur.
Əgər təksinizsə Benefisiarların yenilənməsi
Bir şəxssinizsə, o zaman əmlak vergisi probleminiz olub-olmamasından asılı olmayaraq, siyasətinizin əsas benefisiarı olaraq geri alınacaq yaşayış əmanətinizin adlandırılmasını nəzərdən keçirməlisiniz.
Bu, bütün benefisiarlarınızı əhatə edəcək təmin edəcək. Başqa sözlə, əgər etibarınızın əsas benefisiarlarından biri sizi əvəz etsə, onda sadiqlik müqaviləsi ölən benefisiarın payının gedəcəyi yerdə yazılacaq. Bundan əlavə, əsas benefisiar kimi etibarınızı adlandırmaq kiçik bir faydalanıcının payının qəyyumluq və ya konservatoriya qurma zərurəti olmadan düzgün şəkildə idarə olunmasını təmin edəcəkdir.
Bununla yanaşı, əgər təksəniz və vergiyə cəlb edilmiş əmlakınız varsa, əsas benefisiar kimi etibarınızı adlandırmaq vergi ödəmək üçün asanlıqla mövcud pulla təmin edəcəkdir. Əks təqdirdə, fərdləri birbaşa benefisiar kimi qeyd edərsəniz, onlar vergi ödəmək üçün bir kənara qoymağın əvəzinə özlərini sığorta gəlirlərinə ala biləcəklər. Əmlakınızda vergi ödəmək üçün kifayət qədər digər likvid aktivlər olmadıqda bu problem yarada bilər.
Həyata keçirilməyən Həyat Sığorta Trestinin yaradılması
Evli və ya tək olduğunuzdan asılı olmayaraq, əgər vergiyə cəlb edilmiş əmlak varsa, onda həyat sığortası üzrə geri qaytarılmayan bir sığortanın və ya İLİT-in qısa müddətdə qurulması, həyat sığortası siyasətini saxlamağı və sahibi olmağı düşünməlisiniz. İLİT ayrıca, onu köçürdüyünüz siyasətin əsas faydası adlandırılacaq.
Bu əmlakınızdan sığorta gəlirlərinin dəyərini aradan qaldıracaq və buna görə borc veriləcək əmlak vergisini azaldacaq və ya hətta aradan qaldırır.
Benefitsarlarınızı kimin təyin etdiyini müəyyən etdikdən sonra benefisiar təyin formasını yeniləmək üçün həyat sığortası şirkətinizlə əlaqə saxlamalısınız.