Mülkiyyətin dəyişdirilməsi, hüquqların verilməsi və faydalanıcıların yenilənməsi
Əksər hallarda, siz və sizin əmlak planlaşdırma vəkiliniz, İrəli olmayan Yaşam Təminatı hətta güvənə girməyəcək qədər yaradılmışdır.
Niyə? Qaytarılmayan Yaşamaq Təqaüdləri, tək bir varlıq və ya xüsusi aktivləri saxlamağa və sahib olmaq üçün nəzərdə tutulduğundan, onlar yalnız çox məhdud vəziyyətlərdə istifadə olunur. İrəli olmayan Yaşam Təminatını maliyyələşdirmə prosedurlarının bir xülasəsi:
Title / Ownership dəyişikliyi
Bank hesabları kimi aktivlər üçün; qeyri-IRA və qeyri-401 (k) investisiya və broker hesabları ; sertifikat formasında saxlanılan səhmlər və istiqrazlar; həyat sığortası siyasəti; və daşınmaz əmlak, bu növ aktivlər, sahibkarın sahibini, Trustmakerın fərdi adından etibarın adına dəyişdirərək, İrəli qeyri-qanuni yaşamaq təminatına maliyyələşdirilir:
- Mövcud Mövzu: "William Sample"
- Yeni Başlıq: "Jane Nümunə, Mütəxəssisi və ya vətəndaşı, 1 yanvar 2009-cu il tarixli William Sample Irrevocable Təşkilatı nəzdində."
Mülkiyyət hüquqlarının təyin edilməsi
Hüquqi təsnifat olmadan şəxsi əşyalar (zərgərlik, sənət əsərləri, antikalar və s.) Kimi aktivlər üçün; sizə borcu olan pullar (etdiyiniz şəxsi kreditlər və geri qaytardığınız ipoteka ); royalti, müəlliflik hüququ və patent; müəyyən növ neft, qaz və mineral hüquqları; və məhdud məsuliyyətli şirkətlərdə tərəfdaşlıq maraqları və üzvlük maraqları, bu növ aktivlər, Trustmakerın fərdi adından sahibkarlıq hüquqlarını təhvil adına verərək, İrəli qeyri-qanuni yaşamaq təhlükəsizliyinə maliyyələşdirilir:
- Mövcud Mövzu: "William Sample"
- Ödev Dil: "Mən, William Sample, 31 yanvar 2008-ci il tarixli, 40,000 ABŞ dolları məbləğində vergi ödəyicisi və John Smith kimi borc verən kimi William Sample, 1 yanvar 2009-cu il tarixində William Sample Irrevocable Trust-in nəzdindəki Jane Nümunə, Mütəxəssisi və ya onun vərəsələri üçün "
- Yeni Başlıq: "Jane Nümunə, Mütəxəssisi və ya vətəndaşı, 1 yanvar 2009-cu il tarixli William Sample Irrevocable Təşkilatı nəzdində."
Benefisiarın dəyişməsi
Həyat sığortası kimi aktivlər üçün; 401 (k) s və 403 (b) s, IRA daxil olmaqla pensiya hesabları; müəyyən pensiya xərcləri; və Sağlamlıq Əmanət hesabları (HSA) və Tibbi Əmanət Hesabları (MSAs), bu aktivlər həqiqətən geri alınmayan Living Trust adına geri çevrilir. Bunun əvəzinə, bu cür aktivlərin əsas və / və ya ikincil benefisiarları əmanətə dəyişdirilir:
- Cari faydalanıcı: "Jane Sample"
- Yeni benefisiar: "Jane Nümunə, Vəkil və ya vətəndaşı, 1 yanvar 2009-cu il tarixli William Nümunə Qaytarılmayan Təqaüd altında."
Əmlak vergisi məqsədləri üçün əmlakınızın dəyərindən çıxarılmaq üçün benefisiar təyinatı olan bir aktivin olması üçün, aktivin sahibi həmçinin, geri qaytarılmayan yaşayış təcrübəsinə uyğun olaraq, müəyyən edilmiş prosedurları yuxarıda 1 və 2-ci bəndlərdə. Bunun anlamı insanların əksəriyyəti üçün təkrar edə bilməyəcəyi bir Yaşam Təmsi adına geri çevriləcək yeganə aktivin həyat sığortası siyasətidir.