Qarşılıqlı fondlara investisiyanın əsasları
Həmişə tək başına gedir və heç bir yük qarşılıqlı fondu şirkətindən (Vanguard və ya T. Rowe Qiymət və ya endirim broker firmasından (Schwab və ya Fidelity kimi)) qarşılıqlı vəsait ala bilərsiniz.
Hətta bir məsləhətçinin köməyinə müraciət edə bilərsiniz. Bununla yanaşı, qarşılıqlı fond əldə etmək istədiyinizi seçərkən, xərclər və xərclər , göstərilən xidmətlər və qarşılıqlı fondların olması kimi investisiyanıza təsir edəcək bir sıra amillər nəzərə alınmalıdır.
Qarşılıqlı fondları ala biləcək peşəkar məsləhət axtarma
İnvestisiya fondları almaq üçün məsləhətlər axtararkən ən çox rast gəlinən suallar sərmayəçilərə aiddir: "Nə üçün məsləhətə getməliyəm?" Və "Nə qədər ödəyəcəyəm?" Bir neçə seçim var. Tam xidmət brokeri firması, endirim broker firması, qarşılıqlı fond şirkəti, bank, qeydiyyatdan keçmiş investisiya məsləhətçisi (RIA) və ya sığorta şirkəti üçün işləyən məsləhətçi işə götürə bilərsiniz.
Qarşılıqlı fondları satın almadan əvvəl buraxın
Tövsiyələrin dəyərini başa düşmək üçün bir az ödev vermək, suallar vermək və hər məsləhətçinin tam açıqlamasını tələb etmək lazımdır. Heç bir sirr deyil ki, əgər məsləhət istəsən, xidmət üçün ödəməliyəm.
Məsləhətçi seçərkən aydınlıq təmin edə biləcək başqa bir sual isə "Mən ödəmələrim üçün hansı xidmətləri alıram?" Məsləhətçi bir əməliyyat etmək üçün ödəniş alır, investisiya məsləhətini vermək üçün ödəniş mi edir və ya o, hərtərəfli maliyyə planlaması təklif edirmi? Bu suallara verilən cavablar məsləhətçinin qiymətə dəyər verdiyinə kömək edəcək.
Məsləhətçinin qiyməti nədir?
Qarşılıqlı pul vəsaitlərini satın almaq üçün məsləhətçini işə götürməyi seçsəniz, onu ödəməklə bağlı bir neçə variant var. Əksər hallarda, məsləhətçi, necə ödənildiyini (banka, brokerlik şirkətinə, RİA-ya və s. Hər bir alış əməliyyatı üçün hər bir satış əməliyyatı üçün bir satış qiyməti, hər bir satış əməliyyatı üçün bir ardıcıl satış haqqı və ya illik investisiya müavinət haqqı ödəməyi gözləmək olar. Satış xərcləri 7% -ə qədər yüksək ola bilər və illik investisiya haqqı idarə olunan aktivlər üzrə 75% -dən 1,50% -ə qədər ola bilər. Satış haqqı və ya illik investisiya haqqı ilə yanaşı, xərclər, fondun idarə edilməsi üçün qarşılıqlı fond təşkilatı tərəfindən ödənilir.
Qarşılıqlı fondlara investisiya etməyin
Tək başına getməyi seçsəniz, qarşılıqlı fond şirkəti tərəfindən ödəniləcək xərcləri və xərcləri anlamaq vacibdir. Yüklənmə yükü "azad" demək deyildir. İdarəetmə və əməliyyat xərcləri həmişə fond şirkəti tərəfindən tutulur və investisiya etmədən əvvəl araşdırılmalıdır.
İdarəetmə və əməliyyat xərclərinə əlavə olaraq, heç bir yük qarşılıqlı fond alsanız, endirimli broker və ya qarşılıqlı fond şirkəti vasitəsilə əməliyyat haqqını ödəyə bilərsiz. Əmanətin ölçüsünə və satın alınan xüsusi qarşılıqlı fonda görə bu ödənişlər 0-dan $ 75-ə qədərdir.
Səhmlərinizi Fonddan satıldıqdan sonra 90 gün ərzində satarsanız, bir çox fondun 2% -lik bir ödəniş haqqı alacağını qeyd etmək vacibdir.
Əgər təbiətin bir do-it-yourselfer və yalnız qarşılıqlı fondu dünyada getmək istəyirsinizsə, sizin üçün mövcud variantları çətinliyi yoxdur. Birbaşa investisiya imkanları təklif edən bir çox endirimli brokerlər və qarşılıqlı fond şirkətləri var və bir çoxları hətta online olaraq mövcuddur.
Qarşılıqlı fondların alınması: növbəti addım
Beləliklə, yaxşı balanslı portfelinizə qarşılıqlı vəsait əlavə etmək qərarına gəldiniz. Qarşılıqlı pul vəsaitlərini nəyin əldə edəcəyi və nə qədər xərclənəcəyini daha yaxşı bilirsiniz. Daha sonra fərdi vəsaitləri ödənişlərin tam şəkildə başa düşülməsi ilə araşdırmağa başlamalısınız. Bir sonrakı addım, ümumi portföyün kontekstində satın alacağınız pulları qərarlaşdırmaqdır.